ما هو أخصائي التخطيط المالي المعتمد
أخصائي التخطيط المالي الشخصي المعتمد هو محاسب قانوني معتمد (CPA) يريد أن يكون قادرًا على تقديم المشورة للعائلات والأفراد حول تنظيم الشؤون المالية واتخاذ القرارات الاستثمارية الذكية. على وجه التحديد ، يقوم الشخص الذي يحمل هذا التصنيف بتقييم التاريخ المالي ، ويشير إلى المجالات التي تحتاج إلى تحسين ويوصي بخطة منقحة لتحقيق الأهداف.
يمكن أن تكون الأهداف قصيرة الأجل مثل أخذ عطلة أو الادخار لسيارة أو أهداف طويلة الأجل مثل التقاعد أو التعليم الجامعي.
كسر أسفل أخصائي التخطيط المالي المعتمد
سيقوم أخصائي التخطيط المالي الشخصي المعتمد بإجراء مراجعات على أساس منتظم للتأكد من أن الخطة المالية للعميل ما زالت على المسار الصحيح. في حين أن أخصائي الشؤون المالية المعتمد يمكن أن يوصي بالأسهم ، وصناديق الاستثمار ، والسندات ، وما إلى ذلك ، يجب أن يتم التداول الفعلي من قبل العميل أو الوسيط.
أن تصبح أخصائي تخطيط مالي شخصي معتمد
لكي تصبح متخصصًا ، يجب عليه إكمال دورات تدريبية في مجال التخطيط المالي الشخصي ومتطلبات الخبرة ، واجتياز اختبار من المعهد الأمريكي للمحاسبين القانونيين المعتمدين (AICPA) وأن يكون عضوًا جيدًا في AICPA.
هذا التعيين مفيد بشكل خاص للمحاسبين الذين يرغبون في تركيز ممارستهم على تنظيم الفرد والأسرة. عادةً ، لن يشارك هؤلاء الممارسون فعليًا في تنفيذ استراتيجيات الاستثمار الموصى بها في عملية التخطيط.
