جدول المحتويات
- قد تكون الترجمة التي ارسلها إليك خاطئه
- تحديد السوق التي تستهدفها
- كن حذرا في اختيار النموذج الخاص بك
- كن موضوعيا ومستقلا
- كن متعدد المهام
- الخط السفلي
كيف ، بالضبط ، هل يصل المخطط المالي إلى القمة؟ قامت شركة Investopedia باستطلاع بعض من أفضل عقول الاستثمار في الولايات المتحدة للحصول على بعض النصائح الجيدة والقوية ، وإليك الصيغة التي ينصحون المخططين الماليين باستخدامها ليصبحوا كبار المستشارين:
الماخذ الرئيسية
- قد يصبح المرشد المالي الأول بمثابة تجربة طويلة في هذه الصناعة التنافسية. لقد سألنا بعض من أنجح المستشارين في البلاد عما يتطلبه الأمر وقدموا لنا بعض النصائح الرائعة. استخلاص مكان معين وجعل اسمك معروفًا بشيء محدد و لقد جاء تعريف السوق المستهدف عدة مرات. لقد كانت القدرة على التوفيق بين عدة مهام بطريقة موضوعية وغير متحيزة نصيحة أساسية أيضًا.
قد تكون الترجمة التي ارسلها إليك خاطئه
يقول ديفيد مولنار ، العضو المنتدب في شركة HighTower San Diego للخدمات المالية ، إن على المستشارين معرفة من يريدون أن يكونوا. "قرر ما إذا كنت ستصبح مستشارًا للثروة أو مديرًا للمحفظة" ، كما ينصح. "نحن نعرّف مستشار الثروة باعتباره الشخص الذي يتبع نهجًا شاملاً يعتمد على التخطيط ، ويقوم بتصميم تخصيصات الأصول المناسبة ، ثم يقوم بالاستعانة بمصادر خارجية في الاستثمار اليومي لمديري الأموال ، إما عن طريق حسابات منفصلة أو صناديق استثمار أو كليهما. يركز مدير المحفظة على المزيد حول عملية إدارة الأصول ، وسيقوم باختيار الأمان لمحفظة معينة داخل الشركة."
يقول Molnar إنه لا توجد إجابة صحيحة أو خاطئة على السؤال ، حيث يوجد العديد من الأمثلة للمستشارين الناجحين الذين يلتزمون بواحد من التخصصين. ويضيف: "لكن الحقيقة هي أنه لا يمكنك القيام بالأمرين بشكل فعال". "إذا كنت قد بدأت لتوها في العمل أو تتطلع إلى الدخول في مهنة كمستشار / مخطط مالي ، فهناك حقًا خيار واحد فقط. لا يوجد لديك وقت لتكون مدير محفظة فعالًا وتسويق نفسك لمستقبل جديد محتمل عملاء ".
تحديد السوق التي تستهدفها
كما تنصح Molnar المتخصصين في إدارة الثروات بالتعرف على الاحتياجات والاهتمامات العامة لجمهورهم المستهدف ومن ثم أن يصبحوا خبراء في حل هذه المشكلات. خذ الخطوات المباشرة التالية ، كما يقول:
- حضور المعارض التجارية الصناعة ووظائف الشبكات. قابل المهنيين الذين يخدمون هذا المجتمع. اجعل نفسك مرئيا لهم. تعرف على السوق من الداخل والخارج. من هم اللاعبون؟ من هم الذين يجب تجنبهم؟
ويضيف: "كلما زاد عدد مرات رؤيتك في مختلف الفعاليات ووظائف التواصل ، زاد عدد الآخرين الذين ستُنظر إليهم كخبير".
