يمكن أن يتضمن الوصف الوظيفي لبنك الاستثمار مجموعة واسعة من الواجبات. يساعد محافظو البنوك الاستثمارية عملائهم على جمع الأموال في أسواق رأس المال عن طريق إصدار سندات دين أو بيع أسهم في الشركات. تتضمن واجبات الوظيفة الأخرى مساعدة العملاء في عمليات الدمج والاستحواذ (M & As) وتقديم المشورة لهم بشأن فرص الاستثمار الفريدة مثل المشتقات.
جاذبية الاستثمار المصرفي الوظيفي
نظرًا لجاذبية المرتبات المرتفعة والقسائم الغزيرة ، غالبًا ما ينجذب طلاب التمويل الشباب والطموحين والطموحين إلى خارج الجامعة إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية. هذه هي واحدة من المهن القليلة التي يمكن أن يكسب فيها شاب يبلغ من العمر 22 عامًا وليس لديه سوى درجة البكالوريوس جيدًا الأرقام الستة في سنته الأولى خارج المدرسة. علاوة على ذلك ، غالبًا ما تكون الخدمات المصرفية الاستثمارية بمثابة نقطة انطلاق لمهن أكثر ربحًا ورفاهية ، مثل رأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة وإدارة الثروات. مع العلم أن درجاتهم تلقى استحسانًا جيدًا من قبل طلاب التمويل الجائعين ، فإن بنوك وول ستريت الكبيرة تجند بشكل كبير في جامعات Ivy League بالإضافة إلى المدارس المرموقة الأخرى مثل ديوك وجامعة شيكاغو.
مفاهيم خاطئة عن مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية
الاعتقاد الخاطئ الشائع هو أن أي شخص رائع لديه أرقام مناسب تمامًا ليكون مصرفيًا استثماريًا. على الرغم من أن الفطنة الكمية تعد ميزة رائعة ، إلا أنها لا تتوقع من جانب واحد النجاح في الخدمات المصرفية الاستثمارية. إن أفضل المصرفيين الاستثماريين ، إلى جانب كونهم أزيزًا للرياضيات ، مقنعون ، عدوانيون ، سريعو الذكاء ، ولديهم أخلاقيات عمل لا يمكن نسيانها.
يقوم المصرفيون الاستثماريون بعمل شيكات كبيرة ، لكن الأمر بعيد عن المال السهل. كان متوسط عدد الساعات الأسبوعية التي عملها مصرفي استثماري في السنة الأولى في شركات وول ستريت الكبرى ، مثل جولدمان ساكس ، إلى الشمال من الثمانينيات. ألقت الأزمة المالية في عام 2008 الضوء السلبي على البنوك الاستثمارية ، التي عملت بلا كلل خلال السنوات التالية لتغيير نظرة الجمهور إليهم نحو الأفضل. بعض التعديلات التي أجراها كانت ثقافية ، والتي شملت جعل بيئات عملهم أكثر ملاءمة للعائلة. في بعض الشركات ، تجلى ذلك في ساعات أفضل ومرونة أكبر ووقت عائلي أكبر ، على الرغم من أن أسبوع عمل أحد البنوك الاستثمارية ، خاصة خلال السنوات القليلة الأولى ، نادراً ما يستمر أقل من 50 إلى 60 ساعة.
تيري كلسن: داخل المسار
واجبات البنوك الاستثمارية
المصرفيين الاستثمار إجراء العديد من الوظائف لعملائها. في بعض الشركات ، يرتدي كل مصرفي فردي العديد من القبعات ، بينما في شركات أخرى ، يكون الموظفون متخصصون ، مع قيام مختلف المصرفيين بوظائف مختلفة. في صميم كل دور الخدمات المصرفية الاستثمارية هو جمع الأموال للعملاء. ويتم ذلك في المقام الأول بطريقتين: إصدار الديون وبيع الأسهم في الشركة.
إصدار الديون يعني بيع السندات للمستثمرين. عندما يشتري المستثمر سندات الشركات ، فإنهم يقرضون المال ، أو رأس المال ، للشركة المصدرة لعدد محدد من السنوات ، وعادةً بسعر فائدة ثابت. تقوم الشركة المصدرة بدفع فوائد طوال فترة السند ، ثم عندما تنتهي مدة السند ، تقوم الشركة بتحويل رأس المال إلى المستثمر.
عادة ، أحد أكبر التحديات التي تواجه أي شركة ترغب في زيادة رأس المال عن طريق إصدار سندات هو إيجاد مستثمرين مؤهلين لديهم الكثير من الأموال للاستثمار. هذا هو المكان الذي يأتي في مصرفي الاستثمار. لدى البنوك الاستثمارية طوابق كاملة مزودة بمندوبي مبيعات عدوانيين ، ولكل منها قوائم اتصال كبيرة من العملاء المتوقعين لطلب أعمال الاستثمار. تقوم شركة ترغب في إصدار سندات بتعيين بنك استثماري ليس فقط للمساعدة في هيكلة السندات ولكن أيضًا للاستفادة من شبكة البنك الواسعة من المستثمرين المحتملين.
