جدول المحتويات
- ما هو الفوركس (FX)؟
- أزواج العملات الأجنبية وأسعارها
- الكثير الفوركس
- ما حجم الفوركس؟
- كيفية التداول في الفوركس
- المعاملات الفورية
- تداول الفوركس (FX)
- فوركس المعاملات إلى الأمام
- العقود الآجلة في الفوركس (FX)
- اختلافات سوق الفوركس
- مثال على معاملة الفوركس
ما هو الفوركس (FX)؟
الفوركس (FX) هو السوق حيث يتم تداول العملات الوطنية المختلفة. يعد سوق الفوركس أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم ، حيث تتداول تريليونات الدولارات كل يوم. لا يوجد موقع مركزي ، بل سوق الفوركس عبارة عن شبكة إلكترونية من البنوك والوسطاء والمؤسسات والتجار الأفراد (يتداول معظمهم من خلال الوسطاء أو البنوك).
العديد من الكيانات ، من المؤسسات المالية إلى المستثمرين الأفراد ، لديها احتياجات من العملات ، وقد تتكهن أيضًا بتوجيه حركة معينة من زوج العملات. ينشرون طلباتهم لشراء وبيع العملات على الشبكة حتى يتمكنوا من التفاعل مع طلبات العملات الأخرى من أطراف أخرى.
يفتح سوق الفوركس 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، باستثناء أيام العطلات. قد لا تزال العملات تتداول في عطلة إذا كان البلد / السوق العالمية مفتوحًا للعمل على الأقل.
الماخذ الرئيسية
- سوق الفوركس عبارة عن شبكة من المؤسسات التي تسمح بالتداول على مدار 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، باستثناء عندما تكون جميع الأسواق مغلقة بسبب عطلة. يمكن لمتداولي التجزئة فتح حساب فوركس ومن ثم بيع وشراء العملات. ينتج الربح أو الخسارة من الفرق في السعر الذي تم شراء وبيع زوج العملة به. تعتبر العقود الآجلة والعقود الآجلة طريقة أخرى للمشاركة في سوق الفوركس. العقود الآجلة قابلة للتخصيص مع العملات التي يتم تبادلها بعد انتهاء الصلاحية. العقود الآجلة ليست قابلة للتخصيص ويتم استخدامها بسهولة أكبر من قبل المضاربين ، ولكن غالبًا ما يتم إغلاق المراكز قبل انتهاء الصلاحية (لتجنب التسوية). سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم. لا يرغب تجار التجزئة عادةً في تقديم المبلغ الكامل للعملة التي يتم تداولها. بدلاً من ذلك ، يريدون الربح على فروق الأسعار في العملات مع مرور الوقت. لهذا السبب ، يقوم الوسطاء بتبديل المراكز كل يوم.
أساسيات سوق الفوركس
أزواج العملات الأجنبية وأسعارها
عند تداول العملات ، يتم إدراجها في أزواج ، مثل USD / CAD ، EUR / USD ، أو USD / JPY. هذه تمثل الدولار الأمريكي (USD) مقابل الدولار الكندي (CAD) واليورو (EUR) مقابل الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (JPY).
سيكون هناك أيضًا سعر يرتبط بكل زوج ، مثل 1.2569. إذا كان هذا السعر مرتبطًا بزوج USD / CAD ، فهذا يعني أنه يكلف 1.2569 دولار كندي لشراء دولار واحد. إذا ارتفع السعر إلى 1.3336 ، فسيتكلف الآن 1.3336 دولار كندي لشراء دولار واحد. زادت قيمة الدولار الأمريكي (انخفاض CAD) لأنه يكلف الآن المزيد من الدولار الكندي لشراء دولار واحد.
الكثير الفوركس
في سوق الفوركس ، يتم تداول العملات في الكثير ، وتسمى الصغرى ، والميني ، والكثير القياسي. قيمة العقد الجزئي هي 1000 قيمة للعملة المحددة ، والصفعة الصغيرة هي 10،000 ، والكثير القياسي هو 100،000. هذا يختلف عن عندما تذهب إلى البنك وتريد استبدال 450 دولار لرحلتك. عند التداول في سوق الفوركس الإلكتروني ، تتم عمليات التداول في مجموعات محددة من العملات ، ولكن يمكنك التداول في أكبر عدد تريده من القطع. على سبيل المثال ، يمكنك تداول سبعة عقود صغيرة (7000) أو ثلاثة عقود صغيرة (30،000) أو 75 قطعة قياسية (750،000) ، على سبيل المثال.
