يمتلك المهنيون المحتملين في مجال التمويل الشخصي وإدارة المحافظ مجموعة متنوعة من التعيينات التي يمكنها تحسين خبراتهم في مجالات تخصصهم. من ناحية أخرى ، لا يتمتع متداولو العملات الأجنبية دائمًا بوصول مماثل إلى نفس أنواع برامج تحسين المهارات الشاملة مثل المخططات المالية المعتمدة وتسميات محلل السوق القانوني. ومع ذلك ، هناك العديد من بدائل التعليم المتقدمة التي يمكن لتجار الفوركس الاستفادة منها لتحسين كفاءتهم في هذا المجال.
محلل مالي معتمد (CFA)
على الرغم من أن برنامج المحللين الماليين المعتمدين (CFA) يركز بشكل أساسي على تقييم الأسهم وإدارة المحافظ ، إلا أن بعض أهداف التعلم الأكثر أهمية تعتمد على المعرفة العملية بالمفاهيم المتعلقة بالفوركس. على سبيل المثال ، يجب أن يتعلم مرشحو CFA كيفية توحيد البيانات المالية للشركة التي تولد دخلاً في الأسواق الأجنبية ، وكيف تؤثر حركات العملات على مخاطر الأسهم ، والتنبؤ بأسعار الصرف وأساسيات الأساس التي تدفع سوق الفوركس. استنادًا إلى الصعوبة والأهداف المتنوعة لبرنامج CFA ، أثبت حاملو المواثيق قدرتهم على تعلم المواد المالية المعقدة وفهم قوي للقطاع العام.
تعد إدارة تعرض الفوركس مكونًا لا يتجزأ من عملية إدارة المحافظ. في حين أن بعض المديرين قد يتخذون نهجًا سلبيًا في تحسين مخاطر أسعار صرف العملات الأجنبية ، فغالبًا ما تستخدم المؤسسات الكبرى مديرًا مؤهلاً بنشاط للتحوط من مخاطر العملة المرتبطة بإجراء الاستثمارات الدولية. نظرًا لأن التنويع الدولي يصبح مكونًا متناميًا في عملية إدارة المحافظ ، فإن برنامج المحللين الماليين المعتمدين (CFA) يعالج العديد من القضايا الرئيسية التي يجب على المستثمرين دراستها.
مدير المخاطر المالية (FRM)
يغطي برنامج FRM أيضًا مجموعة متنوعة من الموضوعات الكمية مثل التقييم ونمذجة المخاطر وإدارة المخاطر وقياسات مخاطر الائتمان وقياس مخاطر السوق. أولئك الذين حصلوا على تعيين مدير المخاطر المالية يتعرضون لمجموعة واسعة من الفرص الوظيفية مثل إدارة مخاطر الاستثمار وتحليل المخاطر. تتأثر عمليات البنك والحكومة وصناديق التحوط بشدة بسوق الفوركس ، وبالتالي تتطلب خبراء في إدارة المخاطر.
تكرس كل منظمة كبرى متعددة الجنسيات تقريباً الجهود لتخفيف آثار تقلبات أسعار الصرف السلبية. قد تقوم شركة وول مارت ، على سبيل المثال ، بشراء مدخلاتها من الصين باليوان وبيع تلك البضائع للمشترين المكسيكيين ، وتتلقى بيزو. إذا ارتفعت قيمة اليوان بينما انخفضت قيمة البيزو بالنسبة للدولار الأمريكي ، فإن وول مارت ستواجه خسارة مزدوجة في صرف العملات الأجنبية عند الشراء والبيع اللاحق. أولاً ، يجب إنفاق المزيد من الدولارات من أجل شراء البضائع الصينية وسيتم استلام مبالغ أقل من المشترين المكسيكيين. نظرًا لأن مثل هذا التقلب من شأنه أن يعوق أداء الشركة بشكل كبير ، فيجب التحوط من التعرض للمخاطر بشكل مناسب.
