تتيح صناديق الطليعة ، بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار المشتركة ، للمستثمرين الحصول على التعرض لأسواق الأسهم والسندات بتكاليف معقولة مع نسب نفقات تنافسية عالية في صناعة الصناديق. لا تأتي أموال الطليعة عادةً بدون رسوم تحميل ، والعديد منها متاح بدون رسوم على المعاملات من خلال العديد من منصات وسيط الاستثمار.
تم تصميم نظام تصنيف Morningstar لوزن العوامل المختلفة للصندوق ، مثل الأداء السابق ، والإدارة ، والرسوم ، والعملية التي يستخدمها الصندوق لاختيار مقتنياته. بعض صناديق الطليعة لديها تصنيف خمس نجوم من Morningstar.
فانجارد ويليسلي صندوق الدخل
يسعى صندوق Vanguard Wellesley Income Fund إلى تحقيق نمو طويل الأجل في الدخل ومستوى مستدام من الدخل الحالي. يخصص الصندوق حوالي 60٪ من أصوله للسندات ، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية ، وسندات الوكالة الحكومية ، والسندات الصناعية ، والأوراق المالية المدعومة بالرهن (MBS). تقريبا جميع حيازات السندات في صندوق فانجارد وليسلي للدخل هي درجة الاستثمار. نظرًا لأن متوسط فترة استحقاق الصندوق 10.1 سنوات ، فإن حيازات السندات التابعة له تخضع لمخاطر أسعار الفائدة. يتم استثمار ما تبقى من أصول الصندوق في الأسهم الأمريكية بتخصيص 40٪. تتنوع قطاعات الأسهم بين 12 فئة ، بما في ذلك السلع الاستهلاكية ، والخدمات المالية ، والرعاية الصحية ، والصناعات. يختار صندوق Vanguard Wellesley Income Fund الأسهم التي لها أرباح أعلى من المتوسط والتي من المتوقع أن تنمو في المستقبل.
يتمتع صندوق Vanguard Wellesley Income Fund بالإدارة التي تتمتع بسجل حافل في تحقيق عائدات قوية. من عام 2009 إلى عام 2019 ، حقق الصندوق متوسط عائد سنوي بلغ 7.98 ٪. يحتوي الصندوق على نسبة نفقات منخفضة جدًا تبلغ 0.23٪ وعائد لمدة 30 يومًا من SEC يبلغ 2.56٪. هو الأنسب للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الدخل بتكلفة منخفضة للغاية.
صندوق الإعفاء الضريبي العالي الطليعة
يستثمر صندوق Vanguard عالي الإعفاء من الضرائب أصوله في سندات البلدية ذات الدخل الحالي المعفي من ضرائب الدخل الفيدرالية. لدى الصندوق مخصصات متحفظة للغاية تفضل السندات البلدية ذات التصنيف العالي مع تصنيف ائتماني A أو أعلى. يتم تصنيف أقل من 35 ٪ فقط من جميع السندات BBB أو أقل أو بدون تصنيف ، في حين أن 65 ٪ المتبقية من حيازات الصندوق هي A أو أعلى. يبلغ متوسط الاستحقاق الضريبي لصندوق Vanguard عالي الإعفاء من الضرائب 17.9 عامًا ، مما يجعله حساسًا لمخاطر أسعار الفائدة. اعتبارًا من 14 يناير 2020 ، بلغ عائد الصندوق لمدة 30 يومًا 2.18٪.
من عام 2009 إلى عام 2019 ، حقق صندوق الإعفاء الضريبي ذي العائد المرتفع من Vanguard معدل عائد سنوي متوسط قدره 5.35٪. الصندوق لديه نسبة حساب منخفضة جدا من 0.17 ٪. يعد صندوق الإعفاء الضريبي عالي العائد من Vanguard مناسبًا تمامًا للمستثمرين الذين يوجدون في فئات ضريبية مرتفعة للغاية ويرغبون في التعرض للسندات عالية الجودة المعفاة من الضرائب الفيدرالية.
أسهم الطليعة المتوازنة المدارة من قبل الطليعة
يسعى صندوق أدميرال المتوازن المدار من الضرائب في فانجارد إلى توفير التعرض للأسهم المتوسطة والكبيرة في سوق الأسهم الأمريكية. تخصيص الأصول للصندوق هو 48.5 ٪ في الأسهم و 51.5 ٪ في السندات. تتكون محفظة السندات من سندات بلدية معفاة من الضرائب على المستوى الفيدرالي.
من عام 2009 إلى عام 2019 ، حققت أسهم أدميرال المتوازنة المدارة من قبل الطليعة متوسط معدل عائد سنوي بلغ 8.59 ٪. يتمتع الصندوق بنسبة مصاريف منخفضة للغاية تبلغ 0.09٪ وعائد لمدة 30 يومًا من SEC يبلغ 1.55٪ اعتبارًا من 31 ديسمبر 2019. يبلغ متوسط فترة استحقاق الصندوق 8.7 سنوات.
إن صناديق أدميرال المتوازنة المدارة من الضرائب من فانجارد هي الأنسب للمستثمرين الذين هم في فئات ضريبية أعلى مع أهداف استثمارية ذات رأس مال متزايد مع القدرة على استيعاب تقلبات السوق.
