ما هو النمو المحافظ
النمو المحافظ هو استراتيجية استثمار تهدف إلى تنمية رأس المال المستثمر على المدى الطويل. تستهدف هذه الصناديق عادة المستثمرين على المدى الطويل الذين يولون أهمية كبيرة للحفاظ على الثروة ولكنهم يرغبون أيضًا في الاستفادة من بعض فرص النمو العالية في السوق. عادة ما تخصص صناديق النمو المحافظة نسبة عالية من الصندوق للدخل الثابت بينما تستثمر المخصصات المتبقية في النمو أو أسهم النمو القوية.
كسر أسفل نمو المحافظين
يمكن أن تكون صناديق النمو المحافظة جذابة للمستثمرين لعدة أسباب مختلفة. سيستخدم العديد من المستثمرين صناديق النمو المحافظة كاحتفاظ أساسي. إنها جذابة للمستثمرين بأسلوب استثمار أكثر تحفظًا. يمكن اعتبارها أيضًا صندوقًا للحياة ، مما يجعلها استثمارًا جيدًا للمستثمرين الذين يبحثون عن محفظة أساسية يوفرونها للتقاعد.
النمو العدواني مقابل النمو المحافظ
يجد العديد من المستثمرين أن العوائد المحتملة لصناديق النمو العدوانية جذابة ، لكنهم ليسوا على استعداد لتحمل المخاطر العدوانية. بالنسبة لهؤلاء المستثمرين ، يمكن أن تكون صناديق النمو المحافظة بديلاً جيدًا. أنها توفر فوائد محفظة متنوعة. بدلاً من استثمار ما يقرب من 100٪ من الحافظة في أسهم النمو أو النمو القوي ، تعتمد هذه المحافظ نهجًا أكثر تحفظًا من خلال الاستثمار بتخصيص عالٍ للدخل الثابت وجزء أصغر من المحفظة في أسهم النمو. يمكن أن يوفر ذلك للمستثمرين فائدة التعرض للنمو وأسهم النمو المرتفعة مع تخفيف المخاطر من خلال الحفاظ على رأس المال من خلال استثمارات الدخل الثابت.
يقدم صندوق نمو المحافظ JPMorgan Investor Consumative مثالاً على نمو قياسي محافظ. يخصص الصندوق 30 ٪ من المحفظة للأسهم و 65 ٪ للدخل الثابت. تنوع مخصصات الأسهم على مستوى العالم بحوالي 21٪ في الأسهم الأمريكية و 7٪ في الأسهم الدولية و 2٪ في الأسواق الناشئة.
صناديق لايف ستايل
العديد من المستثمرين يختارون صناديق النمو المحافظة كعقد أساسي للاستثمار في التقاعد. بالنسبة للمستثمرين المحافظين ، يقدمون تخصيصًا عاليًا لاستثمارات الدخل الثابت منخفضة المخاطر مع الاستمرار في توفير إمكانية تحقيق مكاسب رأسمالية كبيرة. غالبًا ما تُعتبر هذه الصناديق خيارًا لصندوق نمط الحياة ويمكن مقارنتها أحيانًا بصناديق التاريخ المستهدف نظرًا لنهجها المتوازن ، ومع ذلك ، فإن مخصصاتها لا تتغير بمرور الوقت.
تقدم Vanguard مثالاً على صندوق النمو المحافظ الأساسي في سلسلة LifeStrategy. يعتبر صندوق Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund واحدًا من أربعة عروض في سلسلة LifeStrategy ، مع الخيارات الأخرى بما في ذلك LifeStrategy Income Fund ، و LifeStrategy Mod النمو Growth Fund و LifeStrategy Growth Fund.
يحتفظ صندوق Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund بحوالي 40٪ من محفظة الأسهم و 60٪ في السندات. ويستخدم نهج صندوق الأموال ، مع تخصيص رأس مال أكبر لأسهم صندوق فانجارد لتداول الأسهم في سوق الأوراق المالية بنسبة 24 ٪ وأعلى تخصيص دخل ثابت لأسهم صندوق المستثمرين في صندوق فانجارد توتال بوند الثاني بنسبة 42 ٪.
