كيف يمكن للمستشارين الماليين المحتملين إعداد أفضل لامتحانات شهادة CFP الخاصة بهم؟
من خلال تبني أفضل برامج التدريب والدراسة التي يمكن أن تزيد فرصها في اجتياز الامتحان.
يعد امتحان CFP هو المدخل إلى أن يصبح مخططًا ماليًا معتمدًا ، وهو أحد المعايير الأربعة التي يجب على مرشحي CFP اجتيازها للحصول على التصنيف (إلى جانب الأخلاقيات والتعليم والخبرة).
يقول الأستاذ كريج ليموين ، CFP ، في الكلية الأمريكية ببرين ماور ، بنسلفانيا (في تجربتي ، يقدم الامتحان عنصر "مجهول" واحدًا من عملية إصدار الشهادات) ، في الكلية الأمريكية في برين ماور ، PA (تدرب المدرسة محترفي الخدمات المالية لأكثر من ثمانية عقود)..
يقول Lemoine أنه في عام 2012 ، تم تغيير اختبار CFP من تنسيق مستند إلى موضوع إلى مجال يعتمد على المجال ، مما يعني أن الاختبار يعتمد على ثمانية مجالات رئيسية لإدارة الثروات ، مثل الحصول على العملاء وجمع بيانات أبحاث الاستثمار.
"المجالات تشبه خطوات عملية التخطيط المالي ، مثل إنشاء علاقة عميل أو جمع البيانات" ، يضيف. "يجب أن يعرف المرشحون أن الأسئلة المستندة إلى المجال يمكن أن تكون أكثر صعوبة في الدراسة عنها من اختبار يتكون من موضوعات التخطيط المالي المقررة. يجب على الطلاب الذين يبحثون عن أفضل فرصة لاجتياز الامتحان الدراسة من البرامج التي احتضنت نماذج النطاق في كتبهم الدراسية ومناهجهم الدراسية ".
فيما يلي بعض النصائح الأخرى حول الدراسة لامتحان CFP:
بناء برنامج دراسة حول مواعيد الاختبار
يدار امتحان CFP ، الذي يتكلف 595 دولارًا أمريكيًا ، من قِبل مجلس معايير التخطيط المالي المعتمد ، Inc. ، ويتم تقديمه كل يوم جمعة ثالث وسبت في مارس ويوليو ونوفمبر.
يغطي الامتحان مجموعة متنوعة من الموضوعات ، أكثرها شيوعًا هي تخطيط الاستثمار والتخطيط للتقاعد ، بما في ذلك التخطيط العقاري ، والمبادئ العامة للتخطيط المالي ، والتخطيط التأميني وإدارة المخاطر ، وتخطيط مزايا الموظفين.
الشرط الأكاديمي الوحيد لإجراء الاختبار هو أن المتقدم حاصل على درجة البكالوريوس. بالإضافة إلى ذلك ، يجب على مقدم الطلب CFP إعلان أنه أو أنها ستكمل العمل المؤهل لمدة خمس سنوات المتعلقة بمجال إدارة الاستثمار. يجب أن يمتلك مقدم الطلب خبرة في مجال الاستثمار مدتها ثلاث سنوات لإجراء الامتحان.
اسأل الأسئلة الصحيحة أولاً
نظرًا لأن 50-60٪ فقط من المتقدمين يجتازون اختبارات CFP ، فإن اختيار واتباع أفضل أدلة الدراسة والدورات التدريبية ليس ترفًا ، إنه ضرورة.
وفقًا لمجلس التخطيط المالي المعتمد ، يمكن للمتقدمين لامتحانات CFP الاختيار من بين مجموعة متنوعة من مصادر الدراسة (على الرغم من أنها لا تصادق على أي دليل أو خدمة للدراسة) ، بما في ذلك برامج الشهادات أو الدورات التدريبية بالطوب أو الملاط أو الدورات الدراسية التفاعلية.
