ما هي إدارة الأموال؟
إدارة الأموال هي عملية وضع الميزانية أو الادخار أو الاستثمار أو الإنفاق أو الإشراف على استخدام رأس المال لفرد أو مجموعة. الاستخدام السائد لعبارة في الأسواق المالية هو أن يقوم أحد خبراء الاستثمار باتخاذ قرارات استثمارية لمجموعة كبيرة من الصناديق ، مثل صناديق الاستثمار أو خطط المعاشات التقاعدية. يمكن أيضًا الإشارة إلى إدارة الأموال بشكل أكثر ضيقًا باسم "إدارة الاستثمار" و "إدارة المحافظ".
أساسيات إدارة الأموال
تعد إدارة الأموال مصطلحًا واسعًا يتضمن الخدمات والحلول ويتضمنها عبر صناعة الاستثمار بأكملها. في السوق ، يمكن للمستهلكين الوصول إلى مجموعة واسعة من الموارد والتطبيقات التي تتيح لهم إدارة كل جانب من جوانب أموالهم الشخصية بشكل فردي. مع زيادة المستثمرين في صافي ثروتهم ، يسعون أيضًا إلى الحصول على خدمات المستشارين الماليين لإدارة الأموال الاحترافية. عادةً ما يرتبط المستشارون الماليون بالخدمات المصرفية الخاصة وخدمات الوساطة ، مما يوفر الدعم لخطط إدارة الأموال الشاملة التي يمكن أن تتضمن التخطيط العقاري والتقاعد وغير ذلك.
إدارة أموال شركة الاستثمار هي أيضًا جانب أساسي في صناعة الاستثمار بشكل عام. توفر إدارة أموال شركة الاستثمار خيارات صناديق الاستثمار الفردية للمستهلكين والتي تشمل جميع فئات الأصول القابلة للاستثمار في السوق المالية. يدعم مديرو أموال شركات الاستثمار أيضًا إدارة رأس المال للعملاء من المؤسسات ، مع حلول استثمارية لخطط التقاعد المؤسسي والأوقاف والمؤسسات وغيرها.
في سوق التكنولوجيا المالية المتنامية ، توجد تطبيقات للتمويل الشخصي لمساعدة المستهلكين في كل جانب من جوانب أموالهم الشخصية تقريبًا.
الماخذ الرئيسية
- تشير إدارة الأموال على نطاق واسع إلى عملية وضع الميزانية والاستثمار والادخار والإنفاق باستخدام الموارد المالية. ويشيع المستشارون الماليون وتطبيقات التمويل الشخصي بشكل متزايد في مساعدة الأفراد على إدارة أموالهم بشكل أفضل. في بعض الأحيان ، تشير إدارة الأموال بشكل أكثر ضيقًا إلى الاستثمار أو إدارة المحافظ الاستثمارية.
كبار مديري الأموال من الأصول
يقدم مدراء الاستثمار العالميون صناديق وخدمات لإدارة استثمارات التجزئة والمؤسسات التي تشمل كل فئة من أصول الاستثمار في الصناعة. يشتمل اثنان من أكثر أنواع الأموال شيوعًا على الصناديق المدارة بفاعلية والصناديق المدارة بشكل سلبي وتكرار الفهارس المحددة ذات الرسوم الإدارية المنخفضة.
تعرض القائمة أدناه أفضل 5 مديري أموال عالميين حسب الأصول الخاضعة للإدارة (M $) اعتبارًا من الربع الأول من عام 2019:
مجموعة الطليعة
تعد مجموعة Vanguard Group واحدة من أكثر شركات إدارة الاستثمارات شهرة وتخدم أكثر من 20 مليون عميل في 170 دولة. تم تأسيس Vanguard بواسطة John C. Bogle في عام 1975 ، في Valley Forge ، بنسلفانيا ، كقسم لشركة Wellington Management Company ، حيث كانت Bogle رئيسًا سابقًا. منذ إطلاقها ، نمت Vanguard إجمالي أصولها إلى 5.1 تريليون دولار اعتبارًا من أكتوبر 2018. ومن بين 388 صندوقًا ، هناك 180 صندوقًا أمريكيًا ، بما في ذلك صندوق 500 Index الشهير وتوتال Stock Market.
شركة باسيفيك لإدارة الاستثمارات
تأسست شركة إدارة الأصول العالمية Pacific Investment Company LLC (PIMCO) في عام 1971 ، في نيوبورت بيتش ، كاليفورنيا ، بواسطة ملك السندات بيل جروس. منذ إنشائها ، قامت شركة PIMCO بتطوير أصولها تحت الإدارة (AUM) إلى 1.77 تريليون دولار اعتبارًا من أكتوبر 2018. وتضم الشركة أكثر من 775 مهنيًا في مجال الاستثمار ، كل واحد منهم متوسط 14 عامًا من الخبرة الاستثمارية. مع وجود أكثر من 100 صندوق تحت شعارها ، تعتبر PIMCO على نطاق واسع رائدة في قطاع الدخل الثابت.
BlackRock، Inc.
في عام 1988 ، تم إطلاق BlackRock Inc. (BLK) كتقسيم $ 1 لمجموعة BlackRock. بحلول نهاية عام 1993 ، كان لديها 17 مليار دولار في AUM. بحلول شهر أكتوبر من عام 2018 ، ارتفع هذا العدد إلى 6.32 تريليون دولار ، مما يجعل شركة BlackRock أكبر شركة في العالم لإدارة الاستثمارات ، مع أكثر من 12000 موظف ، في 70 مكتبًا ، في 30 دولة. يمتلك قسم ETF في BlackRock ، والذي يدعى iShares ، ما يقرب من 1.6 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة على مستوى العالم ، وهو ما يمثل 27 ٪ من إجمالي أصول المجموعة.
الاخلاص للاستثمارات
تأسست شركة Fidelity Management & Research في عام 1946 من قبل إدوارد جونسون الثاني. اعتبارًا من أكتوبر 2018 ، كان لدى Fidelity 24 مليون عميل بأصول مجمعة قدرها 6.9 تريليون دولار. تقدم الشركة 386 صندوقًا مشتركًا ، بما في ذلك الأسهم المحلية ، والأسهم الأجنبية ، والدخل الثابت ، والمؤشر ، وسوق المال ، وصناديق تخصيص الأصول.
إنفيسكو المحدودة
تقدم شركة Invesco Ltd. (IVZ) خدمات إدارة الاستثمار منذ الأربعينيات. في أغسطس من عام 2018 ، أعلنت الشركة أن لديها 987.8 مليار دولار في AUM ، عبر أكثر من 100 صندوق من صناديق الاستثمار المشترك. تقدم الشركة أكثر من 100 من صناديق الاستثمار المتداولة من خلال قسم Invesco Capital Management LLC. في عام 2017 ، شهدت الشركة بعض الانخفاض في AUM. ولكن على الرغم من الانخفاض الناتج في سعر سهمها ، تظل Invesco واحدة من أكبر شركات إدارة الأصول في العالم.
