ما هو مدير الثروة المعتمد (CWM)؟
مدير الثروة المعتمد (CWM) هو تسمية مهنية صادرة عن الأكاديمية العالمية للتمويل والإدارة (GAFM) ، الأكاديمية الرسمية للإدارة المالية (AAFM) رسميًا. الغرض منه هو التصديق على معرفة ومهارة المتخصصين في إدارة الثروات.
المتطلبات الأساسية لبرنامج CWM هي ثلاث سنوات أو أكثر من الخبرة المهنية في إدارة الثروات ودرجة معتمدة من GAFM أو برنامج معتمد آخر مثل درجة الماجستير في مجالات معينة.
الماخذ الرئيسية
- إن تعيين مدير الثروة المعتمد (CWM) هو شهادة مهنية مقدمة لمديري الثروات وتقدمها الأكاديمية العالمية للتمويل والإدارة. يشهد CWM بالكفاءة المهنية لأصحاب العمل والزملاء والعملاء في مجالات: التخطيط المالي والاستثمارات والمخاطر ، الاقتصاد ، الضرائب ، التقاعد ، التخطيط العقاري ، النقود والبنوك. يجب أن يكون المتقدمون حاصلين على درجة الماجستير في التمويل ، القانون ، الاقتصاد ، الرياضيات ، أو إدارة الثروات وأكثر من 5 سنوات من الخبرة. يمكن للأساتذة والدكتوراه واتفاق السلام الشامل والمحامين التقدم بطلب للحصول على إعفاءات فردية.
فهم مدير الثروة المعتمد (CWM)
يركز برنامج Chartered Wealth Manager على موضوعات مثل إدارة العلاقات والتواصل والمبيعات والتخطيط المالي ويتطلب 15 ساعة في السنة من متطلبات التعليم المستمر.
GAFM هي مؤسسة عالمية تقدم شهادات المرشحين لتحسين معارفهم وبيانات الاعتماد في مجال المالية والمحاسبة والاستشارات الإدارية. يقدم شهادات أخرى مثل المحلل المالي المعتمد (AFA) ، مستشار الإدارة المعتمد (AMC) و Master Financial Planner (MFP). تم إطلاق مجلس معايير GAFM في عام 1996 من خلال عملية دمج بين اللجنة الاستشارية لمؤسسي مراجعة قانون الضرائب والتخطيط العقاري الأصلي والأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية والمحللين.
متطلبات CWM
يجب على المتقدمين الذين يرغبون في متابعة تعيين CWM تلبية الحد الأدنى من المتطلبات الأكاديمية والعمل. يجب أن يكون لدى المرشحين اثنين مما يلي:
- شهادة ABA AACSB أو ACBSP أو Equis المعتمدة المالية ، أو الاستثمار ، أو المحاسبة ، أو الضرائب ، أو الاقتصاد ، ثلاث سنوات من الخبرة المهنية ، وشهادة معترف بها من الحكومة: التراخيص ، والشهادة ، ماجستير في إدارة الأعمال / الماجستير أو القانون ، الدكتوراه ، CPA ، التسميات المعترف بها وأعمال التخصصدرجة ذات صلة وامتحانات من أحد برامج الجامعة المعتمدة والمعتمدة من AAFM ، إكمال برامج التدريب على الشهادات التنفيذية عبر الإنترنت
لإثبات أن المتقدمين قد حصلوا على درجة الماجستير ، يجب عليهم تقديم تقديم:
- طلب شهادة AAFM يُظهر التعليم من مزود تعليمي مؤهل AAFM دليل حسن النية على التقديم والتسجيل وإكمال الشهادات والامتحانات من برنامج معتمد أو معتمد من الحكومةدليل على خبرة العمل وأي شهادات أو تراخيص أو تسميات أو شهادات أو عمل / تدريب حكومي ، عمل التدريس ، البحث ، أو غيرها من الجوائز
لا يلزم امتحان CWM. يجب أن يكون لدى محترفي CWM خبرة تغطي مجالات المواضيع التالية: 1. التخطيط العقاري وصناديق الائتمان 2. إدارة الأصول 3. إدارة المحافظ 4. الضرائب الدولية 5. قانون التقاعد 6. الاقتصاد 7. الاستثمارات 8. المال والأعمال المصرفية 9. الاستشارات عالية القيمة الصافية 10. إدارة العلاقات ، والامتثال ، والأخلاقيات 11. الكيانات والمؤسسات التجارية 12. إدارة المخاطر والتأمين
يُطلب من حاملي CWM إكمال 15 ساعة على الأقل من التعليم المستمر سنويًا.
وظائف CWM
عادة ما يساعد CWM مستثمري التجزئة فيما يلي:
- بناء استراتيجيات الاستثمار: يقوم مدراء الثروات المعتمدين ببناء استراتيجيات حول تحمُّل المخاطر لدى العملاء ، والمواقف الشخصية ، والأهداف المالية طويلة الأجل. على سبيل المثال ، قد تقوم CWM ببناء محفظة أسهم ذات توزيعات أرباح عالية العائد للمستثمر الذي يسعى للحصول على دخل سلبي. تقديم المشورة المستقلة: تقوم CWM بتحليل كميات كبيرة من الأخبار والبيانات المالية وتزود العملاء بتقييم مستقل للمعلومات. على سبيل المثال ، بعد قراءة نشرة الاكتتاب العام الأولي (IPO) القادم ، قد تنصح CWM موكله بتجنب الاستثمار. الاستماع بنشاط: تتغير ظروف العملاء باستمرار. تنظم CWM اجتماعات منتظمة مع المستثمرين وتحدد ما إذا كان التغيير في وضعهم يتطلب مراجعة لاستراتيجية الاستثمار. على سبيل المثال ، بعد اجتماع للعميل ، قد تقرر CWM القيام بإعادة توازن الحافظة بعد معرفة الميراث. الاستماع الفعال يساعد على ضمان تلبية CWM لقاعدة اعرف عميلك (KYC). التدريس: تقوم CWM بتثقيف المستثمرين بنشاط حول الأسواق المالية وكيفية بناء الثروة. يعلمون عملائهم حول المبادئ الأساسية مثل التنويع وتخصيص الأصول وأهمية الانضباط. إذا كان لدى CWM عملاء تداول نشطون ، فقد يشرحون أهمية الحفاظ على رأس المال والمخاطر / المكافآت. Financial Guardian: يقوم مديرو الثروة المعتمدون بمراقبة الأسواق للعملاء وتنبيههم إلى فرص جديدة أو مخاطر محتملة قد تؤثر على محافظهم الاستثمارية. على سبيل المثال ، قد تقوم CWM بإبلاغ العميل بشأن تحذير مفاجئ للأرباح من المحتمل أن يؤثر سلبًا على حافظة المحفظة.