يجب على المستثمرين زيادة الوزن في القطاع المالي ، كما تنصح Goldman Sachs Group Inc. (GS) في تقرير حديث ، استنادًا إلى "زيادة العائد على رأس المال ، وإزالة القيود التنظيمية ، ورسوم الاستشارات القوية لعمليات الاندماج والاستحواذ ، والتوسع الصافي في هامش الفوائد ، ونمو القروض القوي ، والتقييم الجذاب وديناميات النمو ". من بين البنوك الـ 23 التي حللها بنك جولدمان ، تتميز هذه البنوك الأربعة بأعلى المكاسب المتوقعة في أسعارها المستهدفة: البنك الاستئماني State Street Corp. (STT) ، المؤسسة المصرفية لمركز المال Bank of America Corp. (BAC) ، بنك Citizens Financial Group الإقليمي Inc. (CFG) ومصدر البطاقة Capital One Financial Corp. (COF).
من قبيل الصدفة البحتة ، تمثل كل واحدة من هذه الشركات واحدة من الفئات الأربع للبنوك على النحو الوارد في تقرير "ويكلي ستارت" الأمريكي الصادر في 18 مايو.
المحرك الرئيسي: أسعار الفائدة
تمثل أسعار الفائدة المرتفعة السبب الرئيسي وراء توصية بنك جولدمان بزيادة وزن المستثمرين في الأسهم المالية ، وخاصة أسهم البنوك. مع ارتفاع أسعار الفائدة ، تزيد البنوك عادة من فروق أسعار الفائدة الصافية بين ما يدفعونه للمودعين وبين ما يدفعونه للمقترضين ، مما يؤدي إلى توسيع هوامش ربحهم.
مع ملاحظة أن العائد على سندات الخزانة الأمريكية لأجل عشر سنوات قد وصل إلى 3.11٪ الأسبوع الماضي ، يضيف جولدمان أن الزيادة السنوية بلغت 71 نقطة أساس (29 نقطة أساس) و 29 نقطة أساس خلال الشهر الماضي. يتوقع الاقتصاديون زيادة تدريجية إلى 3.25٪ بنهاية عام 2018 ، وإلى 3.60٪ بنهاية عام 2019. وفي الوقت نفسه ، يشير السوق الآجل إلى معدلات 3.16٪ و 3.22٪ على التوالي.
الملخص الإحصائي
لهذه الأسهم الأربعة ، فيما يلي مكاسبها الضمنية في أهداف سعر جولدمان ، ومعدلات النمو المتوقعة لعام 2019 ، والنمو المتوقع في عوائد رأس المال للمساهمين خلال الـ 12 شهرًا حتى يونيو 2019:
| كسب إلى الهدف | 2019 نمو EPS | 2019 نمو عائد رأس المال | |
| شارع الدولة | 23٪ | 13٪ | 56٪ |
| بنك امريكي | 20٪ | 13٪ | 32٪ |
| المواطنين المالية | 20٪ | 11٪ | 26٪ |
| رأس المال واحد | 20٪ | 6٪ | 148٪ |
تشمل عوائد رأس المال على حد سواء توزيعات الأرباح والتكاليف على إعادة شراء الأسهم. جميع بيانات الأسعار اعتبارا من 17 مايو.
المزيد من البنوك مع الاتجاه الصعودي
من بين 23 سهما في التقرير ، توقعت أربعة أسهم أخرى تحقيق مكاسب لسعر مستهدف قدره 14 ٪ أو أكثر. هذه هي: Regions Financial Corp. (RF) ، 19٪ ؛ الثقة الشمالية (NTRS) ، 17 ٪ ؛ Comerica Inc. (CMA) ، 15 ٪ ؛ وويلز فارجو وشركاه (WFC) ، 14 ٪. كل من هذه أيضا تصنيفات شراء من جولدمان.
