إفشاء
ينطوي تداول الفوركس / العقود مقابل الفروقات على الهامش على درجة عالية من المخاطرة وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين ، حيث قد تتكبد خسائر تتجاوز الودائع. المنتجات مخصصة لعملاء البيع بالتجزئة والمهنيين والمؤهلين. بالنسبة للعملاء الذين يحتفظون بحساب (حسابات) لدى Forex Capital Markets Limited ("FXCM LTD") ، يمكن أن يتعرض عملاء التجزئة لخسارة كلية للأموال المودعة ولكنهم لا يخضعون لالتزامات السداد اللاحقة التي تتجاوز الأموال المودعة ويمكن للعملاء المحترفين تكبد خسائر فائضة الودائع.
تأسست شركة FXCM ومقرها لندن في عام 1999 ، ونمت بشكل سريع على كلا الجانبين من المحيط الأطلسي ، لتصبح واحدة من أكبر وسيط تداول العملات الأجنبية في العالم بعد الاستحواذ عام 2010 على مجموعة ODL ومقرها المملكة المتحدة. بدأت القضايا التنظيمية بعد عام واحد ، بدءاً من الغرامات الناجمة عن اتهامات بسوء التصرف وتنتهي بفرض حظر دائم على العمليات الأمريكية كجزء من تسوية فبراير 2017 مع لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC). تدخلت مجموعة Jefferies Financial Group ، التي كانت تُعرف سابقًا باسم Leucadia National Corp ، كمالك اقتصادي رئيسي بعد إفلاس الشركة الأم لـ FXCM في وقت لاحق من ذلك العام وما زالت تملك حصة الأغلبية.
الوسيط مرخص حاليًا في المملكة المتحدة وأستراليا وجنوب إفريقيا والعديد من دول الاتحاد الأوروبي ، مما يوفر نطاقًا محدودًا من العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات ومنتجات الرهان الموزعة على عملاء التجزئة والمحترفين والمؤسسات. وهي تدير حاليًا 10 مكاتب مبيعات في القارات الخمس ، مستفيدة من علاقة Jefferies لاستعادة سمعتها التالفة. إنهم يلتزمون بمتطلبات توجيه أسواق المال الأوروبية (MiFID) ، التي تمت مراجعتها بموجب MiFID II و MiFIR في يناير 2018 ، وهي متوافقة مع لوائح ESMA التي دخلت حيز التنفيذ في أغسطس 2018. وتحد هذه القواعد بشدة من قوة الرافعة المالية على أزواج الفوركس والعقود مقابل الفروقات مع تكليف حماية التوازن السلبي وغيرها من ضمانات المستهلك.
تدعم خيارات النظام الأساسي المثيرة للإعجاب جميع أنواع أنماط التداول ومستويات الحساب بينما تركز بوابة تعليمية قوية بشكل أساسي على العملاء ذوي المهارات الأقل. قسم البحث أقل شمولاً ، ويفتقر إلى الندوات عبر الإنترنت ومقاطع الفيديو وأبحاث المحللين الأساسية. يصعب تقدير تكاليف تداول الخلاصة من وثائق الموقع ، مما يولد مشاكل الشفافية لكل من حسابات المتداول القياسية والنشطة. سيستفيد هذا الافتقار إلى الإفصاح الكامل إلى حد كبير من أمثلة واقعية متعددة ومقارنات تفصيلية جنبًا إلى جنب.
الايجابيات
-
ميتاتريدر ومحطة تجارية محلية
-
منصات التداول الاجتماعية / نسخ
-
واجهة برمجة تطبيقات التداول من Algo ومنصات التخصص التابعة لجهات خارجية
سلبيات
-
تغطية CFD ضعيفة
-
لا تغطية حصة
-
منصات التخصص تحمل الرسوم
ثقة
3الوسيط مرخص له في المملكة المتحدة من خلال هيئة السلوك المالي (FCA) تحت رقم التسجيل 217689 ويؤمن العملاء ضد التخلف عن السداد بمبلغ 50،000 جنيه استرليني من خلال نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS). أنها لا توفر أي حماية إضافية من خلال التأمين الخاص. يتم تنظيمها أيضًا في ألمانيا وإيطاليا وفرنسا وجنوب إفريقيا وأستراليا. يتم فصل أموال العملاء عن أموال الشركة ولكن FXCM طرف مقابل لجميع معاملات العملاء من خلال مكتب تداول. إن الارتباط مع مجموعة Jefferies Financial Group ، وهي مؤسسة مالية مرموقة ، يقطع شوطًا طويلًا في إصلاح سمعتها التالفة ، لكن الثقة ستستغرق سنوات لاستعادتها بالكامل.
