من الصعب تحديد احتيالات احتيال الضمان الاجتماعي. تم العثور عليها داخل فئة أكبر من الاحتيال تسمى "المدفوعات غير الصحيحة" ، والتي يتم تقسيمها إلى عدد من الفئات الفرعية.
ومع ذلك ، يوجد الاحتيال في نظام الضمان الاجتماعي. مع تلقي أكثر من 63 مليون شخص في الولايات المتحدة شكلاً من أشكال الضمان الاجتماعي ، إما عن طريق التقاعد أو العجز ، فإن الاحتيال أمر لا مفر منه ، ويكلف دافعي الضرائب مليارات الدولارات سنويًا.
الماخذ الرئيسية
- الاحتيال في الضمان الاجتماعي يكلف دافعي الضرائب الأميركيين مليارات الدولارات كل عام. وتشمل الأنشطة الاحتيالية تحصيل إعانات العجز عندما لا يتم تعطيلها أو تحصيل دخل الضمان الاجتماعي المستحق لشخص آخر. يعد الاحتيال في الأمن الاجتماعي جريمة خطيرة تأتي مع العقوبات والغرامات.
وفقًا لأحدث الإحصاءات المتاحة ، بين 2004 و 2017 ، فإن إدارة الضمان الاجتماعي (SSA) تعترف بدفعات غير صحيحة بلغ مجموعها 1.3 تريليون دولار. وشارك كل من التقاعد ، والناجين ، والتأمين ضد العجز ، ودخل الضمان التكميلي. إن استخدام أرقام الضمان الاجتماعي المزيفة أو المسروقة للحصول على المبالغ المستردة من الضرائب من مصلحة الضرائب يكلف دافعي الضرائب أيضًا مليارات الدولارات كل عام ، وفقًا لتقارير مصلحة الضرائب.
المدفوعات غير لائق
الدفع غير الصحيح هو عندما يقوم الضمان الاجتماعي بتحويل الأموال بالمبلغ الخطأ إلى الشخص الخطأ لسبب خاطئ. يتعرف الضمان الاجتماعي على الأنواع الستة التالية من المدفوعات غير الصحيحة:
- وثائق غير كافية القدرة على مصادقة الأهليةأخطاء إدارية أو عمليةأخطاء الضرورة الطبيةأخطاء في التحقق من صحة البياناتالإصدارات المتعلقة بتصميم البرنامج أو هيكله
ومع ذلك ، عندما يكون الدفع غير الصحيح نتيجة للاحتيال ، يتم إدراجه ضمن "أسباب أخرى".
يمكن أن يكون الاحتيال أحد مكونات الدفع غير الصحيح الذي يتم في إطار أحد الأسباب الجذرية الستة التي حددتها SSA ، وهذا جزئيًا ما يجعل الاحتيال من الصعب عزله.
تحديد الاحتيال
وفقًا لـ SSA ، يعتبر أي مما يلي احتيالًا.
- الإدلاء ببيانات كاذبة على المطالبة. وهذا يشمل عند التقدم بطلب للحصول على مزايا الضمان الاجتماعي وتقديم المعلومات التي تعرف أنها غير صحيحة. إخفاء الحقائق أو الأحداث. الفشل في الكشف عن المعلومات التي قد تؤثر على أهليتك هو الغش أيضًا. إساءة استخدام المنافع بواسطة ممثل مستفيد. إذا أسيء أحد الأقارب أو الصديق معالجة الفوائد لشخص عجز ، فإن هذا الفعل يعتبر احتيالًا. شراء أو بيع بطاقات أو أرقام الضمان الاجتماعي الحقيقية أو المزيفة. الأشخاص الذين يسرقون أرقام الضمان الاجتماعي ويستخدمونها للحصول على مخصصات غير قانونية يرتكبون الاحتيال. السلوك الإجرامي من قبل موظفي SSA. قد يشمل ذلك استخدام الوصول من الداخل للحصول على مزايا غير قانونية أو لمساعدة شخص آخر على الحصول على فوائد غير قانونية. انتحال شخصية موظف SSA. غالبًا ما يتم استغلال كبار السن من قِبل المجرمين الذين يزعمون أنهم ممثلو SSA ويطلبون معلومات شخصية ، بما في ذلك أرقام الضمان الاجتماعي. رشوة موظف SSA. لا يُسمح لموظفي SSA بقبول الهدايا أو الأموال مقابل الخدمات. إذا فعلوا ذلك ، فقد ارتكبوا الاحتيال. انتهاك معايير السلوك. جميع موظفي SSA ملزمون بمعايير السلوك. تحريف تعويض العمال. عندما يصبح شخص ما يحصل على مزايا SSA يحق له تعويض العمال ، يجب إبلاغه إلى SSA. سوء استخدام أموال المنح أو العقود. النفايات أو سوء الإدارة في معالجة عقود ومنح SSA. إساءة استخدام أرقام الضمان الاجتماعي بغرض ارتكاب أعمال إرهابية. إذا قام أي شخص لديه صلات بجماعات أو منظمات إرهابية بتسهيل ذلك ، فسيكون ذلك عملية احتيال.
تحتل إدارة الضمان الاجتماعي المرتبة الثالثة بين الوكالات الحكومية لمعالجة المدفوعات غير الصحيحة والاحتيال بكفاءة.
ماذا يمكن ان يفعل
تعتمد الحكومة على المواطنين للمساعدة في كشف الاحتيال. يُسمح لـ SSA بالتحقق من الحسابات المالية من خلال الوصول إلى المؤسسات المالية ، وإجراء مراجعة مستمرة للإعاقة أو التحقيق في العجز التعاوني ، واستخدام تحليلات البيانات للتنبؤ بالاحتيال واكتشافه. كرادع ، يمكن أن تفرض عقوبات إدارية وعقوبة مالية مدنية تصل إلى 5000 دولار.
يعد الاحتيال في الضمان الاجتماعي مشكلة خطيرة ومكلفة. يمكن للأفراد الإبلاغ عن الاحتيال المشتبه به إلى مكتب المفتش العام (SSIG) التابع لـ SSA ، والذي يحقق في كل ادعاءات مرفوعة أمامه. إذا قرر مكتب المفتش العام حدوث عملية احتيال ، فسيتابع القضية. قم بالتبليغ عن احتيال مشتبه به في الضمان الاجتماعي عبر الإنترنت أو اتصل بالخط الساخن للاحتيال على الضمان الاجتماعي على (800) 269-0271.