كن حذرا في اختيار نموذج عملك
يقول وين ب. تيتوس الثالث ، مستشار ائتماني ، مقابل رسوم فقط ، لدى AMDG Financial ، وهي شركة لإدارة الثروات مقرها في بليموث بولاية ميشيغان ، إن على المستشارين أن يحددوا كيف يمكنهم تقديم أفضل الخدمات لعملائهم. يقول: "خياري هو أن أخدم من منظور ائتماني مقابل الرسوم فقط". "بصفتي سلطة الائتلاف المؤقتة ، تنص قواعد أخلاقيات المهنة الخاصة بي على أنه يجب أن أكون مستقلاً في الواقع والمظهر. أعتقد أنه بصفتي مستشار استثمار مسجلاً مستقلاً (RIA) ، فإن شركتي هي في وضع أفضل لتسمح لي بخدمة العملاء من أكثر منظور مستقل وموضوعي."
كن دائمًا مستشارًا موضوعيًا ومستقلًا
يقول تيتوس أنه يمكن لمديري الثروات تقديم المشورة التي تأتي من منظور مختلف والعملاء يحتاجون إلى الوضوح بشأن من أين أتيت. "أنت تعمل مع عميلك ، نحو دعم أهدافها وأهدافها ، دون تضارب فعلي أو متصور في المصالح" ، كما يقول. "إنهم يفهمون بوضوح مستوى المسؤولية والتعويض الذي تتلقاه مقابل العمل الذي تقوم به. يمكنهم تقييم التكلفة الفعلية والاستفادة من الاختيار الذي قاموا به."
عندما يدرك المستثمرون أنك مدين لهم بواجب الولاء وأنهم متمسكون بأعلى المعايير بموجب القانون ، تبدأ العديد من الفوائد في الاستفادة من ممارستك ، كما تضيف تيتوس. يقول: "يبدأ المستثمرون المحتملون ، الذين لديهم مصلحة في إدارة ثروتهم بحكمة ، في اختيارك على البدائل الأخرى في السوق". "أصبحوا عملاء ويوصون ويقدمون لك بسهولة أسرهم وأصدقائهم. الإحالات هي القاعدة ؛ العلاقات تستمر لسنوات عديدة ، عبر أجيال متعددة."
كن متعدد المهام
يقول مينوتي راجبوت ، المخطط المالي المعتمد لدى Southfield ، استراتيجيات التخطيط الآمنة ومقرها ميشيجان ، إن وجود مجموعة متنوعة من الممارسات الاستشارية الخاصة بك هو مفتاح الارتقاء إلى القمة. يقول راجبوت ، أحد المحاربين القدامى في الصناعة: "لديك أكثر من مجال تخصصي ، مثل القيام بنفس الشيء والعمل مع نفس النوع من العملاء قد يتعبون".
كما تنصح بالبقاء على اتصال مع محترفي الخدمات المالية الآخرين بشكل منتظم. "تعلم ومشاركة الأفكار من بعضهم البعض أمر رائع ؛ فالاعتماد على بعضنا البعض في أوقات التوتر أفضل" ، تضيف.
الخط السفلي
أضاف جميع خبرائنا أن أفضل المستشارين يحبون ما يفعلونه من أجل لقمة العيش ، كما أنهم يتمتعون بنفس القدر من الفعالية كمحترفي مبيعات مثلهم كمحترفين في الاستثمار. يقولون أن نخبة المستشارين تضع بانتظام أهداف اكتساب العميل ولديهم عملية استحواذ دقيقة للعميل ، مبنية على مجموعة من العملاء المتوقعين والإحالات وفرص المبيعات المستمدة من تلك الاستراتيجية.
تميل "النخبة الاستشارية" المزعومة أيضًا إلى امتلاك العديد من أوراق الاعتماد المثيرة للإعجاب ، مثل تكديس درجة الماجستير في التمويل فوق عنوان المخطط المالي المعتمد (CFP®). يحب العملاء الخبراء ، وكلما زاد عدد وثائق التفويض التي يتمتع بها المستشار ، كان التصور أفضل للعملاء المحتملين.
كل ما سبق لا يمثل السمات الوحيدة التي تفصل بين المتوسط والنخبة ، لكنها في قمة قائمة مديري الثروة الذين وصلوا إلى قمة مهنهم ، ويريدون منك أن تفعل الشيء نفسه.
