جدول المحتويات
- الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي)
- سوق اللكحوليات
- Blockchain
- Brexit
- تصحيح
- وجه التمزق
- ركود اقتصادي
- مستشار الاستثمار المسجل
- بيع قصيرة
- الاستثمار المسؤول اجتماعيا
- قرض الرهن العقاري
- مفاجأة رأسا على عقب
بعد ما يقرب من عقد من الهدوء ، لم يكن عام 2018 سوى الوضع الراهن. كان العام مليئًا بتقلبات السوق والاضطرابات السياسية والكوارث المناخية وعسر القراءة للبيانات الشخصية وعدم اليقين الاقتصادي العالمي وغير ذلك الكثير. والخبر السار هو أننا نبدأ من جديد كل شهر يناير. الأخبار غير السارة هي أن عام 2019 يعد بأن يكون فوضويًا تمامًا مثل سابقه.
نظر محررونا في الكرات الكريستالية الخاصة بهم للتنبؤ بما ستكون عليه المصطلحات الأكثر بحثًا في Investopedia في العام المقبل. بدأت بعض هذه المواضيع في الغليان في عام 2018. يبدو البعض الآخر أقل وضوحًا. ما هو مؤكد هو أنه لا أحد منا يعرف كيف تسير الأمور عندما تضرب الساعة منتصف الليل ، تتلاشى الألعاب النارية وعام 2019. ومع ذلك ، فإن التنبؤات ممتعة ، لذا نحن هنا ، حسب الترتيب الأبجدي.
الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي)
أصدرت شركة التكنولوجيا اليابانية Groove X روبوتًا هذا الأسبوع تتمثل مهمته الوحيدة في جعل الناس سعداء. (في الوقت المناسب تمامًا لموسم الإجازات). يستخدم "Lovot" الذكاء الاصطناعي لتقليد التعاطف الإنساني ، مما يجعلك تتساءل ، هل الذكاء الاصطناعي يزداد تعقيدًا أم هل أصبح من الأسهل معرفة ذلك؟
من سيري وأليكسا إلى المركبات ذاتية الحكم والتعرف على الوجه ، هناك مجموعة مذهلة من تطبيقات الذكاء الاصطناعي على الطاولة الآن. نحن لسنا في مرحلة "iRobot" ، لكننا نتوقع أن تكون قائمة المصطلحات هذه مؤتمتة في عام 2019.
سوق اللكحوليات
بينما نكتب هذا ، يوجد ما يقرب من نصف الأسهم في مؤشر S&P 500 في سوق هابطة ، يتم تعريفها بشكل فضفاض على أنها منخفضة بنسبة 20٪ عن أعلى مستوياتها. يقع مؤشر ناسداك رسمياً في المنطقة الهبوطية وتشير جميع الإشارات إلى مزيد من الضرر للأسهم الأمريكية. في جميع أنحاء العالم ، توجد أسواق الأسهم في أكثر من 20 دولة في منطقة الهبوط ، حيث انخفضت بشكل حاد أكثر من الأسواق في الولايات المتحدة حتى عام 2018.
في حين أن هناك الكثير من الجدال حول متى حدث آخر سوق هبوط في الولايات المتحدة ، فبالتأكيد لم يكن لدينا سوق في كل حين. يشعر المستثمرون بالقلق من احتمال حدوث ذلك ، ومدى سيئته ، ومدة استمراره. الدببة هي دورات ضرورية ولا مفر منها في الأسواق ، وقد كانت على مدى قرون ، لكنها ليست إلا دافئة ومحبوبة (آسف ، بادينغتون). نتوقع أن يكون هذا موضوعًا كبيرًا في عام 2019 ، ويجب أن تتدحرج وتنوع جيدًا في الإعداد.
Blockchain
عندما تكتشف الشركات الكبرى كيفية تطبيق تقنية blockchain ، فإن الأشخاص الماليين (لنا) يكتشفون أخيرًا كيفية شرحها. بدأت Blockchain لأول مرة كتقنية لدعم عملات Bitcoin وغيرها من العملات المشفرة مرة أخرى في عام 2008. بعد عقد من الزمن ، أصبح عملات Bitcoin عند أدنى مستوياته منذ عام وأصبح الآن اسمًا رئيسيًا لشركة Blockchain. في الأسبوع الماضي فقط ، اتصلت أمي بسؤالي حول "سلسلة الكتل" ، وهو اختباري الشخصي لمعرفة متى استوعبت التكنولوجيا أخيرًا. نتوقع أن نرى تكنولوجيا blockchain تتوسع في التطبيقات الرئيسية في الخدمات المصرفية وحفظ السجلات الطبية والتصويت في عام 2019.
