وسيط

يعد فهم بنية التعويض جزءًا أساسيًا من تحديد أي شركة استثمار وسيط-تاجر تنضم إليها. من المهم بلا شك إذا كنت مستشارًا ماليًا حديثًا يبحث عن شركة. تعتبر بنية التعويض ضرورية أيضًا إذا كنت مستعدًا لترك شركتك الحالية وتبحث عن دفع تعويضات أفضل.

رسوم

أولاً ، دعنا ننظر إلى حيث تنشأ الرسوم. قد تتقاضى الشركة عمولة على بيع صناديق الاستثمار وغيرها من المنتجات المالية. قد تفرض الشركة رسوم إدارة العميل بناءً على نسبة من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). أو قد تفعل الشركة على حد سواء. ثم يتم تقسيم الرسوم الإجمالية المفروضة على العميل بين الشركة والمستشار.

يذهب جزء الشركة من الرسوم لتغطية النفقات العامة للشركة. النفقات العامة تشمل رسوم حماية مستثمر الأوراق المالية (SIPC) ، ومنصة الشركة التقنية ، ونفقات المكتب ، وأية تكاليف أخرى لإدارة الأعمال.

ومع ذلك ، لا تدفع كل شركة نفس النسبة المئوية لمستشاريها الماليين.

رسوم الإدارة الاستشارية الثابتة

غالبًا ما يدفع المستشارون الذين يديرون أصول عملائهم أنفسهم من 10 إلى 25 نقطة أساس على أصول العميل للفواتير والبيانات وتقارير الأداء. يختار المزيد من التجار الوسيط القيام بهذه الوظائف بأنفسهم وليس من خلال شركة المقاصة. على هذا النحو ، سوف يتقاضون عادةً ما بين 12.50 - 40.00 دولارًا لكل حساب سنويًا بدلاً من فرض نسبة مئوية من الأصول.

عادةً ما توفر رسوم الحساب الجديد وفورات كبيرة على الرسوم المستندة إلى AUM. يسمح للمستشارين بالاحتفاظ بالمزيد لأنفسهم وعملائهم. مكافأة أخرى لكل رسوم الحساب هو استخدام أوريون ، والتي تشتهر بدقة عالية.

هوامش الربح على مديري الأموال خارج

لدى كبار الوسطاء التجاريين ، ستجد غالبًا 10 إلى 25 نقطة أساس على رسوم الإدارة لمدير أموال من طرف ثالث. لا يدرك المستشارون دائمًا هذا الترميز ، ونادراً ما يرغب الوسطاء في التطوع في تطويع المعلومات. ويترتب على ذلك أن يسأل المستشارون وسطاءهم عن الرسوم.

ودية لتوجيه القابضة

يركز الوسطاء بشكل متزايد على الحصول على الأصول في حسابات الوساطة.

حاول بعض التجار الوسطاء خفض تكاليف الاحتفاظ بالأصول في حساب الوساطة. قد لا يفرضون رسومًا على عمليات السحب / الودائع المنهجية ، أو متوسط ​​التكلفة بالدولار ، أو حتى تداولات الأسهم الأمريكية في بعض الحسابات.

لا تزال رسوم الحساب غير النشطة ورسوم حساب التقاعد الفردي (IRA) يتم تكبدها عادة في حسابات السمسرة. يحتاج المستشارون الماليون إلى البحث عن التجار الذين لن يقوموا بتحريف أذرعهم لوضع جميع أصولهم في حسابات الوساطة.

تأمين الأخطاء والسهو

يطلب معظم المتداولين من الوسطاء من المستشارين شراء أخطائهم والتأمين على الإغفالات (E&O) من خلال خطة المجموعة الخاصة بالوسيط. عادةً ما يتعامل الوسطاء - المتعاملون مع E&O كمركز للربح ويرفعونه. التكاليف السنوية البالغة 3000 دولار أو أكثر شائعة الآن. عادة ما تكون الخصومات في حدود 10000 دولار إلى 25000 دولار. في الماضي ، كانت الخصومات عادة حوالي 5000 دولار.

قد تكون معدلات وخصومات E&O أعلى إذا استثمر المستشار في أصول معينة. إن القيام باستثمارات كبيرة في صناديق الاستثمار العقاري أو شركات تطوير الأعمال (BDC) أو الاستثمارات البديلة يمكن أن يزيد الرسوم.

ومع ذلك ، يسمح بعض التجار الوسطاء لمستشاريهم بشراء تأمين E&O الخاص بهم. أنها أرخص بكثير دون توصيف الوسيط. مع وجود سجل امتثال جيد ، يمكن للمستشار الذي لديه ترخيص من الفئة 6 والذي يستثمر فقط في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار المشتركة والمعاشات السنوية المتغيرة الحصول على تغطية E&O مقابل أقل من ذلك بكثير.

وسيط - تجار يقدمون باكز الكبيرة

يتم تحديد نسب الأرباح للشركات في جميع أنحاء الخريطة ، ومن المحتمل أن تختلف النسب داخل كل شركة باختلاف أنواع المنتجات. فيما يلي قائمة بجهات الوساطة التي لديها بعض من أعلى نسب الدفع في عام 2019. يعني النطاق في عمود نسبة العائد أن النسبة تختلف باختلاف مجموعة من العوامل. يمكن العثور على القائمة الكاملة مع نطاق الرسوم في جميع أنواع الأصول في التخطيط المالي.

2019 نسب سداد صناديق الاستثمار
حازم	نسبة العائد
المحافظ المالية للخدمات المالية	90-95٪
Ameriprise المالية	ما يصل الى 91 ٪
أميريتاس للاستثمار	50-94٪
أركاديوس كابيتال	92٪
أكسا المستشارين	50-91٪
كاداريت ، غرانت ، وشركاه	90٪
أبحاث كامبريدج الاستثمارية	ما يصل الى 100٪
سنتوروس المالية	تصل إلى 90 ٪
شبكة الكومنولث المالية	تصل إلى 95 ٪
كراون كابيتال للأوراق المالية	85-95٪
مؤسسو الأوراق المالية	تصل إلى 90 ٪
إدارة ثروات الجينات	93٪
H. بيك	تصل إلى 95 ٪
المجموعة المالية المستقلة	90-95٪
كيسترا المالية	65-95٪
Kovack Securities	90٪
LPL المالية	90-98٪
ام هولدنجز لتداول الاوراق المالية	91٪
خدمات المستثمرين MML	40-83٪
الأوراق المالية PlanMember	ما يصل الى 93 ٪
الأوراق المالية الرئيسية	تصل إلى 95 ٪
ProEquities	ما يصل الى 92 ٪
بروسبيرا للخدمات المالية	ما يصل الى 99 ٪
ريموند جيمس للخدمات المالية	تصل إلى 90 ٪
سيكيوريان للخدمات المالية	تصل إلى 95 ٪
الأوراق المالية الأمريكية	تصل إلى 95 ٪
شبكة خدمات الأوراق المالية	95٪
شركاء SFA	90-92٪
مركز الاستثمار	90-93٪
شركة مبيعات الأسهم ON	ما يصل الى 92 ٪
ثالوث المستشارين	ما يصل الى 92 ٪
يونايتد بلانرز للخدمات المالية	90-95٪
فويا للاستشارات المالية	ما يصل الى 92 ٪
وادل وريد للاستشارات المالية	تصل إلى 94 ٪