ما هو التخطيط القديم؟
التخطيط القديم هو استراتيجية مالية تعد الشخص لتوريث أصوله لأحد أفراد أسرته أو أقرب أقربائه بعد الموت. عادة ما يتم تخطيط وتنظيم هذه الشؤون من قبل مستشار مالي.
شرح التخطيط القديم
التخطيط القديم مهم في الاعتبار قبل وفاة الشخص. بعد وفاة شخص ما ، يتم نقل ثروته وممتلكاته إلى أقرب الأقرباء أو إلى أشخاص أو جمعيات خيرية محددة في وصية. إذا لم يكن لديك خطة معمول بها في عقارك ، فقد تتعارض إدارتها مع رغباتك بمجرد إقرارها. يعد التخطيط القديم مهمًا بشكل خاص لمن لديهم أعمال تجارية صغيرة أو أصول أخرى تتطلب صيانة.
المستشارين الماليين والتخطيط القديم
كما هو الحال مع كتابة وصية ، من المهم أن تبدأ في التخطيط لإرثك في وقت مبكر حتى عندما يحين الوقت ، تكون شؤونك سليمة. يقدم المستشار المالي النصيحة بشأن أفضل طريقة لإعداد تراثك والمساعدة في أي سؤال أو طلبات خاصة قد تظهر. أولاً ، يرشدك المستشار المالي نحو الوصول إلى مستوى من الأمان المالي يوفر لك حياة مريحة ويسمح لك بترك الثروة كجزء من إرثك. ينسى كثير من الناس أنهم لا يستطيعون ترك إرث مالي إذا لم يكونوا آمنين مالياً بما يكفي لتجميع هذا التراث في المقام الأول.
بعد معالجة مسألة الأمن المالي ، يقدم المستشار المالي المشورة بشأن كيفية ضمان إدارة شؤونك والاستمرار في الازدهار بعد إقرارها. يوصي المستشار عادةً بعقد اجتماع مع أقرب أقربائك لمناقشة كيفية إدارة عقارك ، لذلك لا توجد مفاجآت. يسمح لك الاجتماع بالاتصال بأي تفضيلات أو رغبات لديك فيما يتعلق بكيفية إدارتها أو ما ينبغي أن تصبح عليه. من المفيد دائمًا أن تكون هذه الرغبات مكتوبة ، كما هو الحال في الإرادة. يمكن أن يساعدك المستشار المالي أيضًا في التبرع بأي جزء من ثروتك للجمعيات الخيرية.
الضرائب العقارية
بالإضافة إلى المساعدة في تطوير وإدارة العقارات ، سيناقش المستشار المالي أي ضرائب قد تؤثر على عقارك. تشمل الأصول الخاضعة للضريبة بوالص التأمين على الحياة وحسابات التقاعد الفردية والمعاشات السنوية. كثير من الناس لا يدركون مدى ضرائب عالية على ممتلكاتهم ، وغالبا ما لا يدركون القيمة الحقيقية لأصولهم ، لذلك من الضروري مقابلة مستشار مالي أثناء عملية التخطيط للتأكد من أن جميع السيناريوهات الضريبية المحتملة مأخوذ بالحسبان.
