ما هو برنامج الاستثمار عالي العائد؟
يعد برنامج الاستثمار عالي العائد (HYIP) عبارة عن مخطط استثماري احتيالي يهدف إلى تحقيق عوائد استثمار عالية بشكل غير عادي. غالبًا ما تعلن مخططات الاستثمار ذات العائد المرتفع عن عوائد تزيد عن 100٪ سنويًا من أجل إغراء الضحايا. في الواقع ، هذه البرامج الاستثمارية ذات العائد المرتفع هي مخططات Ponzi ، ويهدف المنظمون إلى سرقة الأموال المستثمرة. في مخطط بونزي ، يتم أخذ أموال من مستثمرين جدد لدفع عوائد للمستثمرين المقيمين. لا يتم استثمار الأموال ولا يتم الحصول على عوائد أساسية فعلية ؛ يتم استخدام أموال جديدة فقط لدفع الأشخاص الذين دخلوا عملية الاحتيال في وقت سابق مما فعلوا.
على الرغم من وجود هذه العلامة التجارية الخاصة بمخطط بونزي منذ أوائل القرن العشرين ، إلا أن انتشار تكنولوجيا الاتصالات الرقمية جعل من السهل على الفنانين المحتالين تشغيل مثل هذه الحيل. عادةً ما يقوم المشغل بإنشاء موقع على شبكة الإنترنت لجذب المستثمرين المطمئنين ، مع وعدًا بعوائد عالية جدًا ولكن يظل غامضًا بشأن الإدارة الأساسية لصندوق الاستثمار ، أو كيفية استثمار الأموال ، أو مكان الصندوق. تتضمن هذه الأموال عادة تداول أو إصدار مزعوم للأدوات المالية للبنك "الرئيسي" وقد تتضمن إشارات إلى أدوات البنك الأوروبية أو البنك الدولي الرئيسية. لهذا السبب ، تُعرف عملية الاحتيال هذه أيضًا باسم "عملية احتيال البنوك الرئيسية".
جعلت تكنولوجيا الاتصالات الرقمية HYIPs وغيرها من الحيل أسهل.
كيف يعمل برنامج الاستثمار عالي العائد (HYIP)
برامج الاستثمار ذات العائد المرتفع (HYIPs) هي حيل استثمار تعد بعائدات عالية بشكل غير معقول وغالبًا ما تستخدم أموال المستثمرين الجدد فقط لسداد مستثمرين كبار السن. بالطبع ، لا يجب الخلط بين هذا وبين الاستثمار في السندات ذات العائد المرتفع ، والذي يقدم أسعار فائدة أعلى من الاستثمار. عادةً ما يستخدم مشغلو HYIP الوسائط الاجتماعية ، بما في ذلك Facebook أو Twitter أو YouTube ، لجذب الضحايا وخلق وهم الإجماع الاجتماعي المحيط بشرعية هذه البرامج.
تنصح هيئة الأوراق المالية والبورصات بأن هناك العديد من علامات التحذير التي يمكن للمستثمرين استخدامها للمساعدة في تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في برنامج الاستثمار ذي العائد المرتفع. وتشمل هذه العوائد المضمونة المفرطة ، والأدوات المالية الوهمية ، والسرية الشديدة ، والمطالبات بأن الاستثمارات هي فرصة حصرية ، وتعقيد مفرط المحيطة الاستثمارات. يستخدم مرتكبو البرامج الاستثمارية عالية العائد السرية وعدم وجود شفافية في المعاملات لإخفاء حقيقة أنه لا توجد استثمارات أساسية مشروعة. أفضل سلاح ضد التورط في برنامج استثمار عالي العائد هو طرح الكثير من الأسئلة واستخدام الفطرة السليمة. إذا كانت عوائد الاستثمار تبدو جيدة جدًا ، فقد تكون كذلك.
مثال على برنامج الاستثمار عالي العائد (HYIP)
مثال على HYIP كانت Zeek Rewards ، التي يديرها Paul Burks وأغلقتها SEC في أغسطس 2012. عرضت Zeek Rewards للمستثمرين الفرصة للمشاركة في أرباح موقع مزاد بنس ، Zeekler ، بعائدات قدرها 1.5٪ يوميًا. تم تشجيع المستثمرين على ترك مجمع عائداتهم وزيادة عائداتهم عن طريق تجنيد أعضاء جدد. تم مطالبة المستثمرين بدفع رسوم اشتراك شهرية من 10 إلى 99 دولارًا واستثمار مبدئي يصل إلى 10،000 دولار. وجدت لجنة الأوراق المالية والبورصة أن حوالي 99 ٪ من الأموال التي تم صرفها تم دفعها من جيوب المستثمرين الجدد وأن برنامج Zeek Rewards كان عبارة عن مخطط Ponzi بقيمة 600 مليون دولار. تم تغريم Burks 4 ملايين دولار وحكم عليه بالسجن لمدة 14 سنة ، 8 أشهر.
