تعمل إمكانية الوصول في أشكال حسابات الرفع والوسطاء العالميين في متناول يدك وانتشار أنظمة التداول جميعها على تعزيز تداول الفوركس لجمهور أوسع. ومع ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن مقدار المتداولين الرأسماليين تحت تصرفهم سيؤثر بشكل كبير على قدرتهم على كسب العيش. في الواقع ، فإن دور رأس المال في التداول مهم للغاية حتى أن الحافة الطفيفة يمكن أن توفر عوائد كبيرة ، على افتراض أن المزيد من المال يعني استغلال مركز لتحقيق مكاسب نقدية أكبر. قدرة المتداول على توظيف المزيد من رأس المال ونسخ الصفقات المفيدة عندما تكون الظروف مناسبة تفصل بين المتداولين المحترفين والمبتدئين.
إذاً ، ما مقدار رأس المال المطلوب ليكون تاجر فوركس ناجحًا؟ ألق نظرة فاحصة على الأداء والرسوم والرافعة المالية للحصول على منظور أكبر لأهداف التداول الخاصة بك.
ما هو الأداء المحترم لتجار الفوركس؟
يحلم كل متداول بأن يصبح مليونيرا عن طريق جعل الرهانات الذكية من كمية صغيرة من رأس المال. واقع تداول الفوركس هو أنه من غير المرجح أن تحقق الملايين في فترة زمنية قصيرة من تداول حساب صغير. في حين أن الأرباح يمكن أن تتراكم وتتضاعف بمرور الوقت ، إلا أن المتداولين ذوي الحسابات الصغيرة غالباً ما يشعرون بالضغط لاستخدام كميات كبيرة من الرافعة المالية أو المخاطرة المفرطة من أجل بناء حساباتهم بسرعة. لوضعها في نصابها الصحيح ، غالبًا ما يحقق مديرو الصناديق المحترفون الذين لديهم ملايين الدولارات تحت تصرفهم أقل من 10٪ إلى 15٪ سنويًا ، مما يعني أن المتداولين الذين لديهم حسابات صغيرة يمكنهم الحصول على أموال مضاعفة أو ثلاثية أو حتى 10 أضعاف سنة واحدة مضللة إلى حد ما.
الحقيقة هي أنه عندما تكون رسوم العوملة و / أو العمولات و / أو ينتشر إلى توقعات العائد ، يجب على المتداول أن يظهر مهارة لمجرد كسرها. خذ على سبيل المثال عقد S&P E-mini. لنفترض أن الرسوم تبلغ 5 دولارات لكل عقد واحد يتم تداوله في رحلة ذهابًا وإيابًا وأن المتداول يجري 10 صفقات ذهابًا وإيابًا يوميًا. في شهر مع 21 يوم تداول ، سيتم إنفاق 1050 دولارًا على العمولات وحدها ، ناهيك عن الرسوم الأخرى مثل الإنترنت أو الاستحقاقات أو الرسوم البيانية أو أي مصاريف أخرى قد يتكبدها المتداول أثناء التداول. إذا بدأ التاجر بحساب 50،000 دولار بناءً على هذا المثال ، فسيخسر 2٪ من هذا الرصيد في العمولات وحدها.
إذا افترضنا أن نصف التداولات على الأقل تجاوزت العرض أو العرض و / أو انزلاق التخصيم ، فإن 105 من المعاملات ستضع المتداول في غير التسلل 12.50 دولار على الفور. هذا هو تكلفة إضافية بقيمة 1312.50 دولار لدخول التداولات. بهذا الحساب ، انخفض متداولنا الآن إلى 2،362.50 دولار (ما يقرب من 5٪ من رصيدهم الأولي). يجب استرداد هذا المبلغ من خلال الأرباح على الاستثمار قبل أن يبدأ التاجر في جني الأموال.
نظرة واقعية على رسوم تداول الفوركس
كما ناقشنا في المثال أعلاه ، أن تكون مربحًا هو نتيجة رائعة عند أخذ الرسوم في الاعتبار. ومع ذلك ، إذا تم العثور على ميزة ، يمكن تغطية تلك الرسوم وسيتم تحقيق ربح. دعنا نفترض أنه يمكن للمتداول إنشاء حافة علامة واحدة ، مما يعني أنه في المتوسط يحقق ربحًا واحدًا فقط لكل رحلة ذهابًا وإيابًا. في ظل هذه الظروف ، سيقوم هذا التاجر بعمل ما يلي:
210 صفقات × 12.50 دولار = 2،625 دولار
سنقوم الآن بطرح العمولات 5 دولارات التي يخرجها المتداول من خلال:
2625 دولارًا - 1050 دولارًا = 1،575 دولارًا ، أو عائد 3٪ على الحساب شهريًا
يوضح هذا الحساب أنه على الرغم من أن المتداول قد حقق ربحًا وخسارة في التداولات ، عند حساب متوسط التداولات ، يكون الربح الناتج علامة واحدة أو أعلى. يقوم المتداول الذي يبلغ متوسط علامة واحدة لكل عملية تجارية بمحو الرسوم ويغطي الانزلاق وينتج ربحًا يفوق معظم المعايير.
هل أنت أقل من رأس المال لكسب العيش في تجارة الفوركس؟
ارتفاع معدل الفشل في وضع علامة واحدة في المتوسط يدل على أن التداول صعب للغاية. خلاف ذلك ، يمكن للمتداول ببساطة زيادة رهاناته إلى خمسة عقود في التداول وجعل 15٪ شهريًا على حساب 50000 دولار. لسوء الحظ ، حساب صغير يتأثر بشكل كبير من العمولات والتكاليف المحتملة المذكورة في القسم أعلاه. في المقابل ، لا يتأثر الحساب الكبير بدرجة كبيرة وله ميزة الاستفادة من صفقات أكبر لتضخيم فوائد التداول اليومي. لا يمكن للحساب الصغير بحكم تعريفه إجراء مثل هذه الصفقات الكبيرة ، وحتى اتخاذ موقف أكبر مما يستطيع الحساب تحمله هو اقتراح محفوف بالمخاطر بسبب نداءات الهامش.
