ما هي استراتيجية نمو رأس المال
تسعى استراتيجية نمو رأس المال إلى زيادة قيمة رأس المال لمحفظة الاستثمار على المدى الطويل من خلال تخصيص الأصول الموجهة إلى الأوراق المالية ذات العوائد المتوقعة العالية.
كسر استراتيجية نمو رأس المال
تتكون المحافظ الاستثمارية ذات استراتيجية نمو رأس المال بشكل أساسي من الأسهم ، والمعروفة أيضًا باسم الأسهم. ستختلف نسبة الأسهم إلى إجمالي محفظة الأوراق المالية وفقًا لأفق الاستثمار للمستثمر الفردي والقيود المالية وأهداف الاستثمار وتحمل المخاطر.
بشكل عام ، ستحتوي محفظة نمو رأس المال على حوالي 65-70٪ من الأسهم ، و 20-25٪ من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، والباقي في الأوراق المالية النقدية أو النقدية. أثناء البحث عن عوائد مرتفعة ، لا يزال هذا المزيج يحمي المستثمر إلى حد ما من الخسارة الشديدة في قيمة المحفظة إذا انخفض جزء الأسهم عالية المخاطر في المحفظة. لاحظ أن إستراتيجية المحافظ الاستثمارية القوية تهدف أيضًا إلى زيادة نمو رأس المال إلى الحد الأقصى ، ولكن هذه الاستراتيجيات ذات مخاطر أعلى بكثير ، وتتكون في بعض الأحيان بالكامل من الأسهم.
إن استراتيجية نمو رأس المال مناسبة لمعظم المستثمرين ذوي الأفق الزمني الطويل ، وعادة ما تكون 10 سنوات أو أكثر. الهدف الأكثر شيوعًا لاستراتيجية نمو رأس المال هو الادخار من أجل التقاعد بينما يعد تمويل التعليم الجامعي أو بناء إرث للأجيال القادمة أهدافًا شعبية أيضًا. يمكن للمستثمرين على المدى الطويل تحمل مخاطر أعلى للأسهم عندما يكون لديهم المزيد من الوقت للتعافي من الخسائر الحادة. خلال فترات المتداول التي استمرت 15 عامًا أو أكثر منذ عام 1973 ، لم يكن مؤشر S&P 500 يعاني من عائد سنوي متوسط سلبي. في الواقع ، حقق المؤشر عائدات سنوية بلغت 3.7٪ في أسوأ فترة من 15 عامًا من عام 1973 إلى 2016 ، بينما حقق عائدًا بنسبة 20٪ في أفضل 15 عامًا.
بناء استراتيجية نمو رأس المال
لدى المستثمرين العديد من الخيارات عند إنشاء مخصص يسعى إلى نمو رأس المال. قد يختار المستثمرون الأكثر تطوراً إنشاء محفظة من الأسهم الفردية التي يمكن موازنتها مع الدخل الثابت والنقد أو من خلال استراتيجيات التحوط التي تعزز الخيارات والعقود الآجلة.
يمكن للمستثمرين الذين يفتقرون إلى الوقت أو المعرفة لإدارة محفظة الأوراق المالية الفردية الاختيار من بين المنتجات المعبأة بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة. هذه متوفرة في العشرات إن لم يكن مئات الفئات المختلفة. بالنسبة لنمو رأس المال ، سيتم تقديم خدمة جيدة للمستثمر لصناديقه الخاصة أو صناديق الاستثمار المتداولة التي توفر تعرضًا متنوعًا للأسهم ذات خصائص القيمة والنمو بالإضافة إلى رسملة السوق المختلفة والجغرافيا.
بالنسبة لحجم واحد يناسب الجميع ، يمكن للمستثمرين اختيار صندوق تاريخ مستهدف يحتفظ بتخصيص الأسهم والسندات والنقد الذي يصبح أكثر تحفظًا مع اقتراب التاريخ المستهدف. خيار التخصيص المحدد مسبقًا هو صناديق نمط الحياة التي تحافظ على تخصيص ثابت بناءً على اختيار مستويات المخاطر. بالنسبة لنمو رأس المال ، يختار المستثمر تخصيصًا معتدلاً أو نشطًا.
