ما هو المستفيد المسمى؟
يشير المصطلح "مستفيد مسمى" إلى فرد ، مرسوم بموجب مستند قانوني مكتوب ، يحق له جمع الأصول من صندوق ائتمان أو بوليصة تأمين أو حساب خطة معاش التقاعد أو الجيش الجمهوري الايرلندي أو أي أداة أخرى. سيقوم المستفيدون ذوو الأسماء المتعددة في خاصية واحدة بمشاركة العائدات في وقت التصرف. في بعض الحالات ، مثل سياسة الأقساط ، قد يكون حامل الوثيقة والمستفيد المحدد هو نفس الشخص.
يمكن أن تكون التسميات المستفيدة معقدة. على سبيل المثال ، من خلال تسمية مستفيد محدد في بوليصة التأمين على الحياة ، لن تخضع العائدات لشروط الوصية ، ولن تتأثر بإجراءات التوثيق.
فهم المستفيد المسمى
هناك عدة أنواع من المستفيدين ، بما في ذلك:
- المستفيد الأساسي: هو الشخص الذي يكون أول من يتلقى الاستحقاقات. المستفيد من المحتوى: الشخص الذي يتلقى فوائد الحساب إذا توفي المستفيد الأساسي أو لا يمكن تحديد موقعه أو يرفض قبول الأصول بعد وفاة صاحب الحساب. تحدد الإرادة بشكل عام الشروط المحددة مسبقًا والتي يجب الوفاء بها قبل أن يحصل المستفيد المشروط على أي عائدات تأمين أو أصول تقاعد. المستفيد الثاني: مرادف "المستفيد المشروط".
من المهم ملاحظة أن المستفيد المحدد ليس بالضرورة أن يكون فردًا. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون المستفيد المحدد في بوليصة التأمين هو حوزة المتوفى ، وفي هذه الحالة ، سيتم تعيين المستفيدين الفعليين في الوصية.
الماخذ الرئيسية
- يشير المستفيد المحدد إلى فرد ، مرسوم بموجب مستند قانوني مكتوب ، يحق له جمع الأصول من صندوق ائتمان أو بوليصة تأمين أو حساب خطة معاش التقاعد أو الجيش الجمهوري الايرلندي أو أي أداة أخرى.
هناك أنواع مختلفة من المستفيدين ، مثل المستفيدين الرئيسيين ، الذين يعينون الأفراد الذين يحتلون المرتبة الأولى في خط الاستلام لتلقي المزايا.
يشير المستفيدون المشروطون إلى الأفراد الذين يحق لهم الحصول على مزايا حساب ما إذا رفض المستفيد الرئيسي الموجودات أو توفي أو تعذر تحديد موقعه.
يمكن أن يكون المستفيد عقارًا ، بدلاً من فرد واحد.
في شهر مايو من عام 2018 ، قامت هيوستن كرونيكل بتفصيل الوسائل التي يمكن بها للفرد المقيم في ولاية تكساس تسمية مؤسسة خيرية قانونًا كمستفيد من أصولها. يجب على الفرد أولاً إبلاغ المؤسسة الخيرية بأنه قد تم تسميته كمستفيد. يجب نقل هذه المعلومات من خلال قنوات اتصال مكتوبة جيدة التوثيق. يجب أن تتلقى المؤسسة الخيرية بعد ذلك التفاصيل البنكية الممنوحة مع شهادة الوفاة ، من أجل المطالبة بالأموال. في هذه الحالة ، لا يشترط إثبات الوصاية على المستلم المقصود للمطالبة بفوائد الجيش الجمهوري الايرلندي
المخاطر المتعلقة بالمستفيدين المعينين
من الضروري أن يقوم المانحون رسميًا بتسمية المستفيد أو المستفيدين ، في عملية التخطيط العقاري الكاملة. علاوة على ذلك ، يوصي العديد من المستشارين الماليين بمراجعة وتحديث جميع تسميات المستفيدين كل بضع سنوات ، وخاصة بعد حدث كبير في الحياة مثل الطلاق أو وفاة أحد أفراد أسرته.