تجربة سطح المكتب
3.5يمكن للعملاء فتح صفقات تداول فوركس وعقود الفروقات وانتشار الرهان باستخدام معيار الصناعة MetaTrader 4 أو محطة التداول المحلية للوسيط ، والتي تتضمن العديد من الميزات الإضافية. كما أنها توفر منصة تداول اجتماعية / نسخ من خلال ZuluTrade وكذلك تطبيقات متعددة الأطراف و API. ومع ذلك ، فإن العديد من المنتجات الراقية تتحمل رسوم اشتراك أو مقيدة بحسابات المتداولين النشطة. تم ترحيل منصة الويب Trading Station من Adobe Flash إلى HTML 5 في العام الماضي ، مما أضاف طبقة من الأمان تفتقر إلى Flash الذي سيتم إيقافه قريبًا.
تجربة المحمول
3تعد محطة التداول لنظام التشغيل iOS و Android والويب أكثر ميزة من تطبيقات الأجهزة المحمولة MT 4 ، والتي يتم تقديمها كبديل. يمكن للعملاء الوصول إلى مجموعة واسعة من المؤشرات الفنية وأنواع الطلبات المتقدمة ، ولكن هناك عيبان يقوضان وظيفة التطبيق الاحتكاري. أولاً ، لا توفر أي طبقة مصادقة ثانية ، مع الاستمرار في الحذف الموجود في منصات MetaTrader. ثانياً ، لا يتم تمكين إشعارات الدفع لنظام Android ولا تدعم التنبيهات في الوقت الفعلي ، وهي ميزة أساسية على منصات متنقلة أخرى.
أدوات البحث والرؤى
2تتميز أقسام الأبحاث بمجموعة قياسية من أدوات التداول ، بما في ذلك التقويم الاقتصادي وأخبار السوق الخاصة بالأطراف الثالثة والمستويات الفنية اليومية. ومع ذلك ، فإن عمق التحليل الأساسي والمتقدّم أقل بكثير من متوسط الصناعة ، مع قلة موارد السوق الداخلية أو الكلية. لا يقوم القسم ببث ندوات أو مقاطع فيديو عبر الويب ، مما يضيف إلى بوابة فرعية يمكن أن تستخدم إعادة تصميم رئيسية. بالإضافة إلى ذلك ، يتم إخفاء العديد من موارد التحليل الفني خلف نموذج إدخال يتطلب الاشتراك في قائمة تسويق.
التعليم
4يعد القسم التعليمي أكثر قوة من بوابة الأبحاث ، حيث يقدم دروسًا تعليمية واسعة النطاق في تداول العملات الأجنبية والنظام الأساسي. يمكن للعملاء الاشتراك في الفصول الدراسية الحية أو الوصول إلى مجموعة فرعية من التسجيلات السابقة بينما تركز مكتبة فيديو منفصلة بشكل أساسي على البرامج التعليمية للنظام الأساسي بدلاً من التعليم الفني أو الأساسي. يمكن للعملاء أيضًا الحصول على مجموعة أساسية من أدلة التداول عبر البريد الإلكتروني عن طريق التسجيل للحصول على قائمة تسويق الخيارات. تفتقر البوابة إلى تعليم CFD وستستفيد إلى حد كبير من وظيفة بحث مخصصة أو قائمة واحدة من جميع المصادر.
مميزات خاصة
4يوفر برنامج المتداول النشط وفورات في التكاليف بالإضافة إلى فروق أسعار أكثر صرامة وعمق السوق وميزات أخرى تتضمن أربعة واجهات برمجة تطبيقات مجانية. ومع ذلك ، فإن المرشحين المؤهلين سيدفعون العمولات بدلاً من التكاليف الموزعة ، مما يزيد من اللبس بشأن المدخرات الفعلية على حساب قياسي. يوفر الوسيط خدمة استضافة VPS لكن الحسابات المنخفضة ستدفع رسومًا شهرية قدرها 30 دولارًا. تعتبر واجهات التداول الآلي والغروي مثيرة للإعجاب ، بما في ذلك عدد من منصات الطرف الثالث الراقية التي تتحمل رسومًا شهرية.
