ما هي إدارة الامتثال؟
يضمن قسم الامتثال التزام الشركة بالقواعد الخارجية والضوابط الداخلية. في قطاع الخدمات المالية ، تعمل إدارات الالتزام على تلبية الأهداف التنظيمية الرئيسية لحماية المستثمرين وضمان نزاهة الأسواق وفعاليتها وشفافيتها. إنهم يسعون أيضًا إلى تقليل مخاطر النظام والجريمة المالية.
تم تصميم هذه الأهداف لدعم ثقة المستهلك في النظام المالي. تخضع مؤسسات الخدمات المالية أيضًا لقواعد العمل التنظيمية التي تحكم الإعلانات واتصالات العملاء وتضارب المصالح وفهم العميل ومدى ملاءمته ومعاملات العملاء وأصول العميل والمال بالإضافة إلى انتهاك القواعد والأخطاء.
فهم إدارة الامتثال
عادةً ما يكون لقسم الامتثال خمسة مجالات للمسؤولية - التحديد والوقاية والرصد والكشف والقرار والاستشارات. تحدد إدارة الامتثال المخاطر التي تواجهها المنظمة وتقدم المشورة بشأن كيفية تجنبها أو معالجتها. ينفذ الضوابط لحماية المنظمة من تلك المخاطر. رصد الامتثال وتقارير عن فعالية الضوابط في إدارة تعرض المنظمات للخطر. يحل القسم أيضًا مشكلات الامتثال عند نشوئها ونصح الشركة بشأن القواعد والضوابط.
يقع على عاتق موظفي الالتزام داخل إدارة الالتزام واجب على صاحب العمل للعمل مع الإدارة والموظفين لتحديد وإدارة المخاطر التنظيمية. هدفهم هو التأكد من أن المنظمة لديها ضوابط داخلية تقيس وتدير المخاطر التي تواجهها. يقدم موظفو الامتثال خدمة داخلية تدعم بفعالية مجالات العمل في واجباتهم للامتثال للقوانين واللوائح ذات الصلة والإجراءات الداخلية. ضابط الامتثال هو عادة المستشار العام للشركة ، ولكن ليس دائمًا.
يجيز المنظمون في الصناعة ويشرفون على قواعد الامتثال من خلال التحقيق وجمع وتبادل المعلومات وفرض العقوبات المطبقة. تشمل العوامل المستخدمة لتحديد المخاطر داخل المؤسسة طبيعة أعمالها وعملياتها وتنوعها وتعقيدها وحجمها وحجمها.
تلعب أقسام الالتزام دورًا نشطًا في إدارة المخاطر والحد من الجرائم المالية.
إعتبارات خاصة
أدت الأزمة المالية لعام 2008 إلى زيادة التدقيق التنظيمي والتنظيم. وقد أدى ذلك إلى زيادة دور مؤسسات الخدمات المالية في دور إدارة الامتثال من الاستشارات إلى الإدارة النشطة للمخاطر ورصدها. يوفر الامتثال الآن منظورات عملية حول ترجمة اللوائح إلى متطلبات تشغيلية.
تتضمن ثقافة المخاطر القوية هذه مشاركة المعلومات في الوقت المناسب والتصعيد السريع للمخاطر الناشئة بالإضافة إلى الاستعداد لتحدي الممارسات الحالية. يتطلب التنفيذ الفعال لهذه المسؤوليات الموسعة فهماً أعمق لممارسات الأعمال والممارسات التجارية. كما تم تغيير هيكل قسم الامتثال ليجمع بين التغطية المستندة إلى وحدة العمل والخبرات الواسعة والمشتركة في جميع أنحاء المنظمة. تشمل المواضيع الحديثة التي تناولتها إدارات الامتثال مخاطر السلوك وقانون سرية البنوك ومكافحة غسل الأموال (BSA / AML) ومخاطر المقاول من الباطن والإدارة الشاملة لثقافة المخاطر.
الماخذ الرئيسية
- يضمن قسم الامتثال أن شركة خدمات مالية تلتزم بالقواعد الخارجية والرقابة الداخلية. كما تحدد المخاطر التي تواجهها المنظمة وتقدم المشورة بشأن كيفية تجنبها أو معالجتها. أدت الأزمة المالية في عام 2008 إلى مزيد من التدقيق والتنظيم ، مما أدى إلى إدارات الالتزام الرئيسية للانتقال من دور استشاري إلى إدارة المخاطر النشطة.
متطلبات إدارة الامتثال
إذا كان لشركة ما مواقع خارجية ، فيجب عليها ترجمة المواد المتعلقة بالامتثال إلى تلك اللغة. يجب أن تسعى أيضًا إلى الحصول على مدخلات من المكاتب الأجنبية حول فعالية المواد التدريبية للشركة.
كذلك ، ينبغي لقسم الامتثال إجراء تدريب للموظفين. يجب أن يكون هناك أيضًا نظام للإبلاغ عن مشكلات الامتثال. أي أن قواعد السلوك الخاصة بقسم الامتثال يجب أن تحدد العملية للموظفين.