إنه يعمل بنفس الطريقة لزيادة رأس المال عن طريق بيع الأسهم ، أو الأسهم. يعمل المصرفيون الاستثماريون كطرف أولي عندما يكون لدى الشركة عرض عام أولي (IPO) لبيع الأسهم للجمهور. يتم فحص الشركات العامة الحديثة بشكل يفوق الخيال حول كيفية ظهور الاكتتابات العامة الأولية. غالبًا ما يؤدي النجاح ، أو عدم النجاح ، من الاكتتاب العام إلى تعيين شركة على مسار لا رجعة فيه ، سواء أكان جيدًا أم سيئًا. لهذا السبب ، فإن الشركات تستعين بمساعدة المصرفيين الاستثماريين في تشكيل مستثمرين كبار الوقت ووضع الاكتتابات العامة الخاصة بهم في المراكز الأكثر ميمونة لتحقيق النجاح.
يساعد المصرفيون الاستثماريون العملاء بطرق إضافية. أنها تساعد الوسيط عمليات الاندماج والشراء ، وتقديم القروض خبراتهم للتأكد من الأمور بسلاسة. عندما يبحث العملاء عن فرص استثمارية خارج نطاق خبراتهم ، يعمل المصرفيون الاستثماريون في أدوار استشارية للمساعدة في العثور على أفضل الفرص.
المهارات اللازمة لتصبح مصرفي استثمار
للوهلة الأولى ، تبدو الحواجز التي تحول دون الدخول في مهنة الخدمات المصرفية الاستثمارية قابلة للملاحة إلى حد كبير. المتطلبات التعليمية ليست جامدة بشكل خاص. في حين أن شهادة الماجستير في إدارة الأعمال هي تسمية شائعة في هذا المجال ، فإن العديد من المصرفيين الاستثماريين لديهم شهادات البكالوريوس فقط ، وعدد قليل منهم أقل من ذلك. الاختبارات التي يجب على الشخص اجتيازها ، مثل Series 7 و Series 79 و Series 63 ، للحصول على تراخيص الأوراق المالية المختلفة ، رغم أنها ليست سهلة ، لا تحمل سمعة الصعوبة الشديدة التي يواجهها نقابة المحامين أو اختبارات CPA.
ومع ذلك ، فإن الخدمات المصرفية الاستثمارية مجال تنافسي للغاية. نظرًا لأن الأجر مرتفع جدًا والوظيفة مرموقة جدًا ، خاصة في مدن مثل نيويورك ، فإن عدد المتقدمين يفوق بكثير عدد الوظائف الشاغرة كل عام. امتلاك المهارات المناسبة والقدرة على عرضها أمر أساسي للحصول على قدم في الباب. واحدة من المزايا الأولى تأتي من حضور جامعة أعلى تصنيف. لا يمكن لبنك الاستثمار الطموح أن يخطئ في مدرسة Ivy League ، في حين أن جامعات النخبة الأخرى مثل Duke وجامعة شيكاغو تولد أيضًا نشاط تجنيد مكثف من البنوك الكبيرة.
يوفر التخصص مثل الاقتصاد أو التمويل قاعدة أكاديمية جيدة ، ولكن المهارات الأخرى المطلوبة تشمل الإقناع والمثابرة ، وربما الأهم من ذلك ، أخلاقيات العمل الدؤوبة. لا تتوقف المنافسة في الصناعة بعد تمديد عرض العمل. السنوات القليلة الأولى صعبة وتؤدي إلى التخلص من الكثير من الناس الذين لا ينتمون. يتم إنفاق الكثير من الوقت على الهاتف لالتماس المستثمرين المحتملين وترويج الصفقات الاستثمارية ؛ أولئك الذين لديهم جلد رقيق ، والذين لا يستطيعون التحدث بشكل مقنع أو يتعبون بسهولة ، يكافحون كالبنوك الاستثمارية.
الدفع والساعات
يتراوح متوسط الراتب الأساسي للبنك الاستثماري بين 75000 دولار و 96000 دولار في السنة. ومع ذلك ، يمكن للمصرف في السنة الأولى إضافة إلى هذا المبلغ بشكل كبير مع المكافآت ، وكلما كان أداء أفضل ، والمزيد من المال الذي يحققونه. بالنسبة للسنة الأولى ، يُعتبر 140،000 دولار بشكل عام هدفًا جيدًا لإجمالي الدخل لأحد البنوك الاستثمارية.
لا يتم الحصول على هذه الأموال بدون الكثير من الساعات والكثير من العمل. يجب على أي شخص غير قادر على العمل أو أسابيع عمل مريحة تستمر أكثر من 80 ساعة أن يبحث في أي مكان آخر عن وظيفة. تحتوي بعض البنوك على غرف مع أسرّة. هذه مخصصة للمصرفيي الاستثمار الذين يجدون أنفسهم في المكتب في منتصف الليل أو في وقت لاحق ولكنهم يدركون أنهم ما زالوا بحاجة إلى أن يكونوا في مكاتبهم قبل جرس الافتتاح في صباح اليوم التالي. حاولت بعض البنوك الاستثمارية تحسين التوازن بين العمل والحياة كجزء من عملية إصلاح ثقافي تأمل في أن تتمكن من إصلاح صورة الصناعة في أعقاب الأزمة المالية في عام 2008. ومع ذلك ، في اليوم الذي تكون فيه الخدمات المصرفية الاستثمارية من الاثنين إلى الجمعة ، فإن مهنة تسعة إلى خمسة بعيدة جدًا ، إذا جاء ذلك.
