يعتبر تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA) أحد أكثر التسميات احتراماً وسعيًا في عالم المال والاستثمار.
ما هو CFA التعيين؟
يمنح معهد CFA تسمية CFA للمرشحين الذين يجتازون مجموعة من الاختبارات الصارمة ويستوفون متطلبات محددة أخرى. يمنح البرنامج المرشحين وحاملي شهادات CFA أساسًا قويًا لمهارات تحليل الاستثمار وإدارة المحافظ المتقدمة. ينصب التركيز على التطبيق الفعلي وليس النظرية الأكاديمية. يعتبر الكثيرون أنه أفضل تعيين لإدارة الاستثمارات المتاحة.
يتضمن منهج تصنيف CFA 10 مجالات رئيسية. بشكل عام ، يتعين على المرشحين تعلم أدوات التحليل ، وتطبيق الأدوات والمفاهيم لتقدير مجموعة متنوعة من الأوراق المالية الاستثمارية ، وتوليف المنهج بأكمله ، وتمكينهم من استخدامه في حالات إدارة المحافظ الحقيقية وتخطيط الثروات. مجالات الموضوع هي: المعايير الأخلاقية والمهنية ، والأساليب الكمية ، والاقتصاد ، وإعداد التقارير المالية والتحليل ، وتمويل الشركات ، والاستثمارات في الأسهم ، والدخل الثابت ، والمشتقات ، والاستثمارات البديلة ، وإدارة المحافظ وتخطيط الثروات.
معدل النجاح ومتطلبات الاختبار
لكسب تعيين CFA ، يجب على المرشح أولاً اجتياز ثلاثة مستويات من الاختبارات بالترتيب التسلسلي. تدار الامتحان الأول مرتين في السنة ، مرة واحدة في يونيو ومرة في ديسمبر. تتم إدارة المستويين الآخرين في يوم واحد فقط في شهر يونيو. معدل النجاح التاريخي لمدة 10 سنوات لامتحان المستوى الأول هو 42 ٪ ومعدل النجاح التاريخي لمدة 10 سنوات للامتحان من المستوى الثاني هو 39 ٪. يبلغ معدل النجاح التاريخي لمدة 10 سنوات لامتحان المستوى الثالث 53٪. عند النظر في معدلات النجاح هذه ، من المهم ملاحظة أن جميع المرشحين الذين خضعوا لامتحان المستوى الثالث قد اجتازوا بالفعل المستويات الأولى والثانية. بعد اجتياز الاختبارات الثلاثة ، يجب أن يتمتع المرشح بخبرة عملية مؤهلة لا تقل عن 48 شهرًا ، وأن يصبح عضوًا في معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ويدفع المستحقات السنوية ، ويوقع سنويًا على مدونة أخلاقيات ومعايير السلوك المهني لمعهد CFA.
CFA إيجابيات وسلبيات تعيين
كسب تعيين CFA بلا شك يزيد من معرفة المرشح للاستثمارات. إذا تم تعيين مستشار مالي في مؤسسة أكبر مثل بنك أو مؤسسة مالية أخرى ، فإن كسب تعيين CFA يمكن أن يجلب فرصًا للتقدم الوظيفي ، حيث يصبح المرشح أكثر قيمة للمنظمة. بالنظر إلى أن الأمر يستغرق حوالي 300 ساعة من الدراسة لكل مستوى ، وحوالي أربع سنوات للحصول على التعيين ، إذا كان لدى المستشار المالي الذي يعمل لديه الوقت لإكمال التعيين ، فليس هناك أي عيوب تقريبًا. صعود المعرفة الاستثمارية الشخصية للمرشحين وهذا يترجم إلى حلول أفضل وأكثر كفاءة لأصحاب العمل.
إذا كان المستشار المالي يعمل لحسابه الخاص ويقوم ببناء ممارسة خارج المنظمة ، فيجب إجراء تحليل أكثر أهمية للقرار. إن التعيين سيزيد بالتأكيد من معرفة المستشار ، ولكن هناك تكلفة فرصة كبيرة من حيث الوقت. قد يكون من الأفضل قضاء هذا الوقت في التنقيب عن العملاء وبناء الأعمال وجعل العمليات أكثر كفاءة. بالإضافة إلى ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن تعيين CFA يركز فقط على الاستثمارات. المستشارون الماليون الناجحون يتقنون أكثر من الاستثمارات. هم أساتذة تخطيط التأمين وإدارة المخاطر والاستثمارات والتخطيط الضريبي والتخطيط العقاري وتخطيط التقاعد وتخطيط استحقاقات الموظفين.
في حين أن CFA هو أفضل تعيين لمتابعة فيما يتعلق بمعرفة الاستثمار ، فإنه بالتأكيد لا يغطي جميع جوانب التخطيط المالي. بشكل عام ، ومع ذلك ، فإن تعيين CFA قد يساعد أولئك في عالم الشركات أكثر من أولئك الذين يبدأون أعمال التخطيط المالي الخاصة بهم.
