يقول خبراء التكنولوجيا المالية إن السبب وراء استبدال مستشار شركة Wealthfront الرئيس التنفيذي لشركة Adam Nash بالرئيس التنفيذي السابق Andy Rachleff هو أن أصول الشركة الخاضعة للإدارة (AUM) تتخلف الآن عن أصول منافستها. سيبقى ناش مع الشركة كعضو في مجلس الإدارة. تم تعيينه في منصب الرئيس التنفيذي في عام 2014. صرح Rachleff في مدونة للشركة بأنه يريد "قضاء المزيد من الوقت" في قيادة الشركة وسيسعى جاهداً لجعلها "المستشار المالي الوحيد الذي سيحتاجه عملاؤنا".
منافسة شرسة
تواجه Wealthfront منافسة شديدة من العديد من مزودي خدمات الاستشارات الأخرى ، مثل Betterment و Vanguard و Fidelity Investments. تقدم شركة Charles Schwab و BlackRock Inc. أيضًا منصات مستشار روبوت. وفي الوقت نفسه ، أعلنت شركة TD Ameritrade مؤخرًا أن لديها الآن خدمة تلقائية متاحة أيضًا باسم "الحقائب الأساسية". (لمزيد من المعلومات ، راجع: Wealthfront Versus Betterment .)
أحد الأسباب وراء تراجع Wealthfront عن منافستها الأصلية Betterment هو أن Betterment تخدم أيضًا المستشارين الماليين بالإضافة إلى عملاء التجزئة. Wealthfront ليس لديها خطط للقيام بذلك. وأدلت كيت واوك ، المتحدثة باسم الشركة ، ببيان يوم الثلاثاء مفادها أن "استراتيجيتنا لبناء أعمال تجارية مباشرة ومستقلة للمستهلكين لم تتغير ولن تتغير".
كان لشركة Betterment أصول تحت الإدارة أكثر من Wealthfront لمدة عام تقريبًا. تدير الشركة الأخيرة الآن حوالي 4 مليارات دولار من الأصول لحوالي 90000 عميل. تمتلك شركة Betterment حوالي 6 مليارات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ونحو 188000 عميل. لكن كلتا الشركتين تتخلفان كثيراً عن العملاقين الرواد فانجارد وشواب ، اللتين تملكان أصولاً بقيمة 40 مليار دولار و 10 مليارات دولار على التوالي.
وقال كريج إيسكويتز ، مؤسس Ezra Group ، وهي شركة استشارية تقنية في مجال الاستشارات المالية لـ Investment News: "هذا التغيير يعني أن مجلس إدارة Wealthfront فقد الثقة في قدرة ناش على تنفيذ خططه ليصبح رائدًا في السوق. إن مجموعة Vanguard و Charles Schwab امتصتا بالفعل حصة الأسد من AUM في مساحة الاستثمار الذاتي / الآلي. الآن أصبح سباقًا لمعرفة من الذي سيحصل على الخردة ". (لمزيد من المعلومات ، راجع: 9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors .)
يعتقد خبراء آخرون أيضًا أن Wealthfront تسير في الاتجاه الخاطئ. كما أخبر تيم ويلش ، رئيس ومؤسس Nexus Strategy ، أخبار الاستثمار أن فشل الشركة في توسيع عروضها التكنولوجية يمكن أن يشكل بداية النهاية لمزود خدمة روبو. "Wealthfront يتجه بوضوح الجنوب" ، وقال الويلزية. "إن مهمة شركة Wealthfront للبقاء على المسار الصحيح في السوق المستهدف الوحيد سيكون في النهاية سقوطها". يتوقع مراقبون آخرون أن الشركة قد ترتفع للبيع.
وقالت المتحدثة باسم Wealthfront في تعليق في مقالة أخبار الاستثمار أن مستشار الروبوت يسير على الطريق الصحيح لمضاعفة عملائه لهذا العام وأن صافي الودائع الشهرية للشركة ينمو "بوتيرة متسارعة". (لمزيد من المعلومات ، راجع: ماذا تعني طريقة الإدخال Roboadvisory الخاصة بـ Blackrock .)