المنتجات الاستثمارية
3.5قائمة أدوات تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات (CFD) وأدوات الرهان ذات الفروق السعرية أقل من متوسط الصناعة ، حيث تحتوي فقط على 63 ورقة مالية شاملة تتضمن اثنين فقط من العملات المشفرة — بيتكوين وإيثر. لا توجد تغطية حصة وقائمة أزواج العملات الغريبة صغيرة بشكل غير عادي. يمكن لعملاء المملكة المتحدة وإيرلندا الاختيار بين العقود مقابل الفروقات والرهانات الموزعة ، لكن يجب الانتباه إلى المطبوعات الدقيقة لأنها تحمل فروق أسعار مختلفة على عكس العديد من وسطاء المملكة المتحدة. تتميز العقود مقابل الفروقات للمؤشرات بمجموعة فرعية من الأدوات العالمية الرئيسية ، ولكن لا يمكن للعملاء تداول سوى تسعة عقود مقابل الفروقات الرئيسية للسلع.
يمكن فتح حسابات المملكة المتحدة بمبلغ 300 جنيه إسترليني ، وهو أعلى من المتوسط لهذا المكان. يمكن أن تزيد الرسوم الإضافية بسرعة ، مما يقوض فائدة الفروق المتوسطة المنشورة. تشير الغرامة المطبوعة إلى أنه قد يتم تعويض الوسيط من خلال الترميمات مقابل فروق الأسعار المستلمة من مزودي السيولة بالإضافة إلى رسوم التبييت إلى رسوم التمديد. كما أنهم يفرضون رسومًا على عدم النشاط وأعلى من رسوم السحب على التحويلات البنكية. وعلى الرغم من أن المتداولين النشطين يمكنهم الوصول إلى هوامش حية ديناميكية وعمق السوق ، إلا أن الطلبات لا تزال تتم معالجتها بواسطة مكتب التداول بدلاً من نظام interbank.
العمولات والرسوم
2.5تعتبر العمولات والفوارق المنشورة متوسطة إلى تنافسية ، لكن الافتقار إلى مقارنات جنبًا إلى جنب وأمثلة من العالم الحقيقي تثير اللبس حول التكاليف الأساسية. ينشر الموقع متوسط فروق الأسعار ، لكن لا يوجد وقت للاستراحة اليومية ، ومن المحتمل أن تتحمل الصفقات التي تتم خارج ساعات السوق تكاليف أعلى بكثير. هذا النقص في القدرة على التنبؤ يمكن أن يردع العديد من العملاء المحتملين ، لا سيما مع المخالفات التنظيمية السابقة التي تقوض الثقة. ومع ذلك ، يقوم الوسيط بنشر بيانات انزلاق إيجابية وسلبية يتم تحديثها بانتظام في محاولة لإعادة بناء الثقة.
دعم العملاء
4يوفر الوسيط تغطية هاتفية ومحادثة حية على مدار 24/5 مع مجموعة واسعة من أرقام الهواتف المجانية في البلد وخط مباشر إلى مكتب التداول. يمكن للعملاء طلب المساعدة من خلال رسائل SMS والبريد الإلكتروني. يتضمن قسم المساعدة في الموقع تفصيلًا منظمًا للمواضيع المتاحة بالإضافة إلى وظيفة بحث مخصصة. ومع ذلك ، يستجيب استفسار بسيط حول كيفية إغلاق الحساب من خلال إخبار العميل بالاتصال بالوسيط دون تقديم إجابة مباشرة.
ما تحتاج إلى معرفته
من الصعب التوصية بهذا الوسيط لعملاء البيع بالتجزئة لأنه قد تم منعه من عمليات الولايات المتحدة لمدة تقل عن عامين ، وتستغرق الثقة وقتًا لاستعادته ، خاصة مع مؤسسة مالية. إن قضايا الشفافية المتعلقة بتكاليف القاع ، وجدران الاشتراك ، والافتقار إلى إمكانية الوصول المباشر إلى نظام تداول بين البنوك ، تزيد من مخاوفنا. تقدم FXCM ملاءمة أفضل للعملاء المحترفين والمؤسسيين ، من خلال منصات متخصصة قوية تابعة لجهات خارجية ومجموعة واسعة من واجهات برمجة التطبيقات التي تدعم الاستراتيجيات المتطورة والأناقة.
قارن FXCM
FXCm رائعة للمحترفين الذين يبحثون عن تجربة تداول سطح مكتب كاملة. تعرف على كيفية مقارنتها بالوسطاء الآخرين الذين استعرضناهم.
منهجية
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.