إذا كان هدف المتداولين في اليوم هو كسب رزقهم من أنشطتهم ، فإن التداول بعقد واحد 10 مرات في اليوم بينما يبلغ متوسط الربح من علامة واحدة (وهو ما رأينا أنه معدل عائد مرتفع للغاية) قد يوفر دخلاً ، لكنه ليس كذلك أجر صالح للعيش عند العوملة نفقات أخرى.
لا توجد قواعد محددة لتداول العملات الأجنبية - يجب على كل متداول أن ينظر في متوسط ربحه لكل عقد أو صفقة لفهم عدد المطلوب لتلبية توقعات الدخل المحددة ، واتخاذ قدر من المخاطر النسبية للحد من الخسائر الكبيرة.
النظر في الرافعة المالية في تجارة الفوركس
توفر الرافعة المالية مستوى عاليًا من المكافآت والمخاطر. لسوء الحظ ، نادراً ما تُرى فوائد الرافعة المالية. تتيح الرافعة المالية للمتداول اتخاذ مواقف أكبر مما يمكنه برأس ماله الخاص وحده ، ولكن يفرض مخاطر إضافية على المتداولين الذين لا يفكرون في دوره بشكل صحيح في سياق إستراتيجيتهم التجارية الشاملة.
قد تشير أفضل الممارسات إلى أن التجار يجب ألا يخاطروا بأكثر من 1٪ من أموالهم في صفقة معيّنة. على الرغم من أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من العائدات ، إلا أنه من الحكمة أن يلتزم التجار الأقل خبرة بقاعدة 1 ٪. يمكن استخدام الرافعة المالية بتهور من قبل التجار الذين يعانون من نقص في رأس المال ، وهذا ليس أكثر شيوعًا في أي مكان من سوق الصرف الأجنبي ، حيث يمكن الاستفادة من التجار بمقدار يتراوح بين 50 و 400 ضعف رأس المال المستثمر.
يمكن للمتداول الذي يودع 1000 دولار استخدام 100000 دولار (مع رافعة مالية من 100 إلى 1) في السوق ، مما قد يؤدي إلى تضخيم العائدات والخسائر بشكل كبير. يعتبر هذا مقبولًا طالما أن 1٪ فقط (أو أقل) من رأس مال المتداول معرض للخطر في كل عملية تداول. هذا يعني أنه مع حجم الحساب 1000 دولار ، فقط 10 دولارات (1 ٪ من 1000 دولار) يجب المخاطرة على كل تجارة. في سوق الفوركس المتقلب ، سيتم إيقاف معظم المتداولين باستمرار مع هذا الحجم. لذلك ، يمكن للمتداولين تداول عقود صغيرة ، مما سيتيح لهم مزيدًا من المرونة حتى مع توقف بقيمة 10 دولارات فقط. تكمن جاذبية هذه المنتجات في زيادة التوقف ، ولكن من المحتمل أن يؤدي ذلك إلى عوائد ضعيفة ، حيث يمكن لأي نظام تداول أن يمر بسلسلة من التداولات الخاسرة المتتالية.
في حين أنه من الصعب في الممارسة العملية ، يجب على المتداولين تجنب إغراء محاولة تحويل 1000 دولار إلى 2000 دولار بسرعة. قد يحدث ذلك ، ولكن على المدى الطويل ، يكون المتداول أفضل حالًا في إنشاء الحساب ببطء عن طريق إدارة المخاطر بشكل صحيح.
على سبيل المثال ، مع متوسط ربح قدره 5 نقاط وتداول 10 في اليوم بقيمة صغيرة تبلغ 1000 دولار ، سوف يجعل المتداول 5 دولارات (ملاحظة: هذا تقدير وسيعتمد على زوج العملات المتداول). لا يبدو هذا كبيرًا من الناحية النقدية ، لكن العائد بنسبة 0.5٪ على حساب بقيمة 1000 دولار في يوم واحد أمر ملحوظ.
الخط السفلي
غالبًا ما يفشل التجار في إدراك أنه حتى الحافة الطفيفة ، مثل متوسط ربح واحد في سوق العقود الآجلة أو ربح متوسط صغير في سوق الفوركس ، يمكن أن تترجم إلى عوائد كبيرة. غالبًا ما يدخل المتداولون إلى السوق بشكل أقل من رأس المال ، مما يعني أنهم يتحملون مخاطر مفرطة بعدم الالتزام بقاعدة 1 ٪ الموضحة أعلاه. يمكن للرافعة المالية أن توفر للمتداول وسيلة للمشاركة في سوق متطلبات رأس المال المرتفع على خلاف ذلك ، ومع ذلك يجب استخدام قاعدة الـ 1٪ فيما يتعلق برأس المال الشخصي للمتداول.
هذا هو المكان الذي تأتي فيه ميزة. على الرغم من أن الجمع بين ميزة ما ومبادئ التداول السليمة يعني أن الأرباح ستأتي مع نمو الحساب ، يجب أن يكون الحساب كبيرًا بما يكفي لتوفير عوائد نقدية كافية لدعم الأجر المناسب. يتم استغلال الحافة من خلال وضع رأس مال كافٍ بشكل متكرر (دون المخاطرة المفرطة) لتحويل الحافة إلى دخل صالح للعيش
