على الرغم من أن المستشارين الماليين لا يتعين عليهم الحصول على ترخيص لتقديم المشورة ، إلا أنه يتعين عليهم عمومًا الحصول على تراخيص أوراق مالية مختلفة لبيع المنتجات الاستثمارية. تحدد المنتجات المحددة التي يعتزم المستشار بيعها ، وكذلك الطريقة التي يتلقون بها التعويض ، التراخيص المطلوبة للحصول عليها.
فيما يلي نظرة عامة على العديد من التراخيص الشائعة التي يحملها المستشارون الماليون في الولايات المتحدة. وتشمل هذه التراخيص Series 6 ، Series 7 ، Series 63 و Series 65.
سلسلة 6 رخصة
تمكّن Series 6 ، التي تديرها هيئة تنظيم الصناعة المالية ، أو FINRA ، المستشارين الماليين من بيع الأوراق المالية المعبأة ، مثل صناديق الاستثمار المشترك والمعاشات السنوية. المستشار المالي مع سلسلة 6 فقط لا يجوز بيع الأسهم الفردية أو السندات.
يبدأ العديد من المستشارين بالحصول على Series 6 قبل الانتقال إلى السلسلة 7. الأكثر شمولية والتي يصعب الحصول عليها. وبذلك ، يمكنهم الحصول على خبرة عملية وحتى بيع مجموعة محدودة من المنتجات أثناء الدراسة من أجل Series 7.
سلسلة 7 الترخيص
السلسلة 7 هي المعيار الذهبي لتراخيص المستشار المالي. كما أن هذا الترخيص الذي تديره FINRA يمكّن المستشار من بيع كل نوع من أنواع المنتجات الاستثمارية تقريبًا. يجوز للمرخص له من الفئة 7 بيع الأسهم والسندات والخيارات والعقود الآجلة. يسمح الترخيص أيضًا ببيع الأوراق المالية المعبأة ، حتى إذا كنت لا تحمل ترخيصًا نشطًا من السلسلة 6. الأوراق المالية الوحيدة التي لا تغطيها السلسلة 7 هي السلع التي تتطلب ترخيص السلسلة 3 ، بالإضافة إلى التأمين على العقارات والحياة ، وكلاهما لديه تراخيصهما.
نظرًا لأن Series 7 تمنح هذه الصلاحية الواسعة ، فهي إلى حد بعيد أصعب ترخيص للحصول على مستشار مالي.
ابتداءً من أكتوبر 2018 ، تقوم FINRA بإنشاء اختبار جديد لأساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) سيصبح أحد المتطلبات الأساسية لامتحان Series 7 المنقح. سيُطلب من المرشحين اجتياز كل من السلسلة 7 وامتحان SIE للحصول على تسجيل الأوراق المالية العامة.
Series 63 License
تتطلب كل ولاية ترخيص السلسلة 63 للمستشارين الماليين لممارسة الأعمال التجارية داخل حدودها. هذا اختبار يجب اجتيازه بالإضافة إلى Series 7 أو Series 6. إنه أقصر وأسهل ، ولا يدوم سوى 75 دقيقة ، لكنه يغطي الكثير من التفاصيل المتعلقة بالقوانين واللوائح ، والتي كان من المعروف أن بعضها قد وصل إلى الاختبار. محتجزي.
سلسلة 65 رخصة
تطلب الدول أيضًا السلسلة 65 ولكن فقط للمستشارين الماليين الذين يتم تعويضهم برسوم مقابل العمولة. مثل سلسلة 63 ، هذا الامتحان ثقيل على القواعد واللوائح ، لأن القواعد تختلف اختلافًا كبيرًا للمستشارين الذين لا يتقاضون رواتبهم مقابل العمولات. والجدير بالذكر أن الأفراد الذين يحملون تعيينًا احترافيًا مثل CFA أو CFP قد يكونون مؤهلين للتنازل عن متطلبات السلسلة 65 من قبل FINRA.
ومع ذلك ، فإن الكثير من المواد في السلسلة 65 هي إعادة صياغة لما شاهده المستشار بالفعل في السلسلة 7 ، وبالتالي ، فإن الاختبار يعتبر سهلًا جدًا عند إجرائه لاحقًا. يأخذ معظم المستشارين الذين يأخذون كلا الاختبارين السلسلة 7 أولاً. قد تكون سلسلة 65 صعبة بالنسبة للنسبة الصغيرة من المستشارين الذين يأخذونها دون اجتياز السلسلة 7.
