Vanguard صناديق الاستثمار المشتركة مقابل Vanguard ETFs: An Overview
أصبحت الطليعة خيارًا شهيرًا للمستثمرين بفضل قائمتها الطويلة لصناديق الاستثمار منخفضة التكلفة. أضافت Vanguard أيضًا قائمة كاملة من الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) إلى تشكيلة الشركة ، مما يجعل الشركة واحدة من الشركات الرائدة في مجال توفير المنتجات الاستثمارية.
معظم صناديق الاستثمار في مؤشر Vanguard لديها صناديق ETF مقابلة. يتشابه كلا المنتجين في أسلوب الإدارة والعوائد ، ولكن هناك اختلافات يمكن أن تجعل كل منتج أكثر ملاءمة للمستثمرين المختلفين. تحمل منتجات Vanguard أيضًا فروق في نسبة المصروفات بين أزواج الصناديق الاستثمارية / صناديق الاستثمار المتداولة والتي يجب فحصها لتحقيق أفضل خيار.
الماخذ الرئيسية
- يتشابه كلا المنتجين في أسلوب الإدارة والعوائد ، ولكن هناك اختلافات يمكن أن تجعل كل منتج أكثر ملاءمة للمستثمرين المختلفين. يتداولون مثل الأسهم ويمكن شراؤها وبيعها على مدار اليوم. سعر أسهم الصندوق المتبادل مرة واحدة فقط في اليوم ، في نهاية يوم التداول.
طليعة صناديق الاستثمار
يرجع السبب في النقاش المشترك بين الصناديق الاستثمارية و صناديق الاستثمار المتداولة ETF لمنتجات Vanguard إلى حجم الاستثمار. تأتي معظم صناديق الاستثمار في Vanguard بـ 3000 دولار كحد أدنى من الاستثمارات الأولية ، ولكن يمكن البدء في بعضها باستثمار 1000 دولار. الاستثمارات الأولية البالغة 10،000 دولار أو أكثر مؤهلة للحصول على حصة أقل تكلفة من شركة Admiral. هذه هي في الأساس نفس المنتجات مثل الأسهم من فئة المستثمرين ، لكنها تأتي بنسب حساب أرخص. تميل أسهم فئة Admiral إلى التفوق على نظرائهم من فئة المستثمرين.
صناديق المؤشرات المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة تحمل المزيد من المرونة. يتداولون مثل الأسهم ويمكن شراؤها وبيعها على مدار اليوم. في كثير من الحالات ، تحمل الصناديق المتداولة في البورصة نسب حساب أقل من نظيراتها في صناديق الاستثمار المشترك ، ولكن يجب أن يتم تداولها في حساب الوساطة. يمكن أن تأتي صفقات ETF برسوم عمولة الوساطة. يجب أن يقرر المستثمرون بين استراتيجية الشراء والاحتفاظ أو استراتيجية التداول لتحديد المنتج الذي قد يكون أكثر فائدة.
الاختلافات الرئيسية
الفرق الأكثر أهمية بين صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة هو قابلية تداول الأسهم. سعر سهم صناديق الاستثمار المشترك مرة واحدة فقط في اليوم ، في نهاية يوم التداول. يمكن للمستثمرين تقديم طلبات التجارة على مدار اليوم ، ولكن يتم إكمال المعاملة فقط في نهاية يوم التداول.
يقدم كل من Vanguard 500 Index Fund الشهير و Vanguard S&P 500 ETF أمثلة جيدة على فروق التكلفة والتداول التي تأتي مع صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. تتبع معظم صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في تشكيلة Vanguard نمطًا مشابهًا.
يتم التعامل مع كل من صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة من قبل مصلحة الضرائب في أن المستثمرين يدفعون ضرائب أرباح رأس المال والضرائب على دخل الأرباح. ومع ذلك ، في ظل وجود عدد أقل من الأحداث الخاضعة للضريبة في صناديق الاستثمار المتداولة ، ستكون المسؤولية الضريبية أقل. كما أن نسب مصروفات مؤسسة التدريب الأوروبية عادة ما تكون أقل من رسوم صناديق الاستثمار المشترك. على الرغم من وجود بعض خيارات صناديق الاستثمار المشتركة التي لا تتطلب منك استثمار الكثير من الأموال في وقت واحد ، فإن العديد من صناديق الاستثمار المشتركة لديها متطلبات استثمار أولية أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة.
يعود القرار بين صندوق Vanguard المتبادل أو Vanguard ETF إلى مرونة التداول والمبلغ المراد استثماره.
تعتبر محفظة "فانجارد" لخيارات الاستثمار ككل من أقل التكلفة وأعلى تصنيف في سوق الاستثمار ، ويمكن لهذه المنتجات أن تقدم خيارات مثالية للمستثمرين على المدى الطويل والقصير.
