بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين نجوا من واحد أو أكثر من حالات الركود الرئيسية في السوق ، تم تعلم بعض الدروس. بعض الشركات لا تنجو من تلك الانكماشات فحسب ، بل تحقق ربحًا جيدًا منها. لماذا بعض شركات الاستثمار أفضل حالًا من غيرها وتستمر في موجات السوق؟
الشركات الناجحة لديها فلسفة استثمار طويلة الأجل وأنها تلتزم بذلك. لديهم أيضًا إستراتيجية استثمار قوية يضفون عليها طابعًا رسميًا ضمن منتجاتهم ويفهمون أنه على الرغم من أن المخاطرة تشكل جزءًا من اللعبة ، فإن النهج الثابت والمنضبط يضمن النجاح على المدى الطويل. بمجرد فهم الأدوات الرئيسية لشركات الاستثمار الناجحة ، يمكن بسهولة اعتمادها من قبل المستثمرين الأفراد لتصبح ناجحة. من خلال تبني بعض استراتيجياتهم ، يمكنك الاستثمار مثل المحترفين.
القوة في الاستراتيجية
حدد فلسفة استثمار قوية قبل التفكير في أي استراتيجية استثمار. فلسفة الاستثمار هي أساس سياسات وإجراءات الاستثمار ، وفي نهاية المطاف ، الخطط طويلة الأجل. باختصار ، فلسفة الاستثمار هي مجموعة من المعتقدات الأساسية التي يتم من خلالها تطوير جميع استراتيجيات الاستثمار. من أجل أن تكون فلسفة الاستثمار سليمة ، يجب أن تستند إلى توقعات وافتراضات معقولة حول كيف يمكن للمعلومات التاريخية أن تكون أداة لتوجيه الاستثمار المناسب.
على سبيل المثال ، تعد فلسفة الاستثمار "التغلب على السوق كل عام" هدفًا إيجابيًا ، لكنها غامضة للغاية ولا تتضمن مبادئ سليمة. من المهم أيضًا لفلسفة الاستثمار السليمة أن تحدد آفاق وقت الاستثمار ، وفئات الأصول التي تستثمر فيها وتوجيهًا حول كيفية الاستجابة لتقلبات السوق مع الالتزام بمبادئ الاستثمار الخاصة بك. كما أن فلسفة الاستثمار طويلة الأجل السليمة تبقي الشركات الناجحة على المسار الصحيح مع هذه المبادئ التوجيهية ، بدلاً من مطاردة الاتجاهات والإغراءات.
نظرًا لأن كل فلسفة استثمار تم تطويرها لتناسب شركة الاستثمار ، أو ربما المستثمر الفردي ، فلا توجد إجراءات قياسية لكتابة واحدة. إذا كنت تقوم بتطوير فلسفة استثمار لأول مرة ، وترغب في الاستثمار مثل المحترف ، فتأكد من تغطية المواضيع التالية:
- حدد معتقداتك الأساسية
وترد المعتقدات الأساسية والأساسية فيما يتعلق بالسبب والغرض من قرارات الاستثمار. افاق الزمن
في حين يجب أن يخطط المستثمرون دائمًا لآفاق طويلة الأجل ، يجب أن تحدد الفلسفة الجيدة إطارك الزمني الأكثر دقة. خطر
حدد بوضوح كيف تقبل وقياس المخاطر. على عكس الاستثمار في حساب التوفير ، فإن القاعدة الأساسية للاستثمار هي مفهوم المخاطرة / المكافأة المتمثلة في زيادة عوائدك المتوقعة مع زيادة المخاطرة. توزيع الأصول وتنويعها
حدد بوضوح معتقداتك الأساسية بشأن توزيع الأصول وتنويعها ، سواء كانت نشطة أو سلبية أو تكتيكية أو استراتيجية أو مركزة بإحكام أو متنوعة على نطاق واسع. سيكون هذا الجزء من فلسفتك القوة الدافعة في تطوير استراتيجيات الاستثمار وبناء أساس للعودة إليه عندما تحتاج استراتيجياتك إلى إعادة تعريف أو التغيير والتبديل.
دليل المستثمر إلى عوائد ما بعد العصر الذهبي
سر النجاح
تقوم الشركات الناجحة أيضًا بتنفيذ صناديق المنتجات التي تعكس فلسفاتها واستراتيجياتها الاستثمارية. نظرًا لأن الفلسفة هي الدافع وراء تطوير الاستراتيجيات ، فإن استراتيجيات الاستثمار ذات النمط الأساسي ، على سبيل المثال ، عادة ما تكون الأكثر شيوعًا في خطوط الإنتاج الأكثر نجاحًا ويجب أن تكون أيضًا جزءًا من خطة فردية. تمتلك الحيازات أو الاستراتيجيات الأساسية تفسيرات متعددة ، ولكن بشكل عام ، تميل الاستراتيجيات والأسهم الأساسية للأسهم والسندات إلى أن تكون رأس مال كبير وأنواع عالية من الاستثمار وصناديق الاستثمار التي تعكس السوق ككل.
تحد الشركات الناجحة أيضًا من قدراتها على أخذ رهانات قطاعية كبيرة في منتجاتها الأساسية. في حين أن هذا يمكن أن يحد من الاتجاه الصعودي المحتمل عند المراهنة على القطاع الصحيح ، فإن المراهنات الاتجاهية يمكن أن تساعد في إضافة تقلبات كبيرة إلى الصندوق.
