يعطي تقرير صادر عن UBS Group Inc. (UBS) و PricewaterhouseCoopers (PwC) نظرة نادرة على كيفية قيام المليارات في العالم بجمع ثرواتهم ، وكيف يخططون للاحتفاظ بها ، وكيف يخططون لتمريرها. بالنسبة للمستشارين الماليين الذين يقدمون خدمات للأفراد ذوي القيمة العالية ، يمكن تطبيق الأفكار الواردة في التقرير على مجموعة واسعة من العملاء الأثرياء الذين يحتاجون إلى اتخاذ القرارات الصعبة غالبًا بشأن الحفاظ على ثرواتهم وإدارتها والتخطيط لموروثاتهم. استطلع التقرير 1300 ملياردير وحلل البيانات من 1995-2014 عبر أكبر 14 ملياردير في العالم ، وهو ما يمثل 75 ٪ من ثروة الملياردير على مستوى العالم. أجرى UBS و PwC أيضًا مقابلات مباشرة مع أكثر من 30 ملياردير.
العصر الجديد مذهب
وجد البحث أن 917 من أصحاب المليارات العصاميين حققوا ما يزيد عن 3.6 تريليون دولار من الثروة على مستوى العالم. أطلق 23 في المائة أول مشروع أعمال قبل سن 30 ، و 68 في المائة فعلوا ذلك قبل بلوغ سن الأربعين. "إننا نعيش حاليًا في عصر الفرص وتوليد الثروة المتسارع ، على غرار عصر المذهب في أواخر القرن التاسع عشر وأوائل العشرين. وقال جوزيف ستادلر ، رئيس Global-High-Net-Worth في UBS ، في بيان "قرون ، عندما قادت ريادة الأعمال في الولايات المتحدة وأوروبا الموجة الأولى من الابتكار في التاريخ الحديث". "لكن توليد الثروة هو دوري ، وعلى مدى العقود القليلة الماضية ، استفدنا من أن نكون على قوس قوي من الدورة. "
بناء ثروة
يعرض المليارديرات سمات شخصية متشابهة ، بما في ذلك الرغبة في المخاطرة الذكية والتركيز الهوس على الأعمال وأخلاقيات العمل القوية. لكنهم بنوا ثرواتهم بطرق مختلفة. في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، كانت الخدمات المالية أكبر منتج للمليارديرات العصاميين (30٪) حيث بلغ متوسط ثروة الملياردير في هذا القطاع 4.5 مليار دولار. المليارديرات العصاميين في أوروبا (49.5 ٪) وآسيا (20 ٪) تم إنشاؤها إلى حد كبير من قبل الصناعة الاستهلاكية في السنوات ال 20 الماضية. بمتوسط ثروة بلغ 5.7 مليار دولار ، أصبح المليارديرات الأوروبيون أكثر ثراء من أولئك الذين يعيشون في آسيا (3.2 مليار دولار) بهامش كبير.
ومع ذلك ، يشير البحث إلى أن عدد المليارديرات العصاميين في آسيا فريد من نوعه لأن تكوين الثروات في المنطقة أكثر حداثة منه في أجزاء أخرى من العالم. يميل المليارديرات الآسيويون إلى أن يكونوا أصغر من المليارديرات الآخرين ، حيث يبلغ متوسط أعمارهم 57 عامًا. وهذا أصغر بعشر سنوات من نظرائهم في الولايات المتحدة وأوروبا. لأن نسبة كبيرة من المليارديرات في آسيا نشأوا في فقر - 25 ٪ مقارنة مع 8 ٪ في الولايات المتحدة و 6 ٪ في أوروبا - يتوقع بنك UBS و PwC أن تكون آسيا مركز خلق ثروات المليارديرات الجدد.
الحفاظ على الثروة
أكثر من ثلثي المليارديرات في العالم هم أكبر من 60 عامًا ولديهم أكثر من طفل واحد. وهذا يعني أن الحفاظ على الثروة ونقل الثروة والإرث في صدارة عقولهم. يؤكد البحث أن الثروة تضعف مع مرور الوقت ، خاصة مع نمو العائلات. مع تقدم المليارديرات ، يواجهون قرارًا صعبًا بشأن ما يجب فعله بالأعمال التجارية التي جعلتهم أثرياء: الاحتفاظ أو بيع كل أو أجزاء العمل.
وجد التقرير أن معظم أصحاب المليارات في الولايات المتحدة وأوروبا يختارون الإبقاء على أعمالهم (60٪) أو الثلث (30٪) يبيعون قطعًا عن طريق طرح عام أولي (IPO) أو بيع تجاري و 10٪ نقدًا. إن الغالبية العظمى من الأموال التي يتم صرفها تصبح مستثمرين ماليين ، وتستثمر بمفردها ، وتسعى إلى تحقيق أهداف محددة لإرجاع المخاطر ، و / أو تفويض الاستثمارات إلى مكتب العائلة أو مستشار مالي شخصي. سبعة وخمسون في المئة من العائلات الأوروبية و 56 ٪ من الملياردير الآسيوي تستحوذ على أعمال العائلة عندما يتقاعد البطريرك / المؤسس مقارنة بنسبة 36 ٪ فقط في الولايات المتحدة
الإحسان
وجدت الأبحاث أن الجهود الخيرية التي بذلها المليارديرات اليوم تدعم قضايا التعليم والصحة والإنسانية وتميل إلى التركيز على الجهود التي تقدم نتائج ملموسة قابلة للقياس. يرغبون في معرفة عدد الأرواح التي تأثرت بتبرعاتهم ، أو الاطلاع على ظروف صحية أو معيشية محسنة ، أو تمويل أسباب مختلفة من خلال الإقراض الصغير. في الولايات المتحدة ، تحظى "الأعمال الخيرية المرئية" المتبرع بها من خلال المؤسسات بشعبية. أكثر من 100 ملياردير انضموا إلى بيل جيتس 'Giving Pledge منذ بدايتها ، على سبيل المثال.
الخط السفلي
عادةً ما يشترك المليارديرات من مختلف المناطق والثقافات حول العالم في خصائص مشتركة. يمكن للمستشارين استخدام الأفكار المستخلصة من التقرير - مثل كيفية اختيار هؤلاء أصحاب الأعمال الأثرياء لتقسيم ثرواتهم ، على سبيل المثال - وتطبيقها على العملاء ذوي الثروة الكبيرة بدرجات متفاوتة.
