في عام 2018 ، تجاوزت مجموعة Vanguard Group ، وهي مستثمر الاستثمار المسجل في مقاطعة مالفيرن ، شركة Fidelity Investments أخيرًا كرائدة في 401 (k) من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) ، مع مذهل 5.3 تريليون دولار تحت مراقبتها. يُعزى نجاح Vanguard إلى حد كبير إلى شعبية صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة ، إلى جانب مكتب إدارة متكامل الخدمات 401 (k).
في الواقع ، وفقًا لكتاب لجون بوغل - الذي أنشأ أول صندوق مشترك مفهرسة في عام 1975 بعد أن أسس مجموعة فانجارد وتوفي في يناير 2019 عن عمر يناهز 89 - من المرجح أن يؤدي نجاح صناديق المؤشرات إلى حفنة من إدارة الأموال الشركات التي تسيطر على نصف جميع الأسهم الأمريكية. في حالة فانجارد ، جذبت مراكز التسوق الشاملة رعاة خطة التقاعد بأعداد كبيرة.
الماخذ الرئيسية
- مجموعة Vanguard Group هي أكبر مديرة استثمار من حيث الأصول الخاضعة للإدارة ، مع 5.3 تريليون دولار تحت شعارها. تشتهر Vanguard في المقام الأول باختيارها الواسع لصناديق المؤشرات منخفضة التكلفة. ووفقًا للمسح ، أعطت الجهات الراعية للخطة علامات Vanguard العليا في مجالات أداء الاستثمار ، والموقع والخدمات عبر الإنترنت ، ورسوم معاملات الصندوق ، وحل المشكلات ، وخيارات الاستثمار ، وشفافية الرسوم.
الطليعة 401 (ك) خطة الخدمات
من خلال مجموعة المستثمر المؤسسي ، تقدم Vanguard مجموعة من خدمات إدارة 401 (k) ، بدءًا من تصميم الخطط والتحليلات إلى الإشراف على إدارة الاستثمار. يتم تعيين رعاة الخطة كمدير علاقات عملاء ، والذي يوفر الدعم اليومي في جميع جوانب إدارة الخطة.
علاوة على ذلك ، فإن مستشاري قانون تأمين دخل العمل (ERISA) متاحون بسهولة للتعامل مع المشكلات التنظيمية والمتعلقة بالامتثال التي قد تنشأ. أخيرًا ، يعمل قسم مراجعة محفظة Vanguard عن كثب مع الجهات الراعية للخطة لفحص ومراقبة مديري الصناديق الخارجيين بشكل مستمر.
استثمرت Vanguard بكثافة في أنظمة مكتبها الخلفي لتوفير الإدارة المتطورة للخطة وحفظ السجلات. نتيجة لذلك ، يستفيد العملاء إلى حد كبير من الإجراءات الأكثر تبسيطًا التي تقلل تكاليفهم وتحدد مجالات تحسين المشاركة المحتملة في الخطة.
في دراسة أجرتها Cogent Reports للاستشارات التسويقية ، صنف المشاركون في الخطة الطليعة على أعلى مستوى في الرضا العام.
كيف يفعل الطليعة في 401 (ك) خدمات الإدارة؟
وفقًا لدراسة أجرتها Cogent Reports للاستشارات التسويقية ، قام المشاركون في الخطة بتصنيف Vanguard على أعلى مستوى من حيث الرضا بشكل عام ، واحتلوه المرتبة الأولى في الفئات التالية:
- أداء الاستثمارالموقع والخدمات عبر الإنترنترسوم معاملات التمويلإيجاد حل للمشكلةخيار خيارات الاستثمار شفافية الرسومإجتماعات التسجيل
عندما طُلب من رعاة الخطة تقييم مدى رضاهم بشكل عام عن مقدم الخطة ، أعرب 83٪ من عملاء Vanguard عن أعلى رضاء عن خدماتهم. وفي الوقت نفسه ، كان معدل رضا مقدم الخطة المتوسطة 62 ٪ فقط. كما وجد الاستطلاع أن الطليعة احتلت المرتبة الأولى في المجالات التالية:
- دقة وتوقيت عملية المعاملةدعم إدارة الخطةالدعم المقدم لـ 550 تقديمجودة خيارات الاستثمارمعدلات مصروفات التمويلالجودة والوضوح لمعلومات الإفصاح عن الرسومشفافية الرسومرسوم إدارة الخطة
يتحمل رعاة الخطة مسؤولية ائتمانية عن ضمان أن رسوم إدارة الاستثمار معقولة ، بناءً على الخدمات المقدمة. وفقًا لمسح NerdWallet لأفضل حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي لعام 2018 ، احتلت Vanguard المرتبة الأولى من حيث القيمة من حيث التكلفة من قبل رعاة خطة الخدمة الكاملة.