فني سوق معتمد (CMT)
القدرة على فهم أنماط Fibonacci ، Bollinger Bands® ، والنقاط المحورية ، وتشكيلات الشموع ، وموجات Elliot وأنماط الرسوم البيانية الأخرى هي سمة شائعة بين متداولي الفوركس الناجحين. يشكل المضاربون ، الذين يقومون عادةً بتنفيذ استراتيجيات التحليل الفني هذه ، أكبر مكونات أحجام تداول العملات الأجنبية اليومية. يهدف برنامج Chartered Market Technician إلى تحسين مهارات التحليل الفني لأولئك الذين يحملون التصنيف. على غرار برامج CFA و FRM ، تركز اختبارات CMT بشدة على فهم التطبيقات العملية لأنماط المخططات.
يمكن استخدام التحليل الفني إما لأغراض الحافظة الشخصية أو لتكمل الاستراتيجيات الأساسية للمؤسسات. قد تساعد المخططات غالبًا المحللين على فهم المكونات السلوكية الفريدة لأزواج العملات والتي يمكن استخدامها للتنبؤ بحركات الفوركس المستقبلية والتنبؤ بها. بعد تعلم كيفية دمج أنماط الرسوم البيانية مع العديد من الإشارات الاقتصادية ، يكتسب حاملو الميثاق ميزة تنافسية قوية عند تنفيذ استراتيجيات التداول المعقدة.
دكتور في الفلسفة (دكتوراه)
شهادة دكتوراه. في أي تخصص كمي تقريبًا مثل الرياضيات أو الإحصاء أو المالية أو الاقتصاد ، يمكن أن يكون مفيدًا للغاية لتجار الفوركس. تعتمد العديد من نماذج إدارة مخاطر الفوركس اعتمادًا كبيرًا على عدد كبير من الحسابات ومدخلات الحساسية. على سبيل المثال ، تتطلب محاكاة مونت كارلو ، على سبيل المثال ، الآلاف من التلاعب المتغير المحتمل من أجل وضع نموذج فعال لأداء الموضع. حتى الفهم الكامل لأدوات التحليل الأساسية مثل نماذج القيمة المعرضة للخطر يتطلب أساسًا رياضيًا قويًا.
أولئك الذين حصلوا على درجة الدكتوراه في الاقتصاد غالبا ما يكون على دراية الاقتصاد القياسي والتنبؤ الاتجاه الاقتصادي. هذه المهارات قابلة للتحويل لتحسين قدراتهم في سوق الفوركس بسبب العلاقة الوثيقة بين السياسة الاقتصادية وأسعار الصرف. على سبيل المثال ، إذا توقع خبير اقتصادي أن من المرجح أن ينخفض التضخم الأوروبي بسبب السياسة النقدية الصارمة ، يمكن بسهولة تحديد الموقف المناسب.
سلسلة 34
لا يجتاز اجتياز امتحان فوركس للتداول خارج البورصة من سلسلة 34 ، أي صعوبة في الحصول على أي من التسميات الثلاثة المذكورة أعلاه أو إكمال درجة الدكتوراه. يتكون Series 34 من 40 سؤالًا من خيارات متعددة تغطي موضوعات مثل حسابات تداول العملات الأجنبية والمتطلبات التنظيمية لتداول العملات الأجنبية ومؤشرات الفوركس الأساسية. على الرغم من أن هذا الاختبار لا يغطي سوى أساسيات سوق الفوركس ، إلا أنه يعد شرطًا لأولئك الذين يعملون مع عملاء التجزئة.
تتطلب لجنة تداول العقود الآجلة للسلع أن "الأشخاص الذين يطلبون الأوامر ويمارسون سلطة تداول تقديرية ويديرون تجمعات فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية خارج البورصة" يجتازون اختبار السلسلة 34.
استنتاج
يوفر سوق الفوركس العديد من الفرص الوظيفية المتنوعة والتي غالباً ما تملي أوراق الاعتماد الإضافية المطلوبة لاقتحام المجال. يسعى الوسطاء عادةً إلى الحصول على السلسلة 34 ، ومن المرجح أن يحمل الباحثون عن شهادات الدكتوراه ، ويميل مديرو المخاطر إلى متابعة تعيين FRM ، ومن المرجح أن يستفيد المستثمرون المؤسسيون من تصنيف CFA ، وغالبًا ما يأخذ المتداولون مسار CMT. قد يجمع هواة التمويل الطموحين بين العديد من التعيينات والبرامج التي تناسب احتياجاتهم.
