يتكون فريق الاستثمار في معظم شركات الشراء من طبقات متعددة بما في ذلك إدارة المحافظ ، والتداول ، وتحليلات المحافظ ، والمخاطر ، والامتثال ، والفرق القانونية. تعد كل طبقة مكونًا ضروريًا لضمان إدارة الحافظة ضمن الإرشادات الائتمانية والعميل. يعمل محلل المحفظة مع العديد من طبقات الفريق.
المهام والتعليم
يعد تحليل محفظة الأوراق المالية مهمة شاملة وشاملة تتطلب خلفية مالية قوية من خلال التجربة السابقة والتعليم. على الرغم من أن الحصول على درجة البكالوريوس في العلوم المالية أو الاقتصادية أو المحاسبة هو أكثر المتطلبات التعليمية شيوعًا ، إلا أن العديد من محللي المحافظ لديهم شهادات متقدمة.
واجبات الوظيفة المطلوبة من محللي المحافظ تختلف اختلافا كبيرا بين الشركات. ومع ذلك ، على الرغم من الاختلافات ، عادة ما يؤدي محللو المحافظ العديد من الواجبات المشتركة ، مثل إجراء تحليل مفصل للمحفظة وإعداد التقارير. يشتمل تحليل المحفظة على مقارنة بين الصناعات المختلفة ، والنظر في الاتجاهات التاريخية ، وفهم المقاييس المالية والقيود التنظيمية / القانونية التي قد تؤثر على المحفظة. يستخدم محللو Portfolio بشكل متكرر تطبيقات برامج محددة تنسب أداء الحافظة إلى الأوراق المالية الفردية أو تخصيصات الأصول. يمكن لمحللي Portfolio أيضًا عقد اجتماعات للعميل ، ونقل معلومات المحفظة إلى العملاء ومتطلبات العميل إلى المديرين. في كثير من الأحيان ، ينتقل محللو المحافظ ليصبحوا مديري المحافظ أو أعضاء فريق الاستثمار الآخرين المسؤولين عن اتخاذ القرارات الاستثمارية.
تعويضات
يتراوح الراتب السنوي لمحللي المحافظ بين 54000 إلى 108000 دولار مع متوسط الراتب 78140 دولار (وفقا ل Glassdoor). وتفيد التقارير أن التعويض الحافز (المكافأة السنوية) يبلغ حوالي 11322 دولارًا في المتوسط ، مما يرفع متوسط التعويض الإجمالي إلى 89،265 دولارًا. يمكن أن يكون التباين في إجمالي التعويضات لمحللي المحافظ واسعًا ، اعتمادًا على سنوات الخبرة ونوع الشركة ، وغالبًا ما يتم تقسيم الاختلاف بين المرتب السنوي وتعويض الحوافز.
بالإضافة إلى ذلك ، يلعب الموقع الجغرافي دورًا رئيسيًا في مستوى التعويض. على سبيل المثال ، يمكن لمحللي المحافظ في منطقة العاصمة في نيويورك أن يزيدوا بنسبة 23٪ عن المتوسط الوطني. أخيرًا ، يتقاضى محللو المحافظ أكثر من نظرائهم. ووفقًا لموقع Fact.com ، فإن "متوسط مرتبات محلل الحوافظ المالية لشغل الوظائف على مستوى البلاد أعلى بنسبة 33٪ من متوسط الرواتب لجميع الوظائف الشاغرة في جميع أنحاء البلاد" ، مما يدل على الطبيعة الكلية للتعويضات الشديدة لهذه الوظائف.
الحد الأدنى
يمتلك محللو محفظة الأوراق المالية دورًا مثيرًا في العمل بين طبقات فريق الاستثمار مما يتيح لهم لمس جوانب مختلفة من مؤسسة الاستثمار من إدارة المحافظ إلى المخاطر والقانونية. هذه طريقة جيدة لتحديد أي جانب من جوانب المؤسسة الاستثمارية يهم الفرص المستقبلية.
