تقدم المؤسسات المالية مثل البنوك وشركات التأمين لعملائها الخبرة والمشورة لمساعدتهم في طريقهم إلى مستقبل مالي سليم. ولكن أين تذهب المؤسسة المالية عندما تحتاج إلى المشورة نفسها؟ هذا هو المكان الذي يمكن أن تأتي فيه مجموعة المؤسسات المالية. ولكن ما هو بالضبط FIG وماذا يفعل؟
ما هو التين؟
يشير FIG إلى مجموعة المؤسسات المالية. إنها مجموعة من المهنيين الماليين الذين يقدمون الخبرة والخدمات الاستشارية للعملاء ، والعملاء هم عادة مؤسسات مالية. البنوك وشركات التأمين وشركات التكنولوجيا والتمويل المتخصص وشركات إدارة الأصول هي أمثلة للشركات التي تستأجر خدمات مجموعة المؤسسات المالية.
الماخذ الرئيسية
تقدم مجموعات المؤسسات المالية الخبرة والخدمات الاستشارية للبنوك وشركات التأمين والمؤسسات المالية الأخرى.
تعد Wells Fargo و Goldman Sachs و Morgan Stanley أمثلة على الشركات التي لديها أنشطة أعمال FIG.
الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإعادة هيكلة الديون ، وزيادة رأس المال هي من بين الخدمات المقدمة لعملاء FIG.
تستطيع مجموعات المؤسسات المالية جني الأموال من خلال اقتراض الأموال بأسعار أقل والبيع بمعدلات أعلى.
عادة ما تقوم شركات FIG بتوظيف المحللين وغيرهم من المهنيين ذوي الخلفيات الأكاديمية القوية في مجال التمويل. لدى العديد من البنوك الاستثمارية أيضًا برامج تدريب تساعد في تثقيف المحللين حول الجوانب المهمة لعروض الأعمال مع العديد من الفرص المتاحة بعد انتهاء البرنامج التدريبي.
من هم التين وماذا يفعلون؟
لتوفير المزيد من الخدمات المصممة خصيصًا ، قد تقوم بعض البنوك الاستثمارية بتقسيم مجالات الخبرة لمجموعة المؤسسات المالية إلى مجموعة خدمات مصرفية أو مالية ومجموعة تأمين. تستخدم بعض البنوك الاستثمارية هذه الأنواع من الأقسام أكثر كطريقة تسويقية ، والتي يمكن أن تساعد في جذب العملاء الذين يبحثون عن أنواع محددة من الخدمات تحت مظلة FIG.
لدى جميع البنوك الاستثمارية الكبيرة تقريبًا أعمال FIG متكاملة مع عروضها الإجمالية. بعض من أكبر البنوك الاستثمارية التي لديها أعمال FIG تشمل Morgan Stanley و Wells Fargo و Goldman Sachs. يمكن أن تختلف الخدمات التي تقدمها FIGs لعملائها وتتراوح من العروض العامة الأولية (IPOs) إلى التمويل وعمليات الاستحواذ:
- الاستشارات المصرفية الاستثماريةالاندماجات والاستحواذات (M&A) زيادة رأس المال وإعادة هيكلة تمويل الديون
يمكن أن تمثل شركات FIG الشركات العامة والخاصة. أو ، يمكن أن تساعد في مساعدة شركة خاصة على الاكتتاب العام. الخدمات المصرفية الاستثمارية قد توفر شركات FIG أيضًا خبرات محددة في قطاعات معينة من السوق أو لديها متخصصون يمكنهم العمل عبر العديد من القطاعات.
بشكل عام ، ستخدم شركات FIG الكبيرة مجموعة متنوعة من احتياجات المؤسسات المالية. على سبيل المثال ، وفقًا لموقعها على الإنترنت ، تضم مجموعة FIG التابعة لـ Goldman Sachs حوالي 300 متخصص في أمريكا اللاتينية والصين وأوروبا الوسطى يقدمون مجموعة متنوعة من الخدمات الاستشارية بما في ذلك عمليات الاندماج والاستحواذ وتمويل الأسهم والديون.
كيف كسب التين؟
يمكن أن تتراوح هياكل FIG التجارية على نطاق واسع عبر الصناعة. قد يكون بعضها موجودا في ثقافة بنك الاستثمار الكبيرة. قد تكون بعض شركات FIG كيانات أصغر مع التركيز بشكل أساسي على أحد عروض الخدمات المذكورة أعلاه. بالإضافة إلى ذلك ، قد يتم إسكات FIGs أو دمجها مع خدمات واسعة لجميع القطاعات الرئيسية ، بما في ذلك الرعاية الصحية ، والصناعية ، والإعلام ، والاتصالات ، والتعدين ، والطاقة ، وتجارة التجزئة ، والتكنولوجيا ، والعقارات.
بعض الأمثلة على عملاء FIG المثاليين تشمل شركات التأمين المتخصصة في المنتجات الشخصية أو التجارية ؛ شركات التمويل التجاري التي تقدم خدمات مالية للشركات والبنوك والوساطة وتجار الاستثمار وشركات إدارة الأصول والثروات ؛ الشركات الناشئة التي تسعى للاكتتاب العام ؛ والشركات الخاصة التي تسعى للحصول على تمويل من خلال الاكتتاب الخاص.
لا تكسب FIGs الأموال بالطريقة التقليدية أو تبيع المنتجات المادية بالضرورة. يمكنهم أيضًا تحقيق أرباح من الاقتراض بأسعار رخيصة ثم البيع بأسعار أعلى. لذا فإنهم يكسبون المال من خلال دخل الفوائد عن طريق تحريك الأموال في أسواق المال ، من خلال القروض والودائع الأخرى.
