Y - الأسهم هي فئة حصة المؤسسات المقدمة في صناديق الاستثمار المفتوحة. في حالة استهداف المستثمرين من المؤسسات ، غالبًا ما تتمتع فئة الأسهم بحد أدنى مرتفع للاستثمار ، بدءًا من 25000 دولار تقريبًا. توفر فئة الحصص هذه أيضًا فائدة رسوم الحمل التي تم التنازل عنها أو المحدودة وتقليل الرسوم السنوية الإجمالية المقارنة.
كسر أسفل Y- سهم
تعتبر أسهم Y بديلاً للأسهم I والتي تمثل فئة أسهم صناديق الاستثمار المشتركة الأكثر شيوعًا للمستثمرين من المؤسسات. Y - سهم لها ميزات وخصائص مصممة خصيصا للمؤسسات.
يعد الحد الأدنى للاستثمار المرتفع واحدًا من أكثر الخصائص المميزة للأصناف Y وغيرها من فئات الأسهم المؤسسية. الاستثمارات الدنيا عادة ما تبدأ من 25000 دولار ويمكن أن تصل إلى 5 ملايين دولار. عادةً ما تكون أحمال المبيعات غير مطلوبة لأسهم Y ، مما يسمح للمستثمرين من المؤسسات بشراء وبيع الأسهم دون أي رسوم عمولة إضافية. نظرًا لأن أسهم Y غير مرتبطة برسوم المبيعات الوسيطة ، فإنها عادةً ما لا تدفع أي رسوم توزيع أو 12b-1 رسوم من نفقات الصندوق. بدون رسوم 12b-1 ، تكون نسب المصروفات الإجمالية أقل بشكل عام من فئات الأسهم الأخرى في الصندوق ، وهي فائدة أخرى للمستثمرين من المؤسسات.
خطط التقاعد
في حين أن أسهم Y مخصصة عادةً للمستثمرين المؤسسيين ، فقد تسمح بالاستثمار من مستثمري خطة التقاعد في بعض الحالات. ستخصص معظم صناديق الاستثمار المشتركة فئات حصص التقاعد مع فوائد مماثلة للأسهم المؤسسية. يجوز للصناديق التي لا تحتوي على فئات حصص التقاعد التقاعدية السماح باستثمارات الصناديق المجمعة في أسهم Y من خطط التقاعد التي تسعى جماعيًا للاستثمار في الصندوق. يمكن أن يوفر هذا فائدة كبيرة للمساهمين في التقاعد ، الذين سيشاركون في المدخرات من الرسوم المنخفضة لفئة الأسهم.
استثمارات بوتنام
Putnam Investments هي أحد مديري الاستثمار الذين يقدمون أسهم Y عبر العديد من أموالها كفئة أسهم رئيسية للمستثمرين من المؤسسات. يقدم صندوق Putnam للأسهم العالمية مثالاً على ذلك. يقدم الصندوق أسهم "أ" و "ب" و "ج" و "ج" و "م" و "ج" و "ج" و "ج" و "ج" و "ج" و "ج" و "ج".
فئة Y لصندوق Putnam Global Equity Fund لا تتقاضى أي عمولات مبيعات أمامية أو خلفية. كما لا تفرض فئة الأسهم رسومًا بقيمة 12 ب -1 ، مما يساعدها في الحصول على واحدة من أدنى نسب المصروفات السنوية في الصندوق بنسبة 0.92٪. هذا بالمقارنة مع إجمالي نفقات تشغيل الصندوق السنوية بنسبة 1.92 ٪ للأسهم B والأسهم C. كان أداء الأسهم Y اعتبارًا من 31 ديسمبر 2016 ، أيضًا أحد أعلى المستويات في الصندوق بنسبة 1.24٪ لعام واحد. خلال السنوات الخمس ، كان أداء أسهم Y - 9.93٪ ، وبالنسبة للأعوام العشرة ، كان الأداء 2.72٪.