اختيار البرنامج
عند اختيار البرنامج الذي يناسب احتياجاتك على أفضل وجه ، ينصح مجلس CFP بطرح الأسئلة التالية - والحصول على إجابات عليها - قبل التوقيع على خلاصة القول:
• ما هو المستوى التعليمي لمنهجك (صغار / كبار بكالوريا ، مستوى الماجستير أو الدكتوراه)؟
• كم يستغرق استكمال منهجك الدراسي؟
• كم يكلف برنامجك؟ هل يشمل هذا المبلغ الكتب والاختبارات والرسوم الأخرى؟
• هل تتوقع إجراء تغييرات على البرنامج الخاص بك؟
• كيف يمكنك جدولة الدورات الخاصة بك؟ كم مرة يتم تقديم الدورات؟
• هل برنامج التعليم عن بعد الخاص بك يتم تقديمه عبر الإنترنت أم أنه قائم على الورق؟
• ما هي أوراق اعتماد أعضاء هيئة التدريس الخاصة بك؟
• هل يوجد في برنامجك التدريب الداخلي أو خدمات التوظيف؟
• بشكل عام ، كيف سيقوم برنامجك بإعداد شخص ما ليكون مخططًا ماليًا؟
التركيز على "التدريب القائم على الأسئلة "
Lemoine تنصح المرشحين CFP دراسة واستكمال أسئلة الممارسة مجموعة منفصلة ونمط القضية. يقول: "إن الأسئلة ومواضيع التخطيط المالي المحددة في الامتحان الفعلي تتغير مع كل إدارة وليست معروفة للبرامج الأكاديمية أو لمقدمي المراجعة قبل إجراء الاختبار". "ومع ذلك ، يمكن للطلاب تعلم أسلوب الامتحان من خلال حل أسئلة الممارسة."
النظر في الدورات عبر الإنترنت
إستراتيجية دراسة إعداد CFP المفضلة لدى Lemoine هي التعلم التفاعلي عبر الإنترنت ، مثل دورات الويب الشخصية ، والتي يعتبرها مناسبة للطلاب المحترفين. "هذه البرامج تسمح للطلاب بالتفاعل مباشرة مع مدرب ويمكن أرشفتها في حال فشل الطالب في جلسة" ، يوضح. "قد يكون الطوب وقذائف الهاون جامدة للغاية بالنسبة لبعض المهنيين العاملين. أنا شخصياً أريد أن يكون البرنامج صارمًا مع الحفاظ على الصلة".
الذهاب سعر التسوق - ولكن متجر للقيمة
معظم أدلة وبرامج CFP الدراسية ليست رخيصة ، ولكن في بعض الحالات قد تضطر إلى دفع المزيد أو المخاطرة بالحصول على ما تدفعه مقابل. على سبيل المثال ، تتقاضى Dalton Education ، وهي إحدى الشركات الرائدة في توفير خدمات الدراسة التعليمية ، أكثر من 7600 دولار أمريكي لدورة دراسية أساسية مدتها 9 أشهر CFP - وهذا لا يغطي تكاليف الكتب المدرسية. بالطبع عبر الإنترنت قد يكون رهان أفضل للمحفظة.
للحصول على قائمة شاملة ببرامج تدريب CFP ، تفضل بزيارة موقع CFP Board على الويب. ستحصل هناك على إمكانية الوصول إلى برامج الدراسة المسجلة من مجلس CFP في ثلاث فئات:
• من قبل الدولة
• حسب النوع
• عن طريق خيارات التعلم عن بعد
احجزه
ابدأ حملة النظرة العامة على CFP مع الأدلة والمصنفات التي تقل تكلفتها عن 50 دولارًا أمريكيًا ، لكنك ستجعلك على دراية بما ستحتاج إلى معرفته لإتقان اختبارات CFP. لدى Amazon.com قائمة جيدة هنا ، بما في ذلك "دليلك لامتحان شهادة CFP" (مقابل 17 دولارًا أمريكيًا) و "دليل أسئلة امتحان شهادة CFP" (مقابل 36 دولارًا أمريكيًا).
الخط السفلي
المنافسة على أن تصبح مخططًا ماليًا حارًا وتزداد سخونة. تشير تقارير CFP Board إلى أن الصناعة ستنمو بنسبة 41 ٪ بحلول عام 2016. وهذا يعني أنه كلما نجحت في اختبار CFP ، كان من الأفضل لك الحصول على موطئ قدم قوي في أحد القطاعات الأسرع نموًا في وول ستريت.