ما حجم الفوركس؟
سوق الفوركس فريد من نوعه لعدة أسباب ، وذلك بسبب حجمه. حجم التداول عموما كبير جدا. على سبيل المثال ، بلغ متوسط التداول في أسواق العملات الأجنبية 5.1 تريليون دولار يوميًا في أبريل 2016 ، وفقًا لبنك التسويات الدولية.
تقع أكبر أسواق العملات الأجنبية في المراكز المالية العالمية الرئيسية مثل لندن ونيويورك وسنغافورة وطوكيو وفرانكفورت وهونج كونج وسيدني.
كيفية التداول في الفوركس
يفتح سوق الفوركس 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع عبر المراكز المالية الرئيسية في جميع أنحاء العالم. هذا يعني أنه يمكنك شراء أو بيع العملات في أي وقت خلال الأسبوع.
من وجهة نظر تاريخية ، اقتصر تداول العملات الأجنبية إلى حد كبير على الحكومات والشركات الكبيرة وصناديق التحوط. لكن في عالم اليوم ، أصبح تداول العملات سهلاً مثل النقر بالماوس. إمكانية الوصول ليست مشكلة ، مما يعني أنه يمكن لأي شخص القيام بذلك. تقدم العديد من شركات الاستثمار والبنوك وسماسرة تداول العملات الأجنبية بالتجزئة الفرصة للأفراد لفتح حسابات وتداول العملات.
عند التداول في سوق الفوركس ، فأنت تشتري أو تبيع عملة بلد معين ، بالنسبة إلى عملة أخرى. ولكن لا يوجد تبادل فعلي للأموال من طرف إلى آخر. هذا ما يحدث في كشك صرف العملات الأجنبية - فكر في سائح يزور تايمز سكوير في مدينة نيويورك من اليابان. ربما يقوم بتحويل الين الفعلي إلى نقد فعلي بالدولار الأمريكي (وقد يتم تحصيل رسوم عمولة للقيام بذلك) حتى يتمكن من إنفاق أمواله أثناء سفره. لكن في عالم الأسواق الإلكترونية ، عادة ما يتخذ المتداولون مركزًا بعملة معينة ، على أمل أن يكون هناك بعض الحركة الصعودية والقوة في العملة التي يشترونها (أو الضعف إذا كانوا يبيعون) حتى يتمكنوا من تحقيق الربح.
يتم تداول العملة دائمًا بالنسبة إلى عملة أخرى. إذا كنت تبيع عملة ، فأنت تشتري عملة أخرى ، وإذا قمت بشراء عملة فإنك تبيع عملة أخرى. في عالم التداول الإلكتروني ، يتم تحقيق ربح على الفرق بين أسعار معاملاتك.
المعاملات الفورية
صفقة السوق الفورية مخصصة للتسليم الفوري ، والذي يتم تعريفه على أنه يومي عمل لمعظم أزواج العملات. الاستثناء الرئيسي هو شراء أو بيع USD / CAD ، والتي تتم تسويتها في يوم عمل واحد. يستثني حساب يوم العمل أيام السبت والأحد وأيام العطل القانونية بأي من عملات الزوج المتداول. خلال موسم عيد الميلاد وعيد الفصح ، قد تستغرق بعض الصفقات الفورية ما يصل إلى ستة أيام لتسوية. يتم تبادل الأموال في تاريخ التسوية ، وليس في تاريخ المعاملة.
الدولار الأمريكي هو العملة الأكثر تداولًا. يعد اليورو أكثر العملات المقابلة تداولًا ، يليه الين الياباني والجنيه البريطاني والفرنك السويسري.
تحرك السوق تحركه مجموعة من المضاربة والقوة الاقتصادية والنمو وفروق أسعار الفائدة.
