ما هي القائمة المعتمدة
القائمة المعتمدة هي قائمة محددة مسبقًا بأصول الاستثمار التي قد يشتريها وسيط أو مدير صندوق مشترك أو وكيل مشابه. تسمى هذه القوائم أيضًا في بعض الأحيان بالقوائم القانونية.
كسر أسفل القائمة المعتمدة
توجد قوائم معتمدة كإجراءات وقائية للمستثمرين ، مع ضمان درجة من الأمان من وجهة نظر كل من المستثمر والمؤسسة المالية التي تدير الاستثمار.
داخل السمسرة وصناديق الاستثمار المشتركة ، فإن الهدف من وراء قائمة معتمدة هو الحد من مجموعة من الخيارات لمديري الحسابات والوسطاء. في معظم الحالات ، ستتألف القائمة المعتمدة لشركة استثمار من مجموعة كبيرة نسبيًا من الخيارات ، وعادة ما تكون أكبر بكثير من محفظة أي عميل واحد. على الرغم من أن المجال مقصور على الأوراق المالية التي وافقت عليها الشركة لإدراجها ، إلا أن هذه القائمة المعتمدة ستتيح مجالًا للاختيار والمرونة في بناء وتطوير محفظة العميل.
يمكن أن يكون الحد من الوسيط أو المدير الذي يتمتع بخبرة قليلة في السوق مع قائمة معتمدة بمثابة وسيلة لتقليل المخاطر إلى الحد الأدنى ، ويكون بمثابة وسيلة لوضع استراتيجيات استثمارية. نظرًا لأن استخدام برامج التحميل الآلية يصبح أكثر شيوعًا في الأسواق المالية ، فإن القوائم المعتمدة تعد بمثابة إرشادات فعالة للتحكم في خوارزميات هؤلاء المستشارين الماليين الرقميين.
ستنشر شركات الاستثمار قوائمها المعتمدة بشكل دوري مع الأسعار المستهدفة للبيع والشراء ، بناءً على البيانات التي تم جمعها من قبل فريق البحث بالشركة. عادة ما يتم إتاحة القوائم المعتمدة الحالية المنشورة للعملاء من خلال وسطاءهم أو مديري الصناديق.
في حين أن القوائم المعتمدة يمكن أن توفر حلاً أمنياً معينًا للمستثمرين المهتمين بإدارة المخاطر ، فإن نموذج القائمة المعتمد لا يكون دائمًا فعالًا لكل مستثمر. قد يرغب المستثمرون الذين يرغبون في اتباع نهج أكثر مرونة تم تصميمه وفقًا لاستراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر الخاصة بهم في البحث عن شركات السمسرة والأموال التي توفر مجموعة واسعة من الخيارات في إنشاء محفظة استثماراتهم.
ظهرت القوائم المعتمدة كإستراتيجية وقائية في الأربعينيات من القرن الماضي تهدف إلى حماية الأمناء من مخاطر الرسوم الإضافية من الجهات الدائنة ، مما يعد بفعالية أن استراتيجيات استثمار الجهات المانحة لن تؤدي إلى الإفلاس.
القوائم المعتمدة في القطاع العام
كما يتم تنفيذ القوائم المعتمدة من قبل الوكالات الحكومية المحلية والولائية لتحديد الاستثمارات المؤهلة لخطط المعاشات التقاعدية وسياسات التأمين وما شابه.
تختلف متطلبات إدراجها في قائمة معتمدة من ولاية إلى أخرى ، ولكن في معظم الحالات تشمل الاستثمارات المصممة لحماية مصلحة الوكالة. الاستثمارات المعتمدة عادة ما تكون منخفضة المخاطر وعائدات منخفضة ، مع التركيز على الاستقرار والنمو المطرد للأموال.
عادة ما تكون الأوراق المالية المؤهلة للحصول على قائمة معتمدة من الدولة ذات جودة عالية وتفي بالمعايير المحددة من قبل الدولة. في كثير من الحالات ، ستكون هناك حاجة إلى القائمة المعتمدة للالتزام بقاعدة Prudent Person ، وهي فكرة تقيد حرية التصرف في إدارة الاستثمارات في حساب العميل لأنواع الاستثمارات التي قد يشتريها الشخص الحكيم عند البحث عن دخل معقول والحفاظ عليه. عاصمة.
