انتشار

تعريف الخطة التعاقدية لفروق الانتشار

تنتشر الخطة التعاقدية للحمل على رسوم أو تكاليف مبيعات الصندوق المشترك على مدى فترة زمنية. وهو عبارة عن هيكل دفع الرسوم المطبق على صناديق الاستثمار المشتركة التي لا يتم فيها دفع رسوم المبيعات (العمولة) بالكامل في الوقت الذي يساهم فيه المستثمر أولاً بأموال في الصندوق المشترك. بدلاً من ذلك ، يتم توزيع عبء الصندوق المشترك عبر فترة ممتدة.

كسر أسفل خطة التعاقدية انتشار انتشار

تسمح الخطة التعاقدية للحمولة الموزعة بتطبيق أجزاء أكبر من مساهمة المستثمر الأولية في الحساب على الاستثمارات الفعلية ، بدلاً من رسوم المبيعات. من خلال القيام بذلك ، يكون المستثمر قادرًا على الحصول على مركز أكبر نسبيًا في الصندوق المشترك ، على الرغم من أن المساهمة المستقبلية ستكون أصغر.

الخطط التعاقدية

الخطة التعاقدية هي نوع فريد من خطة شراء صناديق الاستثمار المشترك. تتطلب هذه الخطط من المستثمر الالتزام بشراء مبلغ محدد بالدولار (على سبيل المثال ، 10،000 دولار) ودفع مبالغ مقابل هذا المبلغ مع مرور الوقت. تطلب الخطة عادةً إجراء الدفعات شهريًا بمبلغ ثابت خلال فترة زمنية تتراوح بين 10 و 15 عامًا. في المقابل ، تصدر شركة صناديق الاستثمار المشترك شهادات ثقة لمصلحتها في الأسهم.

الحد الأقصى لمبلغ المبيعات المسموح به على مدى عمر الخطة هو 9 ٪. ومع ذلك ، هناك نوعان مختلفان من "خطط التحميل" المسموح بها. لاحظ أنه بموجب أي من هذه الخطط ، يتم استرداد كامل رسوم المبيعات إذا ألغى المستثمر خلال 45 يومًا من بدايته.

• خطة التحميل الأمامية - قد يتم تطبيق ما يصل إلى 50 ٪ من مدفوعات السنة الأولى على رسوم المبيعات. إذا ألغى المستثمر في غضون 18 شهرًا من إنشائه ، فسيكون رده / استردادها من صافي قيمة الأصول للأسهم بالإضافة إلى جميع رسوم المبيعات المدفوعة مطروحًا منها 15٪ من إجمالي المدفوعات التي تم دفعها. خطة انتشار فروق الأسعار - قد يتم تطبيق ما لا يزيد عن 20 ٪ من مدفوعات سنة واحدة على رسوم المبيعات ولا يجوز خصم متوسط ​​أكثر من 16 ٪ على مدى السنوات الأربع الأولى لرسوم المبيعات. المبالغ المستردة (بعد 45 يومًا) تتكون من صافي قيمة الأصول فقط ؛ لا يوجد استرداد رسوم المبيعات.

أيضا ، يتم فرض رسوم الحراسة (بالإضافة إلى رسوم المبيعات) لأن هناك زيادة وظائف الحراسة والمحاسبة في هذا النوع من الخطة. تودع المدفوعات من المستثمر لدى الوصي (أو الوصي).

تشمل الميزات المهمة الأخرى للخطط التعاقدية ما يلي:

• هناك حاجة إلى نوعين من النشرات - واحدة لكل صندوق أساسي ، وواحد خاص بشروط الخطة التعاقدية نفسها. قد يتم السماح بشراء مبلغ مقطوع. يتم إعادة توزيع أرباح الأسهم ومكاسب رأس المال تلقائيًا في صافي قيمة الأصول. نقاط التوقف متاحة على أساس المدفوعات المجدولة.