ما هي عائلة الأموال
تضم مجموعة الأموال جميع الصناديق التي تديرها شركة استثمار واحدة. يمكن أن يوفر الاستثمار على نطاق واسع عبر الأموال من عائلة واحدة من الصناديق مزايا عديدة.
كسر عائلة من الأموال
تدار عائلة من الأموال من قبل شركة استثمار إدارة مسجلة. هذه الشركات المسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) وفقًا للتشريع الذي يحكمه قانون شركة الاستثمار لعام 1940 ، هي مدراء استثمار موثوقون تنظمهم الولايات المتحدة
يمكن لشركات الاستثمار في الإدارة تقديم مجموعة واسعة من المنتجات للمستثمرين بما في ذلك الصناديق المغلقة وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشتركة المفتوحة. جميع الأموال التي تقدمها شركة استثمار تشكل بشكل شامل عائلة أموالها.
الاستثمار مع عائلة من الأموال
يمكن أن يوفر الاستثمار في العديد من الصناديق داخل عائلة أموال العديد من المزايا. يمكن لعائلة الصندوق أن تقدم "خدمة الشباك الواحد" للمستثمرين. يمكن العثور هنا على قائمة تضم أفضل 100 عائلة من صناديق الاستثمار المشترك من حيث الأصول الخاضعة للإدارة.
حساب عائلة الصناديق
تقدم شركات إدارة الاستثمار ، مثل Vanguard ، للمستثمرين مجموعة واسعة من خيارات الصناديق والخدمات. يمكن شراء وإدارة الصناديق المفتوحة من خلال حساب Vanguard ، مما يسمح للمستثمر ببناء محفظة شاملة من الصناديق المفتوحة ذات الأهداف المختلفة. توفر Vanguard أيضًا خدمات الوساطة التي تسمح للمستثمرين بشراء أموال الشركة المتداولة في البورصة (ETFs) وأي صناديق مغلقة. في نهاية المطاف ، يمكن للمستثمر في Vanguard اختيار القيام بجميع استثماراتهم مع Vanguard لإنشاء محفظة واسعة بأموال Vanguard فقط. سيكون هذا المستثمر قادرًا على تلقي تقارير استثمار أموال موحدة في بيان شهري واحد يوضح جميع استثماراته مع عائلة الصندوق.
صناديق التبادل
يمكن للمستثمرين الذين يتمتعون بمحفظة متنوعة على نطاق واسع من خلال مجموعة صناديق واحدة الاستفادة أيضًا من عمليات تبادل الصناديق التي يُسمح بها عادةً بأقل رسوم أو بدون رسوم. افعل ذلك بنفسك ، خاصة وأن المستثمرين يتمتعون بمزايا تبادل الأموال داخل عائلة الصندوق.
يمكن للمستثمرين استخدام امتيازات الصرف لتحويل المخصصات في بيئات السوق المتغيرة. مع بعض الصناديق ، يمكن للمستثمرين أيضًا أتمتة التبادلات التي يمكن أن تكون مفيدة للتخطيط للتقاعد. يمكن أن يساعد تبادل الأموال المستثمرين في تخفيف المخاطر. يمكن لامتيازات الصرف أيضًا أن تسمح للمستثمر بالتبادل في صناديق أكثر تحفظًا أو أموالًا نقدية بالقرب من التقاعد.
بحوث الاستثمار
يمكن أن تتجاوز مزايا الاستثمار مع عائلة الصناديق أموال المستثمر المستثمرة. تقدم معظم عائلات الصناديق أيضًا أبحاثًا عن الاستثمار ، وأخبارًا عن الأحداث الجارية ، وتنبيهات بشأن المنتجات والعروض الجديدة. يمكن أن تكون البحوث الاستثمارية من عائلة الصندوق وسيلة رائعة للبقاء على اطلاع حول مجموعة واسعة من مواضيع التمويل الشخصي مع الحفاظ على الوعي بعروض الشركة وخيارات الاستثمار.