Brexit
قد يكون هذا بسهولة أكبر قصة للاقتصاد العالمي في عام 2019. لعبت المفاوضات المحيطة بانسحاب المملكة المتحدة من الاتحاد الأوروبي (الاتحاد الأوروبي) - البريكسيت - دورًا رئيسيًا في السياسة الأوروبية طوال عام 2018 وستزداد أهميتها في العام المقبل. يستهدف قانون الاتحاد الأوروبي (السحب) في المملكة المتحدة لعام 2018 29 مارس 2019 ، باعتباره "يوم الخروج" الرسمي ، عندما تغادر المملكة المتحدة الاتحاد الأوروبي.
مع اقتراب هذا التاريخ ، لا يزال من غير الواضح ما ستكون عليه عملية الانسحاب ، وما تأثير الحدث على الأسواق المحلية والعالمية ، وكيف ستؤثر Brexit على المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي. بالطبع ، هناك احتمال بسيط بأن خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي لن يحدث على الإطلاق. إذا كان الأمر كذلك بالفعل ، فإننا نتوقع أن يظل القراء مهتمين بالأحداث التي تحيط بخروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي الفاشل وآثارها الطويلة الأجل على مستقبل أوروبا.
تصحيح
يحدث تصحيح بالفعل. انخفضت الأسواق الرئيسية في الولايات المتحدة بأكثر من 20٪ عن أعلى مستوياتها في سبتمبر ، وهو التعريف الفني لتصحيح السوق. إلى أي مدى ستحصل الأشياء؟ ليس لدينا أي فكرة ، لكن نتوقع أن نستمر في سماع هذه الكلمة كثيرًا ، وربما يمكننا تصحيح التصحيح.
وجه التمزق
هذا ليس مصطلحًا فنيًا أو مشهدًا من فيلم Nicholas Cage. نسمعها من بين المتداولين الذين يصفون عمليات البيع الشرسة التي تمزق وجههم. لدينا عدد قليل من هؤلاء في عام 2018 ، وهي ليست جميلة. لدينا شعور بأننا سنرى ونسمع هذا المصطلح أكثر من ذلك بكثير في العام الجديد.
ركود اقتصادي
منذ أن وصلت الأسواق إلى ذروتها في شهر سبتمبر ، كان هناك حديث قوي حول إشارات بحدوث ركود محتمل. لقد رأينا الفرق الضيق بين عوائد السندات الحكومية طويلة الأجل والقصيرة الأجل ، مع انخفاض الفرق في العوائد بين سندات الخزانة لمدة ثلاث سنوات وخمس سنوات إلى ما دون الصفر في وقت سابق من هذا الشهر. هذا ما يعرف باسم "منحنى العائد المقلوب".
تاريخيا ، عندما ينحني منحنى العائد ، غالبا ما يتبع الركود ، على الرغم من أن هذا الركود قد يستغرق عدة سنوات حتى يتحقق. من العوامل الأخرى السيئة: انخفضت أسعار المساكن والاستثمارات العقارية ، تباطأ النمو العالمي ، وكانت أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم على قدم وساق. وفي الوقت نفسه ، يفكر مجلس الاحتياطي الفيدرالي في زيادة أسعار الفائدة العام المقبل ، مما قد يؤدي إلى تفاقم تدهور الاقتصاد. من المرجح أن تضيف هذه العوامل والعوامل النامية الأخرى المخاوف من أن 2019 قد يشهد الاقتصاد العالمي يميل إلى الركود.
مستشار الاستثمار المسجل
تزايد عدد مستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs) خلال السنوات القليلة الماضية. نعتقد أن هذا شيء جيد. يمكن أن تكون RIAs شركات صغيرة ومستقلة أو يمكن أن تكون تابعة لشركات إدارة أموال أكبر مثل Schwab أو Fidelity. يشير المصطلح RIA أيضًا إلى مجموعة فرعية من المستشارين المحترفين الذين يمكنهم مساعدتك في فعل أكثر من مجرد تحديد كيفية الاستثمار: فهم يساعدونك في تخطيط وتنفيذ حياتك المالية.
المهنة الاستشارية لا تخلو من التحديات: لقد شهد العقد الماضي صعود مستشارين روبوتيين يساعدون المستثمرين في إدارة أموالهم بسعر أقل من تكاليف استئجار شخص حقيقي. ولكن هذه الاستراتيجيات لا تزال غير مختبرة في سوق هبوط حقيقي أو ركود. نحن لا نجري المكالمة إما أن يكون علينا. لكننا نعلم أن هناك قيمة حقيقية تتمثل في القدرة على الاتصال بشخص حقيقي لديه أفضل اهتماماتك في الاعتبار عند حدوث تقلبات.
