تقوم شركة Charles Schwab Corp (SCHW) بتبسيط وتحديث الطريقة التي سيتم بها الدفع للمستثمرين من محافظهم الاستثمارية ، وهي خطوة قد تأخذ جزءًا كبيرًا من حصتها في السوق من مستشاري الاستثمار المسجلين ذوي التكلفة العالية (RIAs). أعلنت شركة الخدمات المالية يوم الأربعاء أنها ستطلق برنامج Schwab Intelligent Income ، وهو أداة لن تؤدي فقط إلى أتمتة عدد من المهام المتعلقة بكيفية وصول المستثمرين إلى محافظهم الاستثمارية ولكن ستوفر أيضًا نصائح استثمارية مهمة.
الماخذ الرئيسية
- قام تشارلز شواب بإطلاق برنامج شواب للإيرادات الذكية في يناير 2020. ستعمل الأداة على تبسيط الطريقة التي يجني بها المستثمرون الدخل من محافظهم الاستثمارية. سيجد محافظو الاستثمار الإقليميون التقليديون صعوبة متزايدة في الحفاظ على القدرة التنافسية.
ماذا يعني للمستثمرين
يهدف Schwab Intelligent Income ، المتوقع إطلاقه في يناير 2020 ، إلى تزويد العملاء بطريقة لتلقي مشورة الخبراء والإدارة المتعلقة بالانتقال من الاستثمار في محفظة إلى الحصول على دخل ثابت منها. الهدف من ذلك هو توجيه المستثمرين من خلال القرارات الشاقة المحيطة بهذا الانتقال ، وطرح عليهم أسئلة مختلفة تتعلق بوضعهم المالي ، ثم التوصية باستراتيجيات استثمار مناسبة ، وكل ذلك مقابل رسوم إضافية.
وقال جوناثان كريج ، نائب الرئيس التنفيذي ورئيس تشارلز شواب رئيس خدمات المستثمرين: "معظم الخدمات التي تهدف إلى توفير دخل للعملاء تأتي بتكاليف باهظة ونقص في المرونة والتزامات طويلة الأجل". "يحل Schwab Intelligent Income تعقيد القيام بذلك بمفردك ويزيل الاحتكاك المتأصل في خدمات الدخل الأخرى من خلال توفير طريقة مرنة ومنخفضة التكلفة وذكية لتوليد شيك قابل للتنبؤ به من محفظتك."
تشمل الميزات البارزة تقديم المشورة الضريبية الذكية ، ولوحة معلومات رقمية في الوقت الفعلي تتيح للمستثمرين عرض محفظتهم وكذلك المعاملات المتعلقة بها ، وإرشادات حول إنشاء عمليات سحب شهرية يمكن التنبؤ بها ، وإيداع دخل تلقائي ، ومرونة في بدء أو إيقاف أو ضبط مبالغ السحب ، و مراقبة الحساب المستمر والتنبيهات. ستتم الإدارة الفعلية للمحافظ من خلال خدمة الاستثمار الآلي في Schwab ، والتي تتطلب الحد الأدنى من الاستثمار 5000 دولار.
أتطلع قدما
في حين أن الخدمات الاستشارية الرقمية ، أو المستشارين الآليين ، ليست جديدة تمامًا في الوقت الحاضر ، إلا أنها أصبحت بارزة بشكل متزايد. من المرجح أن تجد وكالات الاستثمار الإقليمية التقليدية صعوبة في الحفاظ على قدرتها التنافسية من حيث التكلفة لأن المزيد والمزيد من المستثمرين يشعرون بالارتياح تجاه روبوتات ذكية ومتطورة بشكل متزايد تدير استثماراتهم وتقدم المشورة.
