جدول المحتويات
- اختيار الاعداد
- ترتيب موعد
- جمع المستندات الخاصة بك
- تقريب إيصالاتك
- قائمة المعلومات الشخصية الخاصة بك
- معرفة ما إذا كنت بحاجة إلى تمديد
- الخطة المقبلة لأي رد
- العثور على عودة العام الماضي
- الخط السفلي
تقدر الحكومة الفيدرالية أن حوالي 60 ٪ من الأفراد يستخدمون معدي مدفوع الأجر لإكمال وتقديم الإقرارات الضريبية الخاصة بهم. إذا كنت أحد هؤلاء الأفراد ، فمن المهم البدء في تنظيم الإيصالات والنماذج والوثائق الأخرى قبل وقت الضريبة بوقت طويل. قد يأخذ معدك المعلومات منك مباشرة أو يطلب منك إكمال استبيان. في كلتا الحالتين ، ستحتاج إلى وقت لجمع كل ما ستحتاجه أنت ومعدك. فيما يلي الخطوات الواجب اتخاذها.
الماخذ الرئيسية
- حتى إذا قمت بتوظيف شخص آخر لإعداد الإقرار الضريبي الخاص بك ، فستحتاج إلى القيام ببعض السلف للعمل بنفسك - وكلما بدأت في وقت مبكر ، كان ذلك أفضل. قم بمتابعة الإيصالات الخاصة بك وتأكد من أنك قد استلمت جميع النماذج التي تحتاجها من أرباب العمل والمؤسسات المالية. يمكن أن يكون الإقرار الضريبي للعام الماضي دليلًا جيدًا للتأكد من أنك لا تنقصك أي معلومات مهمة.
اختيار الاعداد
يجب عليك أيضًا الاستفسار عن الرسوم ، والتي من المحتمل أن تعتمد على تعقيد عودتك. تجنب استخدام شركة تنوي الحصول على نسبة من المبلغ المسترد. يحتوي موقع IRS على نصائح لاختيار مُعد ورابط إلى دليل IRS للمعدّين ، والذي يمكنك البحث وفقًا لأوراق اعتمادهم وموقعهم.
ترتيب موعد
كلما تقابلت مع المحاضر الخاص بك ، كلما تمكنت من إكمال عودتك (حتى إذا قررت تقديم طلب للحصول على امتداد ، كما تمت مناقشته لاحقًا). إذا كنت تتوقع استرداد المبلغ ، فستحصل عليه عاجلاً أيضًا. إذا انتظرت وقتًا طويلاً لجدولة موعد مع معد الضرائب ، فقد لا يحدث ذلك قبل 15 أبريل ، وقد تفوتك فرص لخفض فاتورة الضرائب ، مثل تقديم مساهمات قابلة للخصم لحساب الجيش الجمهوري الايرلندي أو حساب توفير صحي.
جمع المستندات الخاصة بك
بحلول نهاية شهر كانون الثاني (يناير) ، يجب أن تكون قد استلمت جميع المستندات الضريبية المختلفة التي تحتاجها من صاحب العمل أو صاحب العمل ، وكذلك من البنوك وشركات الوساطة المالية وغيرهم ممن تتعامل معهم. لكل نموذج ، تحقق من أن المعلومات تطابق سجلاتك الخاصة.
هذه بعض الأشكال الأكثر شيوعًا:
- نموذج W-2 ، إذا كنت قد حصلت على وظيفة ، فإن هناك 1099 نموذجًا مختلفًا تُبلغ عن دخل آخر حصلت عليه ، مثل الأرباح الموزعة (1099-DIV) ، والفائدة (1099-INT) ، وتعويضات غير الموظفين المدفوعة للمقاولين المستقلين (1099-MISC). لا يُطلب من الوسطاء إرسال نموذج 1099-B عبر البريد ، والذي يبلغ عن المكاسب والخسائر في معاملات الأوراق المالية ، حتى 31 يناير ، لذلك قد تأتي بعد ذلك بقليل. نموذج 1098 ، للإبلاغ عن أي فائدة من الرهن العقاري الذي دفعته إلى فورم W-2G ، إذا كان لديك بعض أرباح القمار
تقريب إيصالاتك
تعتمد الإيصالات التي ستحتاج إلى تقديمها على ما إذا كنت تفصل في خصوماتك أو تطالب بالخصم القياسي. سترغب في اختيار أيهما ينتج عنه شطب أكبر ، ولكن الطريقة الوحيدة لمعرفة ذلك بالتأكيد هي إضافة استقطاعات تفصيلية ومقارنتها بخصمك القياسي. في عام 2020 ، على سبيل المثال ، كان الخصم القياسي لدافعي الضرائب الفرديين هو 12400 دولار ؛ للأزواج الذين يتقدمون معا ، إنه 24800 دولار.