بيع قصيرة
هذا المصطلح ساخن بالفعل حيث يستخدم بعض المستثمرين عمليات البيع على المكشوف لمحاولة المراهنة على المزيد من الانخفاضات في السوق. إنها أيضًا أحد المصطلحات الأساسية القائمة على "الخوف" والتي نتتبعها كجزء من مؤشر قلق Investopedia ، الذي ارتفع في ظل التراجع الأخير في الأسواق. البيع على المكشوف محفوف بالمخاطر للغاية لأنه يتطلب من البائع "اقتراض" الأسهم من وسيط على الهامش بسعر أقل من المتاجرة حاليًا ، وبيعها إذا وعندما وصلت الأسهم إلى هذا السعر الأدنى. إذا ذهب سعر السهم في الاتجاه المعاكس ، يتعين على البائع القصير شراء الأسهم بسعر أعلى ، بالإضافة إلى الفائدة. صوت معقد؟ هذا هو ، ولهذا السبب لا ينصح بهواة.
الاستثمار المسؤول اجتماعيا
كان عام 2018 مليئًا بنقاط البيانات المؤسفة التي أظهرت مدى أهمية الاستثمار المسؤول اجتماعيًا. تفاقمت الكوارث الطبيعية بسبب تغير المناخ ؛ أعادت فضائح الخصوصية والتأثير أعزاء التكنولوجيا إلى الأرض (Facebook) ، وتم تذكير المستثمرين في كل مكان بأهمية حوكمة الشركات القوية. أيضًا: أصدرت الولايات المتحدة والأمم المتحدة تقارير منفصلة بشكل منفصل عن الآثار الاقتصادية لتغير المناخ.
استمرت التدفقات إلى صناديق مسؤولة اجتماعيا وصناديق ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) في النمو ، خاصة بين المستثمرين الشباب. تم نشر العديد من الدراسات التي تشير إلى أن شاشات ESG لا تضر بأداء الاستثمار. كل هذا يعني أننا نقترب الآن (أو تجاوزنا ، بناءً على من تسأل) نقطة التحول البالغة 10٪ التي تسير فيها الاتجاهات. بينما يستمر جيل الألفية و Gen Xers في كسب / ورث المزيد ، فإن هذا الاتجاه سيستمر فقط.
قرض الرهن العقاري
لا توجد أزمة إسكان في طور الإعداد ، لكن ديون قروض السيارات - وكذلك الديون المتأخرة مقابل تلك القروض - تتزايد بمعدل ينذر بالخطر. وفقًا للاحتياطي الفيدرالي ، فإن إصدار قروض السيارات الجديدة والمستعملة في أعلى مستوياته منذ عدة سنوات ، كما أن حالات الجنوح بين المقترضين ذوي القروض المنخفضة أو منخفضة المخاطر هي الأعلى منذ عام 2008.
استحوذت قروض السيارات عالية المخاطر على اهتمام ستيف إيسمان ، المستثمر الذي أطلق عليه على وجه الخصوص أزمة الإسكان وتلعبها ستيف كاريل في فيلم "The Big Short". بعد القروض العقارية ، أصبحت قروض السيارات هي أكبر منطقة لديون المستهلكين. ومع ارتفاع أسعار الفائدة ، تصبح هذه القروض أكثر تكلفة بالنسبة للأميركيين الذين يجدون صعوبة في تلبية احتياجاتهم. نأمل أن لا يزداد هذا الأمر سوءًا ، لكننا نخطط لمراقبة ذلك.
مفاجأة رأسا على عقب
مع الشعور الشديد بالتوتر والتقلب الشديد ، لا يوجد مكان نذهب إليه إلا في بعض الأحيان. لا يسعنا إلا التفكير في أن الأمور قد تكون في الواقع أفضل في بعض المناطق في عام 2019. لسنا متأكدين من ماهية هذه الأشياء ، لكن لا يمكننا الانتظار حتى نتفاجأ إلى الأعلى. نحن تأصيل لأيام أفضل في المستقبل.
لا تضيع علينا أن الكثير من هذه التنبؤات متعبة للغاية. نحن في الحقيقة فريق محب للمتعة يحب التعلم والقراءة والكتابة عن الاستثمار والتمويل. وسط هذه الظروف الضعيفة ، نعلم أنه لشرف عظيم لنا أن نكون قادرين على القيام بذلك لملايين القراء في جميع أنحاء العالم. هذه أوقات متقلبة للجميع ، ولكن لا تنسوا أبدًا الأشياء المهمة مثل الأسرة والصداقة والصحة.
نتمنى لكم كل هذه الأشياء في عام 2019.
شكرا لكم.
محرري انفستوبيديا
