إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في أسهم S&P 500 ، ولكن ليس لديك مزاج للتمشيط بشكل صحيح من خلال الأساسيات المالية لـ 500 شركة فردية ، فيمكن لمؤشر S&P 500 مساعدتك في الحصول على هذه الأسهم - دون تحليل مرهق.
يتتبع مؤشر S&P 500 أكبر وأقوى الشركات في الولايات المتحدة. يتم الإشراف على الأسهم المكونة من قبل لجنة مؤشر ستاندرد آند بورز ، التي تختار الشركات بناءً على مجموعة من العوامل ، بما في ذلك القيمة السوقية والسيولة وتخصيص القطاع.
في عام 1976 ، قدمت Vanguard المستثمرين الأفراد إلى أول صندوق استثمار مشترك في البلاد مصمم لتقليد مؤشر S&P 500. بعد حوالي 20 عامًا ، تم إطلاق أول صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) ، والذي تتبع بالمثل مؤشر S&P 500. اليوم ، تقريبًا جميع شركات الوساطة وشركات التمويل تقدم نوعًا من أنواع صناديق S&P 500. يمكن للمستثمرين الوصول إلى هذه الأموال من خلال مستشارين ماليين أو وسطاء خدمة كاملة أو وسطاء خصم.
الماخذ الرئيسية
- إذا كنت تبحث في إمكانية إضافة أسهم S&P 500 إلى محفظتك ، فيمكن لصندوق مؤشر S&P 500 مساعدتك في تسهيل التعرض الواسع لتلك الأنواع من الأسهم ، مع الحد الأدنى من العناية الواجبة. تحافظ الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) على استراتيجية سلبية تكرار المؤشر ، مما يتيح للمستثمرين الوصول على نطاق واسع إلى جميع الأوراق المالية داخل المؤشر المحدد.
مؤسسة التدريب الأوروبية مقابل صندوق الاستثمار المشترك
تركز صناديق الاستثمار المتداولة في المقام الأول على التكرار السلبي للمؤشر ، مما يتيح للمستثمرين الوصول إلى جميع الأوراق المالية داخل المؤشر المحدد. هذه الصناديق المتداولة في البورصة ، والتي عادة ما تقدم نسب نفقات منخفضة التكلفة بسبب الإدارة النشطة إلى أدنى حد ، يتم تداولها على مدار اليوم ، على غرار الأسهم. وبالتالي ، فهي شديدة السيولة ، وتخضع لتقلبات الأسعار خلال اليوم - تمامًا مثل الأسهم.
على النقيض من ذلك ، قد تكون صناديق الاستثمار S&P 500 إما سلبية أو نشطة. إنهم يميلون إلى الحصول على رسوم أعلى قليلاً من صناديق الاستثمار المتداولة بسبب تكاليف 12b1 المرتبطة بها. علاوة على ذلك ، فإن الصناديق المشتركة لها هياكل مختلفة قليلاً ، حيث قد يقوم المستثمرون بشرائها فقط بسعر صافي قيمة إغلاق الأصول (NAV) اليوم.
نماذج الرسوم
أولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار بثمن بخس في S&P 500 ETFs قد يكتسبون من خلال وسطاء الخصم ، الذين يقدمون تداولًا بدون عمولات على جميع منتجات ETF السلبية. لكن ضع في اعتبارك أن بعض الوسطاء قد يفرضون الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار. حاليًا ، أكبر مؤسسة ستاندرد آند بورز 500 ETF هي SPDR S&P 500 ETF (SPY) التابعة لـ State Street Global Advisors ، والتي تمتلك 279.41 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، اعتبارًا من أبريل 2019.
تتداول صناديق الاستثمار أيضًا من خلال السماسرة وسماسرة الخصم ، ولكن يمكن أيضًا الوصول إليها مباشرة من شركات الصناديق. يرغب بعض المستثمرين في إدارة محافظهم بشكل كلي من خلال مستشار أو وسيط. يفضل البعض الآخر إدارة مجموعة من الصناديق التي توجد جميعها ضمن مزود صناديق استثمار مشترك. يمكن للمستثمرين أيضا الوصول إلى الأموال من خلال برامج صاحب العمل 401k ، أو حسابات التقاعد الفردية ، أو منصات roboadvisor
التقدم إلى ما وراء مجرد صندوق مؤشر S&P 500 السلبي
قد يرغب المستثمرون الذين يبحثون عن نهج أكثر تقدمًا في استثمار أموال S&P 500 في النظر في مؤشرات بيتا الذكية ، والتي تفرض تكاليف أقل ، وتوفر ميزة الاستثمار الأساسي أو المخصص. ومن أمثلة هذه الصناديق صندوق توزيع أرباح AAM (SPDV) وصندوق مؤشر تكافؤ الوزن لمؤشر S&P 500 (RSP). يمكن للمستثمرين أيضًا استهداف قطاعات معينة من مؤشر S&P 500 التي توفر إمكانات لزيادة رأس المال ، مع أموال مثل سلسلة قطاع SPDR أو الصناديق التي تركز على الأرباح.
كما يقدم العديد من مديري الصناديق صناديق S&P 500 النشطة ، والتي تركز بشكل أساسي على أسماء S&P 500 ، ولكنها تعمل بنشاط على تداول الأسماء التجارية غير تلك الموجودة في المؤشر. هناك أيضا صناديق الرفع المالي ، والتي تقدم نهجا مبسطا للتحوط. تستخدم الصناديق ذات الرافعة المالية الصعودية الرافعة المالية لمضاعفة عائد مؤشر S&P 500 عندما يكون أداءه جيدًا. صناديق الرفع الهابطة تخفض مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، لتحقيق عوائد إيجابية عندما ينخفض المؤشر.