على وجه الخصوص ، ابحث عن الإيصالات المتعلقة بالتكاليف الطبية التي لا يغطيها التأمين أو يتم سدادها بواسطة أي خطة صحية أخرى (مثل حساب الإنفاق المرن أو حساب التوفير الصحي) ، وضرائب الممتلكات ، والنفقات المتعلقة بالاستثمار). تخضع جميعها لقيود ، ولكن إذا كانت كبيرة بما يكفي ، فقد يكون من المفيد أن تفصلها.
قائمة المعلومات الشخصية الخاصة بك
ربما تعرف رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك ، ولكن هل تعرف رقم الضمان الاجتماعي لكل من تعتمده؟ سترغب في تدوين هذه الأشياء ، إلى جانب أي معلومات أخرى قد يحتاجها معدك الضريبي. على سبيل المثال ، إذا كنت تملك منزلًا لقضاء العطلات أو تستأجر عقارًا ، فقم بتدوين عناوينهم. إذا كنت قد بعت عقارًا في العام الماضي ، فافحص التواريخ التي اشتريتها وبيعتها والمبلغ الذي دفعته في الأصل والمبلغ الذي تلقيته من البيع.
حدد ما إذا كنت تريد تقديم ملحق
يمكنك طلب تمديد لتقديم الإقرار الضريبي الخاص بك ، ولكن لا يزال عليك تقدير مقدار الضريبة المستحقة عليك ودفع هذا المبلغ بحلول 15 أبريل.
الخطة المقبلة لأي رد
- يمكنك تطبيق بعض أو كل المبالغ المستردة على ضرائب العام المقبل. إذا كنت تدفع ضرائبًا تقديرية على مدار العام ، فقد يساعد ذلك في تغطية الدفعة الفصلية الأولى. يمكن للحكومة أن ترسل لك شيكًا أو تودع المبلغ المسترد مباشرةً في حساب التوفير أو الادخار الخاص بك. يمكنك المساهمة في استرداد بعض أو كل أنواع الاسترداد لأنواع معينة. من الحسابات (الجيش الجمهوري الايرلندي ، وحسابات التوفير الصحي ، وحسابات التوفير في التعليم) أو شراء سندات التوفير الأمريكية من خلال Treasury Direct.
يمكنك أيضًا تقسيم المبلغ المسترد بين اختيارات الإيداع المباشر عن طريق إكمال النموذج 8888. ستحتاج إلى إعلام مسؤول الضرائب لديك بما تريد القيام به ، بحيث يمكن الإشارة إليه عند عودتك.
العثور على نسخة من عودة العام الماضي
- الفائدة وأرباح الأسهم. يجب أن يشير عائد العام الماضي إلى البنوك أو صناديق الاستثمار المشتركة أو المؤسسات المالية الأخرى التي أرسلت لك 1099 نموذجًا. استخدم هذه القائمة للتأكد من أنك استلمت منها 1099s مرة أخرى هذا العام (إلا إذا أغلقت تلك الحسابات أو بعت الاستثمارات في هذه الأثناء). الخصومات الخيرية. إذا قدمت هدايا صغيرة ، فقد لا تتلقى أي اعتراف من المنظمة ، لكن لا يزال بإمكانك خصم هذه المساهمات طالما كان لديك شيك مُلغى أو دليل آخر. راجع قائمة العام الماضي بالمنظمات التي تبرعت بها وشاهد ما إذا كنت قد قدمت هدايا مماثلة هذا العام.
الخط السفلي
سواء أكنت تقوم بدفع الضرائب الخاصة بك أو استأجرت شخصًا آخر للتعامل معها ، فإن الاحتفاظ بسجلات جيدة سيوفر لك الوقت ، وفي حالة المستعد المدفوع الأجر ، فإن المال. كلما بدأت في وقت مبكر ، زاد الأمر بسلاسة ، وكلما كنت ستضع العملية خلفك لمدة عام آخر.
