الخطط المالية مقابل التوقعات المالية: نظرة عامة
التوقعات المالية هي تقدير ، أو تقدير ، للدخل أو الإيرادات والمصروفات المستقبلية المحتملة ، بينما تحدد الخطة المالية الخطوات اللازمة لتوليد الدخل في المستقبل وتغطية النفقات المستقبلية. بدلاً من ذلك ، يمكن النظر إلى الخطة المالية على أنها ما يعتزم الفرد أو الشركة القيام به مع الدخل أو الإيرادات المتلقاة.
بينما توجه كلتا العمليتين النشاط المالي نحو المستقبل ، فإن الخطة المالية هي عبارة عن خريطة طريق تم إعدادها الآن والتي يمكن متابعتها بمرور الوقت والتوقعات المالية هي تقدير أو تقدير للنتائج المستقبلية المتوقعة اليوم.
الماخذ الرئيسية
- الخطة المالية هي منهج استراتيجي للأموال التي تحدد خارطة طريق للمتابعة في المستقبل. والتوقعات المالية هي تقدير للنتائج المستقبلية التي تم التوصل إليها باستخدام إحدى الطرق المتعددة ، بما في ذلك النماذج الإحصائية لعمل التوقعات. كل الشركات والأفراد يمكن الاستفادة من الخطط المالية والتوقعات المالية.
الخطط المالية
الخطة المالية هي عملية تحددها الشركة ، وعادةً ما يتم تقسيمها إلى تنسيق خطوة بخطوة ، لاستخدام رأس المال المتوفر والأصول الأخرى لتحقيق أهدافها الخاصة بالنمو أو الربح بناءً على توقعات مالية معقولة. يمكن اعتبار الخطة المالية مرادفة لخطة العمل من حيث أنها تحدد ما تخطط الشركة للقيام به فيما يتعلق بتوظيف الموارد لتوليد أقصى إيرادات ممكنة.
يمكن للأفراد أيضًا الاستفادة من الخطة المالية. الخطة المالية السنوية عبارة عن دليل من الأنواع التي تخبرك أين أنت الآن مالياً ، وما هي أهدافك التي تتطلع إلى الأمام وما هي المجالات أو القضايا التي يجب معالجتها حتى تتمكن من تحقيق هذه الأهداف. تغطي الخطة كل جانب من جوانب حياتك المالية ، من الاستثمار إلى الضرائب إلى نظرتك للتقاعد. على الرغم من أن نقطة البداية في تطوير خطتك قد تختلف بناءً على عمرك ودخلك وديونك وأصولك ، إلا أن أهم مكونات الخطة المالية السنوية هي نفسها.
التوقعات المالية
التنبؤ المالي أمر حاسم لنجاح الأعمال. لإدارة رأس المال العامل والتدفق النقدي بشكل فعال ، يجب أن يكون لدى الشركة فكرة معقولة عن مقدار الإيرادات التي تخطط لتلقيها خلال فترة زمنية محددة وما هي مصاريفها الضرورية خلال نفس الفترة الزمنية. تتم مراجعة التوقعات المالية عمومًا ومراجعتها سنويًا عند توفر معلومات جديدة عن الأصول والتكاليف. تمكن البيانات الجديدة الفرد أو الأعمال التجارية من تقديم توقعات مالية أكثر دقة. من السهل على الشركات القائمة التي تولد إيرادات ثابتة أن تقدم تنبؤات مالية دقيقة أكثر من الشركات أو الشركات الجديدة التي تخضع إيراداتها لتقلبات موسمية أو دورية كبيرة.
بالنسبة للفرد ، فإن التنبؤ المالي هو تقدير لإيراداته ونفقاته على مدار فترة زمنية. بناءً على تلك التوقعات ، يمكن للفرد بناء خطة مالية تتضمن الادخار أو الاستثمار أو التخطيط للحصول على دخل إضافي لزيادة موارده المالية الشخصية - بالإضافة إلى توقع النفقات التي قد تستنزفها.
