بيع نقطة توقف

ما هو بيع نقطة توقف

بيع نقطة توقف هو بيع صندوق مشترك بمبلغ محدد بالدولار يسمح لحامل الصندوق بالانتقال إلى شريحة رسوم مبيعات أقل. إذا كان المستثمر ، في وقت الاستثمار ، غير قادر على توفير الأموال اللازمة للتأهل للحصول على رسوم أقل ، فيمكنه توقيع خطاب نوايا يعد بالوصول إلى المبلغ الإجمالي أو نقطة توقف في فترة زمنية محددة.

كسر أسفل بيع نقطة توقف

توفر مبيعات Breakpoint تخفيضات في الرسوم للمستثمرين على أساس مستويات توقف الاستثمار التي تحددها شركة الصندوق. شركات الصندوق مسؤولة عن تنظيم أحمال المبيعات وجداول نقاط التوقف. وترد تفاصيل هذه الرسوم ونقاط التوقف في نشرة الصندوق ويوافق عليها الوسطاء.

مبيعات الأحمال وجداول توقف نقطة

يُطلب من الصناديق الاستثمارية المفتوحة التي يتم تداولها من خلال وسيط خدمة كاملة دفع أعباء المبيعات للوسطاء لخدمة تحديد الصندوق والتوصية به ومعاملاته. يمكن أن تكون أحمال المبيعات على صناديق الاستثمار المشتركة هي الواجهة الأمامية أو الخلفية أو المستوى. جداول نقاط التوقف هي المستويات التي يحددها الصندوق المشترك والتي تتيح للمستثمر الحصول على خصم حمل المبيعات. عادةً ما يتم تطبيق الخصومات من نقاط التوقف على الصناديق ذات عبء المبيعات الأمامية ، لكنها قد تكون قابلة للتطبيق على جميع أسهم الصندوق.

غالبًا ما تبدأ خصومات نقاط التوقف عند 25000 دولار ، مع زيادة الخصومات بشكل تدريجي إلى الحد الأقصى. بعد الحد الأقصى لمستوى توقف الصندوق المشترك ، لن يتحمل المستثمرون بعد ذلك رسوم تحميل المبيعات. يتعين على المستشارين الماليين تقديم إفصاح كامل لجداول نقاط التوقف والتأكد من أن المستثمرين يدركون متى يمكن أن يؤدي الحد الأدنى من الاستثمارات الإضافية إلى تأهيلهم للحصول على خصم أعلى.

يوجد أدناه جدول زمني لنقطة توقف مقدمة من هيئة تنظيم الصناعة المالية:

رسوم الاستثمار والمبيعات

أقل من 25000 دولار: 5.00 ٪

ما لا يقل عن 25000 دولار ، ولكن أقل من 50000 دولار: 4.25 ٪

ما لا يقل عن 50،000 دولار ، ولكن أقل من 100،000 دولار: 3.75 ٪

100000 دولار على الأقل ، لكن أقل من 250،000 دولار: 3.25٪

ما لا يقل عن 250،000 دولار ، ولكن أقل من 500،000 دولار: 2.75 ٪

500،000 دولار على الأقل ، لكن أقل من مليون دولار: 2.00٪

1 مليون دولار أو أكثر: لا توجد رسوم مبيعات

وفقًا لجدول نقاط التوقف الموضح أعلاه ، فإن المستثمر الذي يخطط لاستثمار مبلغ أولي قدره 40،000 دولار في صندوق تحميل للجهة الأمامية سيحصل على خصم ويواجه رسومًا بنسبة 4.25٪ أو 1700 دولار. إذا تم إعلام المستثمر بالشكل الصحيح ، فسيتم إخبارك أن إضافة مبلغ 10،000 دولار لإجمالي استثمار قدره 50،000 دولار سوف يؤهل عملية البيع مقابل رسوم مبيعات أقل بنسبة 3.75٪.

امتيازات التراكم

ستشمل معظم صناديق الاستثمار المشتركة امتيازات التراكم في جداول مبيعاتها ونقاط التوقف. تسمح امتيازات التراكم بتكاليف مبيعات المستثمر من جدول نقاط التوقف على أساس إجمالي استثماراته في الصندوق. على سبيل المثال ، إذا استثمر المستثمر من أعلاه 15000 دولار بعد ستة أشهر ، فستكون مؤهلاً للحصول على نفس تكلفة المبيعات البالغة 3.75٪ على المعاملة البالغة 15000 دولار.

خطابات النوايا

عادة ما تتضمن شركات صناديق الاستثمار المشتركة التي تحمل أحمال مبيعات وجداول نقاط توقف مخصصات لخطاب نوايا. تتيح هذه الوثائق للمستثمر التعهد باستثمار محدد في الصندوق واستلام رسوم حمل المبيعات لاستثماراتهم الشاملة.