يمكن أن يكون من الصعب القيام بالتفكك. هذا صحيح بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بمستشارك المالي. بعد كل شيء ، هو أو هي لا يعرف فقط كل شيء عن أموالك ولكن أيضا أحلامك وأهدافك. في حين أن فصل المستشار المالي الخاص بك ليس بالأمر السهل ، إلا أنه من الضروري في بعض الأحيان. من كونك غير متاح لعدم وضع أهدافك في الاعتبار ، إليك نظرة على أربعة أسباب لإقالة المستشار المالي.
1. المستشار المالي الخاص بك ضربات قبالة لكم
حجر الزاوية في أي علاقة هو التواصل. وبدون ذلك ، من السهل أن يتم إساءة فهم الأشياء ، وأن يتحول الغضب إلى ذروته ، ويبلغ ذروته بانعدام الثقة. يمكن لسوء الاتصال أن يفسد العلاقة بسرعة ، خاصةً عندما يتعلق الأمر بالمال ، وهذا هو السبب في أن مستشارًا ماليًا عالي الجودة سيضع القواعد الأساسية من حيث عدد المرات ومتى سيقوم هو أو هي بالتسجيل معك. إذا توقف المستشار ، فجأة ، عن إعادة مكالماتك أو بريدك الإلكتروني أو استغرق وقتًا طويلاً للعودة إليك التي قد تكون علامة مؤكدة ، فقد تحتاج إلى مستشار جديد. بعد كل شيء ، يلجأ الناس إلى المستشارين الماليين لحيازة اليد ، وإذا لم تحصل على ذلك ، فلماذا تدفع الشخص ، لتبدأ؟
2. مستشار مالي يتحدث معك ، وليس معك
من أجل تحقيق أهدافك المالية ، يجب على مستشارك المالي أن يعرف الكثير عنك ، وتحمل المخاطر ، وأفق الاستثمار ، والطبيعة العدوانية أو المحافظة. لن يكون قادرًا على جمع أي من هذه المعرفة دون الجلوس والتحدث معك ، والأهم من ذلك ، الاستماع إليك. ولكن إذا كنت مستشارًا ماليًا يقضي اجتماعاتك تخبرك بما يجب عليك فعله دون سماع أهدافك وأحلامك ومخاوفك ، فلن يأخذ هو أو هي في الاعتبار مصلحتك الفضلى. إذا كان المستشار المالي الخاص بك يقوم بذلك بشكل متزايد ، فقد يكون من الأفضل الذهاب للتسوق لشراء واحدة جديدة.
3. الكثير من المصطلحات وليس ما يكفي من المعلومات
يمكن أن يكون الاستثمار معقدًا ومربكًا للعديد من الأشخاص ، ولهذا السبب يوجد الكثير من المستشارين الماليين. لكن ليس كل شخص سيقوم بعمل جيد يشرح فيه ما تستثمر أموالك فيه. المستشارون الماليون الذين يلقون المصطلحات في طريقك لكن لا يمكنهم أن يفسروا بعبارات غير علنية ما الذي يجري يجب أن يرفعوا العلم الأحمر معك. إما أن المستشار المالي لا يريد أو لا يمكن أن يوفر لك المعلومات اللازمة عن استثماراتك. في كلتا الحالتين ، ليس من الجيد لك ولرفاهك المالي.
4. الاستثمارات مكلفة للغاية
واحدة من أسرع الطرق لتراجع عائداتك تتناقص هي دفع الكثير من الرسوم والنفقات. في حين أن مهمة المستشار المالي هي مطابقة استثماراتك مع أهدافك وتوقعاتك ، يجب عليه أن يراقب النفقات. لا تريد أن ينتهي بك الأمر في موقف يقوم فيه مستشارك بتوجيهك نحو الاستثمارات بتكليف كبير ، ولا تريد أن تدفع مبلغًا باهظًا لصندوق عندما يكون هناك استثمار مماثل متاح بسعر أقل. طريقة جيدة لمعرفة مقدار الرسوم والنفقات الخاصة بك هي إلقاء نظرة على بيان شهري أو ربع سنوي. انظر كمية كبيرة وحان الوقت للاتصال المستشار الخاص بك على ذلك. إذا لم تتمكن من تصحيح الموقف أو لم يكن هناك سبب وجيه لأن النفقات مرتفعة للغاية ، فهذه علامة على أنك قد تحتاج إلى فصل المستشار المالي.
الخط السفلي
في هذا العالم الاستثماري المعقد ، يلعب المستشارون الماليون دورًا مهمًا وضروريًا في توجيه الأفراد النظاميين إلى الاستثمارات الصحيحة. لكن هؤلاء المهنيين يتمتعون بنفس جودة الخدمة التي يقدمونها لعملائهم. إذا لم يكن المستشار المالي الخاص بك يولي اهتمامًا كافياً لك ، أو لا يستمع إليك ، أو يربكك بلغة الصناعة بدلاً من الأفكار المالية السليمة ، فقد يكون الوقت قد حان لاستدعاؤها ، وإيجاد مستشار جديد على استعداد ل الذهاب ميلا إضافيا لإبقاء لكم كعميل.
