ما هو مستشار تخطيط التقاعد القانوني (CRPC)؟
مستشار تخطيط التقاعد القانوني (CRPC) هو تعيين تخطيط مالي احترافي تمنحه كلية التخطيط المالي. يمكن للأفراد كسب تعيين CRPC من خلال إكمال برنامج الدراسة واجتياز اختبار نهائي متعدد الخيارات. يحصل المتقدمون الناجحون على الحق في استخدام تسمية CRPC بأسمائهم لمدة عامين ، مما يمكن أن يحسن فرص العمل والسمعة المهنية والأجور. كل سنتين ، يجب على محترفي CRPC إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر ودفع رسوم رمزية للاستمرار في استخدام التعيين.
فهم مستشار تخطيط التقاعد القانوني (CRPC)
تختلف تكلفة النقرة عن المخططين الماليين المعتمدين (CFP). هذا الأخير يوفر التخطيط المالي عبر جميع جوانب حياة الفرد. وتركز CRPCs على التخطيط للتقاعد. تم تطوير برنامج CRPC مع التركيز على حل المشكلات المتمحورة حول العميل. يكتسب المتقدمون معرفة متعمقة باحتياجات الأفراد قبل وبعد التقاعد. تصف كلية التخطيط المالي البرنامج بأنه يساعد المخططين والمستشارين الماليين على تحديد وإنشاء "خريطة طريق للتقاعد" لعملائهم. يغطي برنامج الدراسة لتصبح CRPC كامل عملية التخطيط للتقاعد ، بما في ذلك تحقيق أهداف مالية متعددة ، ومصادر دخل التقاعد ، والمدخرات الشخصية ، وخطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل ، وضرائب الدخل ، والتدفقات النقدية للتقاعد ، وإدارة الأصول ، والتخطيط العقاري ، والمزيد.
الأفراد الذين حصلوا على تصنيف CRPC يبلغون زيادة بنسبة 9 ٪ في الأرباح ، وفقا للكلية. مع ذلك ، يمكن للخريجين اختبار اثنين من أصل ستة دورات في برنامج التعليم المهني المعتمد CFP للكلية. يمكن أن يوفر إكمال الدورة أيضًا ما يصل إلى 45 ساعة من اعتمادات التعليم المستمر.
الماخذ الرئيسية
- CRPCs هي المسؤولة عن التخطيط للتقاعد. ويشمل برنامج الدراسة لهذا التعيين تقييمًا شاملاً للاحتياجات المالية للفرد قبل أو بعد التقاعد.
تفاصيل برنامج المستشار القانوني لتخطيط التقاعد
اعتبارًا من عام 2018 ، كانت تكلفة الدورة التدريبية لـ CRPC تبلغ 1،300 دولار ، على الرغم من أن الأفراد الذين يعملون حاليًا في صناعة الخدمات المالية قد يكونون مؤهلين للحصول على خصم. التدريب عبارة عن تسجيل مفتوح ، مما يعني أنه يمكن للأفراد التسجيل والبدء في أي وقت. يتم تقديم دروس حية ولكنها ليست إلزامية. يجب على المرشحين اجتياز الامتحان النهائي للبرنامج في غضون سنة واحدة من التسجيل وأخذ الامتحان في غضون ستة أشهر من التسجيل. إذا لم تنجح ، ستكلف محاولات اختبار إضافية 100 دولار لكل منهما. لمزيد من المعلومات ، راجع صفحة معلومات CRPC للكلية للتخطيط المالي. للتسجيل ، اتبع هذا الرابط.
تتضمن موضوعات دورة برنامج CRPC:
- تعظيم تجربة العميل أثناء عملية التخطيط للتقاعدالمبادئ والاستراتيجيات عند الاستثمار للحصول على أقصى استفادة من مزايا تقاعد الضمان الاجتماعي ، سد الفجوة في الدخل: تحديد مصادر الدخل الأخرى للتقاعد. أهداف التخطيط الضريبي والعقاري في قضايا التقاعد والاعتبارات الأخلاقية والتنظيمية للمستشارين
بمجرد التسجيل ، سيتاح لمرشحي CRPC الوصول إلى بوابة الطلاب عبر الإنترنت بالكلية ، حيث يمكنهم العثور على مواد دراسية مكتوبة ومحاضرات عبر الفيديو واختبارات تفاعلية والوصول إلى الفصول الحية (عندما تكون في الجلسة).
