تعريف التركيز النقدي والصرف (CCD)
التركيز النقدي والصرف (CCD) هو نوع من الدفع الإلكتروني المستخدم لتحويل الأموال بين المواقع البعيدة وحسابات التركيز (أي التحصيل). طورت الرابطة الوطنية لتبادل المعلومات الآلي (NACHA) تركيزًا وصرفًا نقديًا لتمكين الشركات من إجراء التحويلات الإلكترونية داخليًا ، وكذلك دفع الفواتير للموردين الخارجيين. تدعم CCD المعاملات الآمنة السريعة ، التي يختفيها نظام المقاصة الآلية (ACH) بين عشية وضحاها. تكون إدخالات اتفاقية مكافحة التصحر عادةً مرتفعة بالدولار وحجم منخفض وحساسة للوقت.
كسر التركيز النقدي والصرف (CCD)
حسابات التركيز النقدي والصرف هي أدوات يستخدمها الكثيرون لإدارة النقد. كما يوحي الاسم ، فإن اتفاقية مكافحة التصحر تفصل بين جوانب جمع الأموال وصرف الأموال. يعتبر تركيز النقد والصرف من الأساليب التي يمكن أن تساعد في تحسين تدفق النقد وتقليل الأرصدة الزائدة وزيادة الفوائد المكتسبة. يجمع التركيز النقدي جميع الأموال المتاحة في حساب واحد ، بينما يتم التحكم في الصرف بحيث يمكن استثمار النقد بالكامل خلال اليوم. يمكن أن يساعد ذلك في تقييم أي متطلبات تمويل أخرى.
اتفاقية مكافحة التصحر وأشكال أخرى لإدارة النقد
إدارة النقد هي عملية جمع وإدارة النقد ، بالإضافة إلى استخدامه (قصير الأجل) للاستثمار. إنه مكون رئيسي لضمان الاستقرار المالي للشركة وملاءتها وقد يكون مهارة أساسية لمديري الشركات الصغيرة ، على وجه الخصوص ، لأنهم عادةً ما يكون لديهم وصول أقل إلى الائتمان بأسعار معقولة. بالإضافة إلى ذلك ، قد تؤدي التكاليف الأولية الكبيرة وغالبًا ما تتأخر في الذمم المدينة إلى مواجهة النفقات غير المتوقعة والتعامل مع الأحداث التي تحدث بانتظام مثل توزيع كشوف المرتبات.
تعد إدخالات CCD أحد أشكال إدارة المعاملات النقدية الحساسة للوقت. يمكن أن تشمل أشكال إدارة المستحقات (تقليل تعويم الدفع) توضيح شروط الفوترة مع العملاء ، واستخدام خدمة الفوترة الآلية للاتصال بالعملاء على الفور ، واستخدام معالجة الدفع الإلكتروني عبر أحد البنوك لأغراض التحصيل ، والبقاء على رأس المجموعات مع تقرير مستحقات التقادم. غالبًا ما تدور حلول إدارة الحسابات الدائنة حول معالجة الدفع الإلكتروني وإيداع كشوف المرتبات المباشرة وصرف متحكم به من أجل أتمتة هذه الوظائف.
مع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، أصبحت الفرص الجديدة للشركات الصغيرة للوصول إلى تقنيات إدارة النقد على نطاق واسع أكثر شيوعًا.
اتفاقية مكافحة التصحر واتفاقية مكافحة التصحر +
عند توسيع إدخالات CCD ، غالبًا ما تأتي معاملات CCD مع سجل الإضافات. هذه الإضافات تنقل المعلومات ، والتي عادة ما تشمل الفواتير. تم تصميم CCD + لتلبية معايير أنظمة تبادل البيانات الإلكتروني (EDI). يستخدم العديد من أنظمة التبادل الإلكتروني للبيانات للتواصل في المعاملات التجارية والمالية بين الأطراف. تنطوي أنظمة EDI عادةً على معاملات مباشرة بين أجهزة الكمبيوتر وقواعد البيانات وأنظمة الطلبات.
