جدول المحتويات
- اختيار صناديق السندات
- الحصول على التعرض الأجنبية
- تجنب صناديق الاستدانة
- تقليل المخاطر
- النظر في الصناديق غير الدورية
- استخدام الصناديق البديلة
- نشر المخاطر
- عصا بها
ظل العديد من المستثمرين ، مثل الاقتصاد بشكل عام ، في وضع التعافي منذ انهيار عام 2008. وبما أن الاقتصاد يبدو في حالة صعود ، فحتى أولئك الذين يتطلعون إلى العودة إلى لعبة الاستثمار قد يفعلون ذلك بقلق كبير. على الرغم من وجود قدر معين من المخاطر الكامنة في كل نوع من أنواع الاستثمار ، إلا أن المستثمرين الحذرين يبحثون عن طرق لحماية محافظهم الاستثمارية من ويلات الأزمة المالية التالية ، كلما حدث ذلك.
تقدم صناديق الاستثمار ، على وجه الخصوص ، عددًا من الطرق للاستثمار مع الحد من تعرضك للاضطرابات الاقتصادية في الولايات المتحدة. من الاستثمار في السندات الأجنبية والسندات الحكومية الأمريكية إلى الاستفادة من فرص الأسهم في الخارج ومنتجات الديون قصيرة الأجل ، هناك ثماني استراتيجيات رئيسية يمكنك استخدامها للتخفيف من المخاطر وحماية استثماراتك في صناديق الاستثمار المشترك من الانهيار التالي.
اختيار صناديق السندات
تعتبر السندات تقليديًا إحدى أدوات الاستثمار الأكثر أمانًا لأنها توفر عوائد مدفوعات الفائدة الرئيسية والمضمونة كل عام. عندما يتعلق الأمر بحماية استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك من الاضطرابات الاقتصادية ، فإن السندات الصادرة من الحكومة تكون أكثر أمانًا من سندات الشركات. على الرغم من أن الأسواق قد تنهار ، وقد ينهار الاقتصاد ، إلا أن احتمال إعلان حكومة الولايات المتحدة للإفلاس والتخلف عن سداد التزاماتها تجاه حاملي السندات منخفض.
وبالمثل ، فإن الاستثمار في صناديق السندات التي تتخصص في الديون التي تصدرها حكومات أجنبية شديدة الاستقرار يمكن أن يساعد في التخفيف من مخاطر الانهيار الأمريكي. على الرغم من أن الاقتصاد الأمريكي يؤثر بلا شك على اقتصادات الدول الأخرى ، إلا أن تأثير الانهيار الأمريكي من غير المرجح أن يجعل معظم دول العالم الأول الكبرى معسرة. الابتعاد عن صناديق السندات التي تستثمر في البلدان ذات المخاطر العالية ، مثل اليونان ، لأنها تجلب درجة من المخاطرة التي يمكن تجنبها بمجرد "شراء محلي". للحماية من مخاطر التضخم مع ارتفاع أسعار الفائدة ، يمكنك الاستثمار في الصناديق المحمية من التضخم التي تستثمر في السندات المحلية والأجنبية بمعدلات كوبون تتغير مع التضخم.
الحصول على التعرض الأجنبية
بالإضافة إلى السندات الأجنبية ، فإن الأموال التي تستثمر في أسهم الشركات الأجنبية ذات التصنيف العالي هي أيضًا طريقة جيدة للحد من المخاطر في السوق المتقلبة. مرة أخرى ، على الرغم من أن الأزمة الأمريكية يمكن أن يكون لها بالفعل آثار بعيدة المدى ، إلا أنه من غير المرجح أن تعاني الشركات الأجنبية المستقرة والمحكومة جيدًا بشكل سيئ للغاية إذا تعرضت الأسواق الأمريكية للغطس. في الواقع ، قد تكتسب بعض الأسهم الأجنبية قيمة فعلية في حالة تعطل السوق وتأثر منافسيها الأمريكيين بشدة.
تجنب صناديق الاستدانة
أحد العوامل المحركة الرئيسية لأزمة عام 2008 كان إساءة استخدام القطاع المالي للرافعة المالية. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تكون آلية ممتازة تتيح للأموال تحقيق أرباح متسارعة ، إلا أنها تزيد من مخاطر الصندوق بشكل كبير. يتم تقييد صناديق الاستثمار بشكل كبير فيما يتعلق بحجم الرافعة المالية التي يمكنهم استخدامها. في الواقع ، فإن الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يقترضه الصندوق هو 33٪ من إجمالي قيمة المحفظة. على الرغم من أن هذا أقل بكثير من الرافعة المالية التي تستخدمها معظم صناديق التحوط ، على سبيل المثال ، فإنه لا يزال يزيد من احتمال أن يصبح الصندوق معسرًا في حالة حدوث تراجع في السوق. إذا كنت تتطلع إلى التخلص من المخاطر غير الضرورية ، فعليك الابتعاد عن أموال الرفع المالي وغيرها من المنتجات التي تعمل بالديون.