تداول الفوركس (FX)
لا يريد تجار التجزئة عادة تسليم العملات التي يشترونها. إنهم مهتمون فقط بالربح على الفرق بين أسعار معاملاتهم. لهذا السبب ، سيقوم معظم وسطاء التجزئة "تلقائيًا" بتغيير مواقع العملات في الساعة 5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة كل يوم.
يقوم الوسيط بإعادة ضبط المواضع بشكل أساسي ويوفر إما ائتمانًا أو مدينًا لفروق سعر الفائدة بين العملتين في الأزواج المحتجزة. تستمر الصفقة ولا يحتاج المتداول إلى تسليم أو تسوية الصفقة. عندما يتم إغلاق الصفقة ، يحقق المتداول أرباحه أو خسائره بناءً على سعر المعاملة الأصلي والسعر الذي أغلقوا به التجارة. يمكن أن تضيف أرصدة الرصيد أو المدينين إلى هذا الربح أو تنتقص منه.
نظرًا لأن سوق العملات الأجنبية مغلق يومي السبت والأحد ، يتم تطبيق ائتمان أو سعر الفائدة من هذه الأيام يوم الأربعاء. لذلك ، فإن شغل مركز في الساعة 5 مساء يوم الأربعاء سيؤدي إلى قيد أو خصم ثلاثة أضعاف المبلغ المعتاد.
فوركس المعاملات إلى الأمام
تعتبر أي معاملة فوركس تتم تسويتها في تاريخ لاحق للوقت الفوري "إعادة توجيه". يتم حساب السعر عن طريق ضبط السعر الفوري لحساب الفرق في أسعار الفائدة بين العملتين. يسمى مقدار الضبط "النقاط الأمامية". تعكس النقاط الآجلة فقط فرق سعر الفائدة بين السوقين. فهي ليست توقعًا لكيفية تداول السوق الفورية في تاريخ في المستقبل.
الأمام هو عقد مخصص: يمكن أن يكون لأي مبلغ من المال ويمكن أن يستقر في أي تاريخ ليس عطلة نهاية أسبوع أو عطلة. كما في المعاملات الفورية ، يتم تبادل الأموال في تاريخ التسوية.
العقود الآجلة في الفوركس (FX)
عقد تداول العملات الأجنبية أو العقود المستقبلية للعملة هو اتفاق بين طرفين لتسليم مبلغ محدد من العملة في تاريخ محدد ، يسمى انتهاء الصلاحية ، في المستقبل. يتم تداول العقود المستقبلية في البورصة مقابل القيم المحددة للعملة ومع تواريخ انتهاء الصلاحية المحددة. على عكس العقود الآجلة ، فإن شروط العقد الآجل غير قابلة للتفاوض. يتم تحقيق ربح على الفرق بين الأسعار التي تم شراؤها وبيعها في العقد. لا يحتفظ معظم المضاربين بعقود آجلة حتى انتهاء صلاحيتها ، حيث يتطلب ذلك تسليم / تسوية العملة التي يمثلها العقد. بدلاً من ذلك ، يقوم المضاربون بشراء وبيع العقود قبل انتهاء صلاحيتها ، محققين أرباحهم أو خسائرهم في معاملاتهم.
اختلافات سوق الفوركس
هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الفوركس والأسواق الأخرى.
قواعد أقل
هذا يعني أن المستثمرين لا يخضعون لمعايير أو لوائح صارمة كتلك الموجودة في أسواق الأسهم أو العقود الآجلة أو أسواق الخيارات. لا توجد غرف مقاصة ولا هيئات مركزية تشرف على سوق الفوركس بأكمله. يمكنك البيع على المكشوف في أي وقت لأنك في الفوركس لم تكن تقصير في الواقع ؛ إذا كنت تبيع عملة واحدة فأنت تشتري عملة أخرى.
الرسوم والعمولات
نظرًا لأن السوق ليس خاضعًا للتنظيم ، فإن كيفية تحصيل الوسطاء للرسوم والعمولات ستختلف. يكسب معظم وسطاء الفوركس المال عن طريق زيادة الفرق بين أزواج العملات. آخرون يكسبون المال عن طريق فرض عمولة ، والتي تتقلب على أساس مقدار العملة المتداولة. بعض الوسطاء يستخدمون هذين النهجين.
