إجمالي العائدات المتولدة من محفظة الأسهم والاستثمارات ذات الدخل الثابت يمكن أن تحافظ على القوة الشرائية على المدى الطويل مع الحفاظ على رأس المال. هذه الصناديق الاستثمارية الخمسة من T. Rowe Price Group Inc. مناسبة بشكل خاص لبناء محفظة استثمارية كاملة العائد يمكن أن تولد معدل سحب جيدًا.
صندوق T. Rowe لتوزيع الأرباح
يمكن للأسهم ذات الأرباح الموزعة أن توفر أفضل مزيج من الدخل والنمو. يمكنهم أيضًا إضافة استقرار المحفظة خلال فترات التقلبات الكبيرة في السوق. يستثمر صندوق T. Rowe Price لتوزيع الأرباح في الشركات التي لها تاريخ طويل في زيادة الأرباح. ومن بين مقتنياتها شركات مثل Microsoft و JPMorgan Chase & Co. و UnitedHealth Group Inc. بالنسبة للصندوق الذي يتم إدارته بشكل نشط ، فإن نسبة المصاريف الخاصة به البالغة 0.64٪ معقولة للغاية.
T. Rowe Price صندوق دخل الإستراتيجية الشخصية
يعتبر صندوق دخل الإستراتيجية الشخصية لـ T. Rowe Price مثالاً على إجمالي العوائد المالية. يتم تصنيفها على أنها صندوق تخصيص متحفظ نظرًا لتأكيدها على زيادة الاستثمارات ذات الدخل الثابت ، والتي تبلغ حاليًا 40/60. يمكن للصندوق تغيير التخصيص بناءً على الظروف المتغيرة ، لكن نطاق التخصيص للدخل الثابت لن يتجاوز 45 إلى 65٪. يمكن للصندوق أيضًا الاستثمار في الأوراق المالية الاستثمارية البديلة عندما يحدد الفرص الخاصة. على جانب الدخل الثابت ، تستثمر بشكل أساسي في السندات ذات الدرجة الاستثمارية. على جانب الأسهم ، تميل إلى الشركات ذات رأس المال الكبير مثل Amazon.com. بلغت نسبة المصروفات في فبراير 2019 0.41٪.
صندوق رو برايس العقاري
للتنويع الأمثل ، يجب أن تحتوي محفظة الدخل على تخصيص العقارات. يوفر صندوق T. Rowe Price Real Estate للمخاطر العقارية احتياجات المحفظة ، ولكن مع السيولة التي يريدها العديد من المستثمرين المحافظين. يتم استثمار ما لا يقل عن 80 ٪ من أصولها في الأوراق المالية الأسهم ، بما في ذلك جزء كبير في صناديق الاستثمار العقاري الأسهم (REITs) ، والتي تولد عائدات أرباح عالية. تعتبر نسبة المصاريف بنسبة 0.73 ٪ متوسط لفئتها.
صندوق T. Rowe Price
إن صندوق T. Rowe Price Balanced Price هو تخصيص أكثر اعتدالا لأسهم بنسبة 65 ٪ و 35 ٪ من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. يمكن أن تستثمر أيضا في الأوراق المالية الأجنبية لمزيد من التنويع. يمتلك مديرو الصناديق السلطة التقديرية للاستثمار في أسهم النمو والقيمة ، والأسهم ذات القيمة السوقية. بشكل عام ، سوف يذهبون إلى أي مكان لتحقيق أفضل مزيج من الاستثمارات لتحقيق نمو ثابت ودخل حالي مع الحفاظ على رأس المال. نسبة نفقاتها البالغة 0.57 ٪ معقولة إلى حد ما لصندوق تدار بنشاط.
صندوق سندات الأسواق الناشئة رو
يمكن أن تكون شريحة صغيرة من صندوق سندات الأسواق الناشئة في T. Rowe مثالية للمستثمرين الذين يرغبون في تحمل المزيد من المخاطر لزيادة العائد. يمكن أن تسفر سندات الدول الناشئة عن سندات الدول المتقدمة. بعض ممتلكاتها تشمل سندات الشركات والحكومة من روسيا والبرازيل وتركيا ، والتي يمكن أن تكون أعلى من المخاطر ، ولكن الصندوق يحاول الحفاظ على متوسط التصنيف الائتماني مزدوج ب محفظته. العائد ، اعتبارا من فبراير 2019 ، هو 5 ٪ ، والتي قد تكون جيدة للمستثمرين المعتدلين. يجب أن يمثل هذا الصندوق جزءًا صغيرًا فقط من المحفظة ، ونسبة المصاريف مرتفعة قليلاً عند 0.92٪.
صندوق T. Rowe لإيرادات التقاعد لعام 2020
من أجل توليد الدخل ، يستثمر هذا الصندوق في محفظة متنوعة من صناديق الأسهم والسندات الأخرى T. Rowe Price التي تمثل مختلف فئات الأصول والقطاعات. يمكن أن يتحول تخصيصها بين صناديق الأسهم والسندات وفقًا لتاريخ التقاعد. بمجرد تحقيق الموعد المستهدف ، يجب أن يكون تخصيص الأسهم حوالي 55٪ من الأصول. سيستمر تعرضها للأسهم في الانخفاض حتى 30 عامًا تقريبًا من الموعد المحدد لها ، حيث يظل تخصيصها للأسهم ثابتًا عند 20٪ تقريبًا من أصولها وسيتم استثمار الباقي في السندات. يتم تحديد العائد السنوي للسنة التقويمية القادمة في 30 سبتمبر من العام السابق. يختلف هذا التوزيع الشهري من سنة إلى أخرى ، بناءً على أداء الصندوق وعدد الأسهم الموجودة في الحساب.
الاستثمار الناجح يدور حول موازنة المخاطرة والمكافأة ، ويمكن لصناديق T. Rowe Price هذه توفير تنويع كافٍ لتحقيق هذا التوازن.