تقليل المخاطر
تعتبر صناديق أسواق المال على نطاق واسع بعضًا من صناديق الاستثمار الأكثر استقرارًا. لأن هذه الأموال تستثمر فقط في الديون قصيرة الأجل التي تصدرها حكومة الولايات المتحدة أو الشركات ذات التصنيف العالي للغاية ، فإن خطر التخلف عن السداد منخفض بشكل لا يصدق. بطبيعة الحال ، يعني الحد الأدنى من المخاطر عادة عوائد محدودة ، لذلك لا يتم إنشاء صناديق أسواق المال لتكوين ثروات جادة. ومع ذلك ، يمكن أن تكون مورداً منخفض المخاطرة لأولئك الذين يتطلعون إلى التحوط ضد أزمة محتملة.
النظر في الصناديق غير الدورية
على الرغم من أن سوق الأوراق المالية غالبًا ما يتم رسمه كواحد من أكثر الأماكن خطورة لوضع أموالك ، فإن حماية صناديق الاستثمار الخاصة بك من الاضطرابات الاقتصادية لا يعني بالضرورة تجنب الأسهم تمامًا. هناك العديد من الأسهم ، تسمى الأسهم غير الدورية ، والتي تميل إلى أن تظل مستقرة نسبيًا خلال السوق الهابطة لأن الشركات المصدرة توفر السلع والخدمات التي يحتاجها الناس بغض النظر عن الاقتصاد.
يعد قطاع المرافق مثالاً ممتازًا على صناعة غير دورية لأن الناس بحاجة إلى الحصول على الكهرباء والغاز والمياه بغض النظر عن أداء الاقتصاد. يظل الكحول والتبغ ، رغم أنه ليس ضروريًا بالتأكيد ، قويًا أيضًا خلال السوق الهابط لأن المستهلكين على استعداد لإنفاق الأموال على هذه العناصر حتى عندما تكون الأموال ضيقة.
استخدام الصناديق البديلة
في أعقاب أزمة عام 2008 ، كان المستثمرون يبحثون عن طريقة جديدة للاستثمار لا تتطلب عائدات ترتبط ارتباطًا وثيقًا بصحة السوق. وقد تم تطوير صناديق استثمار جديدة ، تسمى صناديق بديلة ، والتي تستخدم استراتيجيات الاستثمار المخصصة عادة لصناديق التحوط ، مثل الاستثمار المراجحة.
على الرغم من أن بعض الاستراتيجيات ، مثل استخدام الأوراق المالية غير المرهونة أو غير السائلة ، ليست مصممة لحماية المحفظة ، فإن هذه الصناديق سوف تتيح للمستثمرين تخفيف المخاطر عن طريق اتخاذ مراكز طويلة وقصيرة في الأسهم والأوراق المالية المشتقة. عندما يهبط السوق ، فإن هذه الأموال تسمح للمساهمين بالاستفادة من الركود من خلال المراهنة على نجاح وفشل الأصول المختلفة.
نشر المخاطر
واحدة من الفوائد الرئيسية لاستثمار صناديق الاستثمار المشترك هو أنه يوفر تلقائيا درجة كبيرة من التنويع. ومع ذلك ، لحماية استثمارات أموالك من الأزمة المالية التالية ، قم بالتنوع بشكل أكبر من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من الصناديق ، مثل تلك المذكورة أعلاه ، لنشر المخاطرة لديك.
عصا بها
كان أحد الأسباب الرئيسية التي خسرها المستثمرون أثناء الأزمة المالية هو أن الجميع أصيبوا بتصفية استثماراتهم في وقت واحد ، مما تسبب في ضغط إضافي على النظام المالي. أولئك الذين استعبدوا العاصفة وتركوا الاستثمارات في المكان استردوا عمومًا ما ضاع بمرور الوقت.
حتى لو كانت الأزمة المالية القادمة ستصيب العام المقبل ، فإن احتمال أن يدمر الاقتصاد الأمريكي إلى الأبد منخفض. كل اقتصاد لديه صعودا وهبوطا ، بعضها كبير وبعضها صغير ، ولكن الأداء العام للأسواق الأمريكية مع مرور الوقت كان صعوديًا. أهم شيء يمكنك القيام به لحماية أموالك المتبادلة من ويلات الانهيار الاقتصادي هو أن تأخذ نفسًا عميقًا وتنتظر العاصفة.