الوصول الكامل
لا يوجد حد للوقت الذي يمكنك فيه التداول ولا يمكنك ذلك. لأن السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم ، يمكنك التداول في أي وقت من اليوم. الاستثناء هو عطلات نهاية الأسبوع ، أو عندما لا يوجد مركز مالي عالمي مفتوح بسبب عطلة.
تأثير ايجابي
يسمح سوق الفوركس برفع يصل إلى 50: 1 في الولايات المتحدة وحتى أعلى في بعض أنحاء العالم. هذا يعني أنه يمكن للمتداول فتح حساب بمبلغ 1000 دولار وشراء أو بيع ما يصل إلى 50000 دولار بالعملة ، على سبيل المثال. الرافعة المالية سيف ذو حدين. إنه يضخم كل من الأرباح والخسائر.
مثال على معاملات الفوركس
لنفترض أن أحد المتداولين يعتقد أن اليورو سوف يرتفع مقابل الدولار الأمريكي. طريقة أخرى للتفكير في الأمر هي أن الدولار سوف يهبط بالنسبة لليورو.
يشترون EUR / USD بسعر 1.2500 ويشترون عملة بقيمة 5000 دولار. في وقت لاحق من ذلك اليوم ، ارتفع السعر إلى 1.2550. التاجر هو 25 دولار (5000 * 0.0050). إذا انخفض السعر إلى 1.2430 ، فسيخسر المتداول 35 دولارًا (5000 * 0.0070).
تتحرك أسعار العملات باستمرار ، لذلك قد يقرر المتداول الاحتفاظ بالمركز بين عشية وضحاها. يقوم الوسيط بتبديل الموقف ، مما يؤدي إلى اعتماد أو خصم على أساس فرق سعر الفائدة بين منطقة اليورو والولايات المتحدة. إذا كان معدل الفائدة في منطقة اليورو 4 ٪ والولايات المتحدة لديها معدل فائدة قدره 3 ٪ ، يمتلك المتداول ارتفاع سعر الفائدة العملة لأنهم اشتروا اليورو. لذلك ، عند التمرير ، يجب أن يحصل المتداول على ائتمان صغير. إذا كان سعر فائدة اليورو أقل من سعر الدولار الأمريكي ، فسيتم خصم التاجر عند التمديد.
يمكن أن يؤثر التمرير على قرار التداول ، خاصةً إذا كان يمكن عقد التداول على المدى الطويل. يمكن أن تؤدي الاختلافات الكبيرة في أسعار الفائدة إلى أرصدة أو أرصدة كبيرة كل يوم ، مما قد يؤدي إلى زيادة أو تآكل الأرباح (أو زيادة أو تقليل الخسائر) بشكل كبير في التجارة.
معظم الوسطاء يوفرون أيضًا رافعة مالية. يوفر العديد من الوسطاء في الولايات المتحدة رافعة مالية تصل إلى 50: 1. لنفترض أن المتداول يستخدم 10: 1 على هذه الصفقة. في حالة استخدام رافعة مالية بنسبة 10: 1 ، لن يكون على المتداول أن يكون لديه 5000 دولار في حسابه ، على الرغم من أنهم يتداولون بقيمة 5000 دولار من العملات. انهم بحاجة فقط 500 دولار. طالما أن لديهم رافعة مالية بقيمة 500 دولار و 10: 1 يمكنهم التداول بقيمة 5000 دولار من العملات. إذا استخدموا رافعة مالية بنسبة 20: 1 ، فسيحتاجون فقط إلى 250 دولارًا في حسابهم (لأن 250 * 20 دولار = 5000 دولار).
إن تحقيق ربح قدره 25 دولارًا بسرعة كبيرة بالنظر إلى أن المتداول يحتاج فقط إلى 500 دولار أو 250 دولارًا في رأس المال (أو حتى أقل في حالة استخدام المزيد من الرافعة المالية) ، يدل على قوة الرافعة المالية. الجانب الآخر هو أنه إذا كان لدى هذا المتداول 250 دولارًا فقط في حسابه وذهبت التجارة ضدهم ، فقد يفقدون رأسمالهم بسرعة.
يوصى المتداولين بإدارة حجم مركزهم والتحكم في مخاطرهم بحيث لا تؤدي أي تجارة إلى خسارة كبيرة.
