يعد الحفاظ على خطة عقارية صالحة وحالية أمرًا ضروريًا للغاية لضمان تشتت فعال ومنتظم للأصول بعد وفاة الشخص. ومع ذلك ، حتى حدوث خطأ صغير يمكن أن يخلق مشاكل كبيرة أثناء عملية التسوية ، وفي كثير من الحالات ، لا يمكن لأي شخص تصحيح هذه الأخطاء. هناك العديد من الأخطاء الرئيسية التي يمكن أن تجعل خطة العقارات معيبة ، والتي يمكن تجنب معظمها بسهولة من خلال مراجعة خطة العميل أو خطةك بشكل دوري وتحديثها. قائمة هذه snafus المشتركة تشمل:
فشل في تحديث المستفيدين الخاص بك
يمكن أن يؤثر الزواج والطلاق والولادة والموت على من سيحصل على أصولك. تأكد من أن أولئك الذين تنوي ترك أصولك مدرجون بوضوح على هذا النحو في النماذج المناسبة. كلما كان أي من هذه التغييرات ، تذكر إجراء التحديثات الصحيحة على جميع الحسابات والسياسات المالية وتقاعد التأمين وكذلك في وصاياك ، وصناديق الودائع وغيرها من الوثائق القانونية.
حذف الوثائق القانونية
قد تكون إرادتك في حالة ممتازة ، لكنها لن تعفي الأصول الخاصة بك من عملية الوصايا في معظم الحالات إذا كانت قيمة الدولار لعقارك تتجاوز مبلغًا معينًا. تُعفى بعض الأصول بطبيعتها من الوصية بموجب القانون ، مثل التأمين على الحياة وخطط التقاعد والمعاشات وأي حساب مالي مُدرج ضمن قائمة المستفيدين من عمليات النقل عند الوفاة. لكن جميع الأصول الأخرى تخضع عمومًا لهذه العملية التي حددتها الدولة لتسوية عقارك. صناديق المعيشة القابلة للإلغاء هي الأداة الأساسية التي يتم استخدامها لإعفاء جميع الأصول الأخرى من الوصايا ، وهي عملية يمكن أن تستمر لفترة طويلة في حالة الطعن في الإرادة وتتحمل رسومًا قانونية وقضائية كبيرة. ووجود ثقة فقط بدون إرادة يمكن أن يكون خطأً كبيراً بنفس القدر ، حيث إن الإرادة هي الوثيقة الأساسية المستخدمة لتسمية وصاية الأطفال وغيرهم من المعالين إذا حدث شيء لك و / أو لزوجتك أو شريكك.
سوء حفظ الدفاتر
هناك القليل من الأشياء التي سيستمتع بها أولئك الذين يستقرون في عقارك أقل من الاضطرار إلى إنفاق الكثير من الوقت والجهد في العثور على جميع أصولك وممتلكاتك وتنظيمها وتعقبها بدونك هناك لتوجيههم إلى المكان الذي تبحث فيه. المفتاح النهائي لأي خطة عقارية ناجحة هو خطاب تعليمات موجز يخبر المنفذ الخاص بك أو المنفذ الخاص بك أين يوجد كل شيء ، والأسماء ومعلومات الاتصال من الجميع سوف تضطر إلى التعامل معها ، مثل مصرفي الخاص بك ، وسيط ، وكيل التأمين ، المالية مخطط ، محامي ، مالك أو مستأجر ، وما إلى ذلك. يجب عليك أيضًا سرد جميع المواقع المالية التي تستخدمها مع معلومات تسجيل الدخول الخاصة بهم حتى يمكن الوصول إلى حساباتك بسهولة.
تواصل ضعيف
إن إخبار ورثتك أنك ستفعل شيئًا واحدًا بأموالك أو ممتلكاتك ومن ثم الإخفاق في وضع أحكام في خطتك لتحقيق ذلك هو طريق أكيد لإيذاء المشاعر والعلاقات المتشققة والمشاحنات القانونية في بعض الحالات. إذا كان وضعك معقدًا إلى حد ما وقد يتطلب شرحًا إضافيًا ، فقد يكون من الحكمة أن تكتب خطاب تفسير بسيطًا يوضح الخطوط العريضة لنواياك أو يخبرهم لماذا غيرت رأيك بشأن شيء ما. هذا يمكن أن تقطع شوطا طويلا نحو توفير الإغلاق أو راحة البال ، على الرغم من أنه لا يحمل أي سلطة قانونية.
فشل في إنشاء خطة
على الرغم من أن هذا الخطأ هو الأكثر وضوحًا في القائمة ، إلا أنه من أكثر هذه الأخطاء شيوعًا. يحتوي التاريخ على العديد من قصص الأشخاص الأثرياء الذين فقدوا جميع ممتلكاتهم تقريبًا بسبب رسوم المحكمة والتكاليف القانونية لأنهم فشلوا في التخطيط للمستقبل في هذا المجال. وجود خطة مهم بشكل خاص لأولئك الذين قد تضطر لدفع الضرائب العقارية.
الخط السفلي
هذه ليست سوى بعض الأخطاء الشائعة في التخطيط العقاري والتي تحدث بشكل متكرر في صناعة التسوية العقارية. لمزيد من المعلومات حول ما تحتاج إلى القيام به ، تأكد من أن أصولك أو عميلك موزعة وفقًا لرغباتك ، اتصل بمحامي تخطيط عقاري مؤهل أو مستشار مالي.
