ما هو نمو 10K
نمو 10 آلاف هو مخطط يسلط الضوء على التغير في قيمة استثمار مبدئي قدره 10000 دولار في أحد الأصول المالية خلال فترة زمنية معينة ، والتي غالباً ما تكون منذ بداية الأصل أو خلال فترة السنوات العشر منذ آخر سنة مالية لها. عادة ما يقارن نمو 10000 رسم بياني عوائد الاستثمارات المختلفة ، إما بالنسبة لبعضها البعض أو مقابل مؤشر مرجعي أساسي. عادةً ما تتضمن عائدات الأصول المعروضة في نمو 10 آلاف معروضة إعادة استثمار أرباح الأسهم والأرباح الرأسمالية ، ولكنها في الغالب تستبعد أي رسوم أو رسوم مبيعات قد يتحملها المستثمرون. تعد شركات صناديق الاستثمار المشتركة من المستخدمين الرئيسيين لنمو الرسوم البيانية بقيمة 10 آلاف ويتم تمييزها بشكل بارز في مواد التسويق.
كسر أسفل نمو 10K
يعد نمو الرسوم البيانية بقيمة 10 آلاف عنصرًا أساسيًا في التقارير السنوية لصناديق الاستثمار المشترك ، وتقريباً جميع شركات الصناديق تنشر نموًا تفاعليًا بقيمة 10 آلاف رسم بياني على مواقعها على الويب. هذه تُمكّن المستثمرين من مقارنة أداء الاستثمارات الافتراضية التي تبلغ قيمتها 10،000 دولار في صناديق متعددة ومعاييرها على مدى فترات زمنية مختلفة. إذا كان المستثمر يرغب في مقارنة أداء صندوقين أو أكثر منذ إنشائهما ، فيجب أن تعود نقطة مقارنة البداية بدرجة كافية لتشمل إطلاق الصندوق الأقدم.
في حين أن نمو 10000 رسم بياني هو أداة سهلة الاستخدام وشائعة لمقارنة أداء الاستثمار ، إلا أن له بعض القيود. نظرًا لأنه يستبعد عادةً رسوم إدارة الصندوق والتكاليف الأخرى بما في ذلك مصروفات المبيعات والاسترداد ، غالبًا ما يكون النمو الموضح مبالغًا فيه. وبالتالي ، من المحتمل أن تكون العائدات الفعلية التي كان المستثمر سيحصل عليها خلال الفترة المعنية أقل من تلك الموضحة.
يجب على المستثمر أيضًا مراعاة تأثير التقلبات عند اتخاذ قرار الاستثمار ، ولكن الرسم البياني ذو استخدام محدود في هذا الصدد. على سبيل المثال ، قد يكون استثمار مبلغ 10000 دولار في الصندوق أ قد ارتفع إلى 15000 دولار على مدار خمس سنوات ، في حين أن الصندوق ب قد زاد إلى 16000 دولار خلال نفس الإطار الزمني ولكن مع تقلب أكبر بكثير. على الرغم من انخفاض العائد ، إلا أن الصندوق "أ" قد يكون أكثر ملاءمة أو مرغوب فيه للمستثمرين المحافظين الذين يفضلون استثمارات أقل تقلبًا.
نمو 10 آلاف دولار إلزامي في صناديق الاستثمار السنوية
وفقًا لـ SEC ، يجب أن يشتمل كل تقرير سنوي لصندوق الاستثمار المشترك على "رسم بياني خطي يقارن الأداء خلال السنوات العشر الماضية ، أو مدى حياة الصندوق ، إذا كان أقصر ، لاستثمار افتراضي قدره 10000 دولار مقابل مؤشر". ، تتميز معظم تقارير المساهمين نصف السنوية أيضًا بنمو قدره 10 آلاف رسم بياني. في كلتا الحالتين ، سوف تكشف نظرة سريعة على الرسم البياني ما إذا كان أداء الصندوق ثابتًا أو مضطربًا خلال السنوات العشر الماضية أو عمر الصندوق. يظهر خط متقطع مع قمم متعددة والوديان أن الصندوق كان له اختلافات كبيرة في الأداء ، في حين يشير الميل التدريجي إلى عائد أكثر استقرارًا خلال الفترة.
