ما هي استراتيجية الاستثمار المتوازن؟
استراتيجية الاستثمار المتوازنة هي وسيلة للجمع بين الاستثمارات في محفظة تهدف إلى موازنة المخاطر والعائد. عادة ، يتم تقسيم المحافظ المتوازنة بالتساوي بين الأسهم والسندات.
الماخذ الرئيسية
- استراتيجية الاستثمار المتوازنة هي تلك التي تسعى إلى تحقيق التوازن بين الحفاظ على رأس المال والنمو. ويستخدمه المستثمرون بتسامح معتدلة في المخاطرة ويتكون عمومًا من مزيج 50/50 من الأسهم والسندات. تقع استراتيجيات الاستثمار في الموازنة في منتصف المخاطرة الطيف -reward. يمكن للمستثمرين الأكثر محافظة اختيار استراتيجيات الحفاظ على رأس المال ، بينما يمكن للمستثمرين الأكثر عدوانية اختيار استراتيجيات النمو.
فهم استراتيجية الاستثمار المتوازن
هناك العديد من الطرق المختلفة لتكوين محفظة ، بناءً على التفضيلات وتحمل المخاطر للمستثمر المعني.
في أحد طرفي الطيف ، لديك استراتيجيات تهدف إلى الحفاظ على رأس المال والدخل الحالي. وتتألف هذه الاستثمارات عمومًا من استثمارات آمنة ولكنها منخفضة العائد ، مثل شهادات الإيداع (CDs) والسندات عالية الجودة وأدوات سوق المال وبعض الأسهم التي تدفع أرباحًا عالية. هذه الاستراتيجيات هي الأنسب للمستثمرين الذين يهتمون أكثر بالحفاظ على رأس المال الذي لديهم بالفعل وأقل اهتمامًا بزيادة رأس المال.
على الطرف الآخر من الطيف ، لديك استراتيجيات تهدف إلى النمو. تشتمل هذه الاستراتيجيات الأكثر عدوانية عمومًا على تقييم أكبر بكثير للأسهم ، بما في ذلك تلك ذات القيمة السوقية الأصغر. إذا تم تضمين أدوات الدخل الثابت ، فقد يكون لها تصنيفات ائتمانية أقل أو أمان أقل ولكن تقدم عائدًا أعلى ، كما في حالة السندات أو الأسهم المفضلة أو سندات الشركات ذات العائد المرتفع. هذه الاستراتيجيات هي الأفضل للمستثمرين الأصغر سنا الذين يتحملون مخاطر عالية ، والذين يشعرون بالراحة عند قبول المزيد من التقلبات في المدى القصير في مقابل الحصول على عوائد طويلة الأجل متوقعة بشكل أفضل.
يمكن للمستثمرين المتواجدين بين هذين المعسكرين اختيار استراتيجية استثمار متوازنة. هذا سيتألف من خلط عناصر النهج الأكثر تحفظًا وعدوانية. على سبيل المثال ، قد تتكون المحفظة المتوازنة من الأسهم الممتازة التي تدفع أرباحًا بنسبة 25٪ ، وأسهم الرسملة الصغيرة بنسبة 25٪ ، والسندات الحكومية المصنفة وفقًا AAA ، و 25٪ من سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية. على الرغم من أنه يمكن ضبط المعايير الدقيقة بعدة طرق مختلفة ، إلا أن المستثمرين الأكثر توازناً سوف يبحثون عن عوائد متواضعة من رؤوس أموالهم إلى جانب احتمال كبير للحفاظ على رأس المال.
في الماضي ، كان يتعين على المستثمرين تجميع محافظهم يدويًا عن طريق شراء الاستثمارات الفردية المعنية. وإلا ، فسيحتاجون إلى الاعتماد على محترفين ، مثل مستشاري الاستثمار أو الخدمات المقدمة من خلال مؤسساتهم المالية. ومع ذلك ، فقد انتشرت المنصات الإلكترونية اليوم ، مما يسمح للمستثمرين باستثمار الأموال تلقائيًا في مجموعة من الاستراتيجيات التي تنظمها تحمل المخاطر. بالنسبة لمستثمري اليوم ، أصبحت عملية تخصيص المحفظة أكثر سهولة من أي وقت مضى.
الهدف مقابل التسامح مع المخاطر الذاتية
عند تحديد الإستراتيجية التي يجب اختيارها ، من المهم للمستثمرين أن يفكروا ليس فقط في قدرتهم الموضوعية على تحمل المخاطر ، مثل صافي ثروتهم ودخلهم ، ولكن أيضًا تحملهم للمخاطر الشخصية.
العالم الحقيقي مثال على استراتيجية الاستثمار المتوازن
إيما هي خريجة جامعية حديثة في منتصف العشرينات من عمرها. إنها جديدة للاستثمار ولديها حوالي 10،000 دولار للاستثمار. على الرغم من أنها تنوي تقديم دفعة مقدمة في غضون السنوات القليلة المقبلة ، إلا أنها ليست لديها احتياجات فورية لرأس مالها الاستثماري وستكون قادرة على تأجيل سحب رأس مالها إلى وقت أكثر ملاءمة في حالة حدوث هبوط مفاجئ في السوق.
من الناحية الموضوعية ، وضعتها شباب إيما والظروف المالية لها في وضع جيد لتبني إستراتيجية استثمار محفوفة بالمخاطر نسبيا والتي لديها إمكانات نمو طويلة الأجل عالية. ومع ذلك ، نظرًا لتسامحها مع المخاطر الشخصية ، فإنها تختار نهجًا أكثر تحفظًا.
باستخدام منصة الاستثمار عبر الإنترنت ، تقرر "إيما" استراتيجية استثمار متوازنة تشتمل على تقسيم بنسبة 50/50 بين الدخل الثابت وأوراق مالية الأسهم. تتكون الأوراق المالية ذات الدخل الثابت بشكل رئيسي من سندات حكومية عالية الجودة ، إلى جانب بعض سندات الشركات ذات التصنيف العالي. تتكون الأسهم من الأسهم الممتازة ، وجميعها تتمتع بسمعة طيبة فيما يتعلق بالأرباح الثابتة ومدفوعات الأرباح.
