على الرغم من وجود صناديق مشتركة بدون حد أدنى ، إلا أن معظم صناديق الاستثمار تتطلب حدًا أدنى للاستثمار الأولي يتراوح بين 500 إلى 3000 دولار ، مع صناديق فئة المؤسسات وصناديق التحوط تتطلب حدًا أدنى لا يقل عن مليون دولار أو أكثر. بالنسبة لبداية المستثمرين ، قد يكون من الصعب الوصول إلى هذا المبلغ ، وغالبًا ما يعني استثمار رصيد الحساب بالكامل في صندوق واحد فقط. يتم تعيين الحد الأدنى للمبالغ من قبل كل صندوق كوسيلة لمنع التداولات الصغيرة قصيرة الأجل من التأثير على التدفقات النقدية والإدارة اليومية للصندوق. يتم تحديد الحد الأدنى لكل صندوق من خلال أسلوب الصندوق وهدفه الاستثماري. ومع ذلك ، هناك بعض الصناديق ذات الحد الأدنى الأدنى الذي يجعل الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة في متناول جميع المستثمرين.
يوصي Kiplinger ببعض الصناديق التي لديها حد أدنى لمبلغ الشراء الأدنى. تقدم شركة Charles Schwab Corporation (SCHW) صندوقًا واسعًا لمؤشر السوق ومجموعة كبيرة من صناديق التاريخ المستهدف ، ولكل منها شراء مبدئي لا يقل عن 100 دولار. يمكن للمستثمرين الذين لديهم القدرة على استثمار ما لا يقل عن 250 دولارًا الوصول إلى العديد من الأموال من العديد من الشركات المختلفة. على سبيل المثال ، تقدم American Funds العديد من الصناديق القوية عبر العديد من القطاعات وأساليب الاستثمار المختلفة ، وكل ذلك عند نقطة السعر هذه.
يختلف الحد الأدنى للصندوق أيضًا حسب نوع الحساب. لدى بعض الشركات مبالغ شراء أولية أقل لحسابات الجيش الجمهوري الايرلندي. على سبيل المثال ، تتطلب T. Rowe Price (PRNEX) شراءًا أوليًا بحد أدنى 2،500 دولار لصناديقها المشتركة المحتفظ بها في حسابات غير معاشات تقاعدية ، ولكن 1000 دولار فقط لحسابات التقاعد مثل الجيش الجمهوري الايرلندي. عادة ما يكون لخطط الادخار في الكلية والتحويلات الموحدة للقُصّر ، أو حسابات UTMA ، حد أدنى للصندوق ، كما أن بعض شركات الصناديق تسمح حتى بالحد الأدنى من خلال عمليات الشراء المنتظمة التي تصل إلى 25 دولارًا في الشهر.
مستشار البصيرة
ريبيكا داوسون
سيلبر بينيت فاينانشال ، لوس أنجلوس ، كاليفورنيا
صناديق الاستثمار هي إما صناديق مغلقة أو مفتوحة. تصدر الصناديق المغلقة عددًا محددًا من الأسهم للجمهور من خلال طرح عام أولي (IPO). يتم تداول هذه الأسهم في السوق المفتوحة من خلال العرض والطلب في السوق. لذلك ، لا تخضع للحد الأدنى من مبالغ الاستثمار ؛ ينعكس السعر في السوق ويمكنك شراء أكبر عدد ممكن من الوحدات.
لا تصدر الصناديق المفتوحة عددًا محددًا من الأسهم وهي "مفتوحة" للاستثمارات الجديدة ، ويتم إنشاء الأسهم أو شطبها حسب الضرورة. تفرض هذه الصناديق حدًا أدنى للاستثمار ، والذي يتراوح عادةً بين 1000 دولار إلى 5000 دولار. يمكن تخفيض الحد الأدنى أو التنازل عنه كليًا إذا تم الاستثمار في حساب التقاعد ، أو إذا وافق المستثمر على الاستثمارات التلقائية المتكررة.