عند تحديد استراتيجية الاستثمار ، اتبع الانضباط الصارم. على سبيل المثال ، عند تحديد استراتيجية أساسية ، لا تطارد الاتجاهات. على الرغم من أن المستثمرين قد يكون لديهم بالطبع استراتيجيات دفع محددة في الخطة الاستثمارية الشاملة.
تحديد استراتيجية
عند تحديد استراتيجية استثمار سليمة ، ينبغي النظر في القضايا التالية.
- أفق زمني
من الأخطاء الشائعة لمعظم المستثمرين الأفراد أن أفقهم الزمني ينتهي عند التقاعد. في الواقع ، يمكن أن تتجاوز فترة التقاعد ، وحتى الحياة ، إذا كنت قد ادخرت للجيل القادم. يجب أن تركز استراتيجيات الاستثمار على الأفق طويل الأجل لحياتك المهنية في الاستثمار ، بالإضافة إلى الوقت المناسب لاستثمارات محددة. توزيع الأصول
هذا هو عندما تحدد بوضوح ما سيكون تخصيصك المستهدف. إذا كانت هذه استراتيجية تكتيكية ، فيجب تحديد نطاقات التخصيصات ، إذا كانت ذات طبيعة استراتيجية. من ناحية أخرى ، يجب وضع خطوط متشددة بخطط محددة لإعادة التوازن عندما تتحرك الأسواق. تتبع شركات الاستثمار الناجحة إرشادات صارمة عند إعادة التوازن ، خاصة في الخطط الإستراتيجية. الأفراد ، من ناحية أخرى ، غالبا ما يرتكبون خطأ في الابتعاد عن استراتيجياتهم عندما تتحرك الأسواق بحدة. المخاطر مقابل إرجاع
تحديد بوضوح التسامح المخاطر الخاصة بك. يعد هذا أحد أهم جوانب استراتيجية الاستثمار ، حيث أن للمخاطرة والعائد علاقة وثيقة على مدى فترات زمنية طويلة. سواء كنت تقيسها مقارنةً بمعايير الانحراف المعياري للمحفظة أو المطلقة ، فالتزم بالحدود المحددة مسبقًا.
صياغة التفاصيل
تحدد استراتيجيات الاستثمار أجزاء محددة من الخطة الشاملة. لا يمكن للمستثمرين الناجحين التغلب على السوق بنسبة 100 في المائة من الوقت ، لكن يمكنهم تقييم قراراتهم الاستثمارية بناءً على ملاءمتها لاستراتيجية الاستثمار الأصلية.
بعد أن نجت من بضع دورات في السوق ، يمكنك البدء في رؤية أنماط من شركات الاستثمار الساخنة أو الشعبية التي تجني أرباحًا غير مسبوقة. كانت هذه ظاهرة خلال طفرة الاستثمار في تكنولوجيا الإنترنت. وارتفعت أسهم شركات التكنولوجيا إلى مستويات نجم الروك ، والمستثمرين - المؤسسية والشخصية - تتراكم على الأموال. لسوء الحظ بالنسبة لبعض هذه الشركات ، كان النجاح قصير الأجل ، لأن هذه المكاسب غير العادية كانت غير مبررة. انحرف العديد من المستثمرين عن استراتيجياتهم الاستثمارية الأولية لمطاردة عوائد أكبر. لا تحاول ضرب المنزل يعمل. التركيز على يضرب قاعدة.
هذا يعني أن محاولة التغلب على السوق من خلال اللقطات الطويلة ليست صعبة فحسب ، بل إنها تؤدي إلى مستوى من التقلب لا يتماشى مع المستثمرين على المدى الطويل. غالبًا ما يرتكب المستثمرون الأفراد أخطاء مثل استخدام قدر كبير من النفوذ عندما تتحرك الأسواق للأعلى ، وتتجنب الأسواق عندما تتراجع. تعد إزالة التحيزات البشرية عن طريق التمسك بنهج محدد والتركيز على الانتصارات قصيرة الأجل طريقة رائعة لتصميم إستراتيجيتك الاستثمارية مثل المحترفين.
الخط السفلي
إن أخذ العظة من المستثمرين المحترفين الناجحين هو أسهل طريقة لتفادي الأخطاء الشائعة والحفاظ على مسار مركز. تحديد فلسفة الاستثمار السليمة يمهد الطريق للمستثمرين المحترفين والأفراد ، تمامًا مثل الأساس القوي في المنزل. بناء من هذا الأساس لتشكيل استراتيجيات الاستثمار يخلق اتجاهات قوية ، وتحديد مسارات لمتابعة.
الاستثمار مثل المحترفين يعني أيضًا تجنب إغراء الابتعاد عن فلسفتك واستراتيجياتك الاستثمارية ، ومحاولة التفوق على هوامش كبيرة. بينما يمكن القيام بذلك من حين لآخر ، وقد فعلت بعض الشركات ذلك في الماضي ، يكاد يكون من المستحيل التغلب على الأسواق بهوامش كبيرة باستمرار. إذا كنت تستطيع تصميم خططك الاستثمارية وأهدافك مثل تلك الشركات الاستثمارية الناجحة ، فيمكنك الاستثمار مثل المحترفين.