بنك امريكي
وأخيراً ، قد تكون أسهم بنك أوف أمريكا على الطريق الصحيح للوصول إلى الأسعار التي شوهدت آخر مرة في أكتوبر 2008. وقد زاد المحللون من تقديرات أرباحهم وأهداف السعر حتى الآن في عام 2018 ، مع الإجماع الذي دعا إلى ارتفاع ربحية السهم بنسبة تزيد عن 40 ٪ لعام كامل 2018 ، إلى 2.57 دولار. جولدمان هو أكثر صعوديًا ، حيث يتوقع زيادة بنسبة 65٪. المؤشرات الفنية ، وكذلك تداول الخيارات ، تسجل أيضًا إشارات إيجابية. (للمزيد ، انظر أيضًا: بنك أوف أميركا قد يرتفع إلى أعلى مستوى في 10 سنوات .)
شارع الدولة
تم ذكر ستيت ستريت مؤخراً كأحد بنوك الحراسة الرائدة ، وفريق من بنك كريدي سويس جروب AG لأنه يلبي نوعًا من معايير البحث عن الصفقات التي يستخدمها المستثمر الرئيسي وارن بافيت كطريقة للفرز. تتوقع جولدمان نمو ربحية السهم بنسبة 22 ٪ في عام 2018 و 13 ٪ في عام 2019 ، في حين أن الإجماع الحالي بين المحللين يدعو إلى معدلات نمو بنسبة 21 ٪ و 10 ٪ ، لكل ياهو المالية ، بزيادة كبيرة منذ أن انفستوبيديا غطت تقرير كريدي سويس. لدى State Street حاليًا نسبة P / E إلى الأمام تقل عن 12 ضعفًا في الأرباح المتوقعة ، وأيضًا لكل Yahoo المالية. (لمزيد من المعلومات ، راجع أيضًا: 5 اختيارات من الأسهم تجذب وارين بافيت. )
مقارنة حسابات الاستثمار × العروض التي تظهر في هذا الجدول هي من شراكات تحصل منها Investopedia على تعويض. اسم المزود الوصفمقالات ذات صلة
الأسهم الأعلى
أعلى الأسهم المالية لشهر يناير 2020
الغنية وقوية
خمسة مستثمرون ذو قيمة ناجحة
الأسهم الأعلى
أعلى مخزونات الطاقة لشهر يناير 2020
الأسهم الأعلى
أعلى أسهم الذهب لشهر يناير 2020
ملف الشركة
كيف يربح بنك جولدمان ساكس المال: الخدمات المصرفية الاستثمارية وخدمات العملاء
الأسهم الأعلى
أهم مستحضرات التجميل في الربع الأول من عام 2020
روابط الشركاءالشروط ذات الصلة
KBW Bank Index Definition مؤشر بنك KBW هو مؤشر أسهم قياسي للقطاع المصرفي. تمثل الأسهم البنوك الأمريكية الكبيرة لمراكز الصرافة الوطنية والبنوك الإقليمية والمؤسسات التوفيرية. المزيد تعريف السوق الأساسي السوق الأساسي هو السوق الذي يصدر أوراق مالية جديدة في البورصة ، ويسهل ذلك بواسطة مجموعات الاكتتاب ويتكون من البنوك الاستثمارية. المزيد من فهم الأرباح المحتجزة الأرباح المحتجزة هي صافي الأرباح أو الأرباح المتراكمة للشركة بعد حساب الأرباح الموزعة. يشير بعض الأشخاص إليهم على أنهم فائض الأرباح. المزيد ما يجب أن يعرفه الجميع عن القطاع المالي يتكون القطاع المالي من الشركات التي تقدم خدمات مالية للعملاء التجاريين والتجزئة. المزيد Brexit Definition يشير Brexit إلى مغادرة بريطانيا للاتحاد الأوروبي ، والذي كان من المقرر أن يحدث في نهاية شهر أكتوبر ، ولكن تم تأجيله مرة أخرى. المزيد تعريف صندوق الاستثمار المشترك: يمثل الصندوق المشترك نوعًا من أدوات الاستثمار التي تتكون من محفظة من الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى ، والتي يشرف عليها مدير أموال محترف. أكثر