يشير "جانب البيع" إلى قسم صناعة الخدمات المالية الذي يبيع الأوراق المالية ويوفر خدمات الاستثمار للمستثمرين ، سواء من الأفراد أو المؤسسات. تشمل خدمات البيع مجموعة واسعة من الأنشطة - الوساطة في الأوراق المالية ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، والاستشارات الاستثمارية ، والمبيعات والتداول ، وبحوث الاستثمار ؛ بالإضافة إلى ذلك ، تقدم بعض الشركات خدمات الوساطة والمقاصة الرئيسية.
تختلف شركات البيع الجانبية اختلافًا كبيرًا ، من شركات بوتيك صغيرة متخصصة في قطاع أو مكانة سوق محددة ، إلى شركات السمسرة العملاقة في أكبر البنوك الدولية. باستثناء متاجر الاستثمار ، تقدم معظم الشركات العاملة في مجال البيع مجموعة كاملة من الخدمات لعملائها.
على الرغم من أن تكوين شركة جانب البيع النموذجية قد يختلف إلى حد ما من شركة إلى أخرى ، إلا أن هناك قدرًا كبيرًا من القواسم المشتركة في هيكل معظم شركات جانب البيع. يمكن تصنيف الإدارات الأساسية في إحدى شركات البيع على نطاق واسع إلى تلك التي تركز إلى حد كبير على الجانب المؤسسي من الأعمال - الاستثمار المصرفي ، المبيعات والتجارة ، والأبحاث - وتلك التي تركز على التجزئة (المستثمر) ، مثل الثروة الاستشارات الإدارية والاستثمارية. (بالطبع ، لا تركز هذه الأقسام حصريًا على الجانب المؤسسي أو البيع بالتجزئة ، نظرًا لوجود قدر كبير من التآزر والتداخل في أنشطتها).
في حين أن لدى شركة جانب البيع النموذجية أيضًا أقسام مساعدة توفر وظائف الدعم الأساسية مثل الامتثال وإدارة المخاطر والعمليات والموارد البشرية ، تركز هذه المقالة على التعيينات المرغوب فيها لوظائف جانب البيع الأساسية المذكورة سابقًا.
ماجستير في إدارة الأعمال (ماجستير في إدارة الأعمال)
ولعل هذا هو التعيين الأكثر انتشارًا في معظم الشركات الجانبية التي تبيع. يمكن لمديري ماجستير إدارة الأعمال استخدام المهارات التي اكتسبوها من خلال إتقانهم لموضوعات مثل التمويل والتسويق والإدارة في أي وظيفة من وظائف البيع - الاستثمار المصرفي والمبيعات والتداول أو البحث أو إدارة الثروات.
أكبر قوة لبرنامج الماجستير في إدارة الأعمال هي أيضا ضعفه الكبير من حيث التطبيق على جانب البيع ؛ في حين أنه برنامج معمم له تطبيق واسع في الأعمال التجارية والمالية ، إلا أنه ليس مصممًا خصيصًا لقطاع الاستثمار. يتم تقديم برامج ماجستير إدارة الأعمال بشكل عام على مستوى الدراسات العليا (الماجستير) من قبل العديد من المؤسسات في بلدان حول العالم. تهيمن كليات إدارة الأعمال الأمريكية على صفوف أفضل مؤسسات ماجستير إدارة الأعمال ، مع عدد قليل من المدارس من أوروبا وآسيا. العمالة مضمونة تقريبًا لخريجي هذه المدارس ، عادةً من خلال توظيف الحرم الجامعي ؛ الفائدة الرئيسية الأخرى هي شبكة الاتصالات التي يطورها معظم مرشحي ماجستير إدارة الأعمال.
أكبر عيب في برنامج ماجستير إدارة الأعمال هو تكلفته ، سواء من حيث النفقات المباشرة التي يمكن أن تقترب من ستة أرقام في بعض المدارس ، وتكلفة الفرصة البديلة التي تكبدتها في قضاء بضع سنوات من الدراسة للدراسة من أجلها. كذلك ، فإن معايير القبول الصارمة التي تستخدمها كليات إدارة الأعمال العليا تجعل قبولهم في العمل الفذ بحد ذاته أمرًا شاقًا.
محلل مالي معتمد (CFA)
من المعترف به على نطاق واسع أن تصنيف CFA هو المعيار الذهبي لبيانات الاعتماد التعليمية الاستثمارية. في حين أن حاملي شهادات CFA يمكنهم استخدام المعرفة المكتسبة في برنامجهم الصارم في أي وظيفة من جانب البيع ، فمن الأرجح أن يتم توظيفهم إما كمحللين في قسم الأبحاث أو الاستثمار المصرفي (لاحظ أن "الجدار الصيني" الصارم يمنع التفاعل بين وظيفتان في جميع الشركات التي تبيع جانبًا) ، أو كمديرين للمحفظة في قطاع الاستشارات الاستثمارية وإدارة الثروات.
تتمثل أكبر مزايا برنامج المحللين الماليين المعتمدين (CFA) في العائد الهائل على الاستثمار - حيث تبلغ التكلفة الإجمالية بضعة آلاف من الدولارات ، بينما يتم تعزيز فرص الأرباح الوظيفية لحاملي الشهادات بشكل كبير - وطبيعة الدراسة الذاتية التي تسمح للمرشحين بالدراسة من أجل البرنامج أثناء العمل. ولكن هذا القول أسهل من القيام به ، لأن أقل من مرشح واحد من بين اثنين يجتاز المستوى الأول والثاني من البرنامج. ربما تكون الصعوبة المطلقة في إتقان "مجموعة المعرفة المرشحة" الضخمة أكبر عائق لبرنامج CFA.
يتعين على مرشحي CFA إتقان المناهج الدراسية المتطورة التي تشمل موضوعاتها الأخلاق والاقتصاد والتحليل المالي والأساليب الكمية وتحليل الاستثمار والمشتقات وإدارة المحافظ الاستثمارية. يتعين على مرشحي CFA اجتياز ثلاثة مستويات من الاختبارات التي تستغرق ما لا يقل عن 1000 ساعة من الدراسة ، ويجب أن يكون لديهم أربع سنوات من الخبرة العملية المؤهلة للحصول على ميثاق CFA. شرط القبول الأساسي لمرشح CFA هو امتلاك درجة البكالوريوس أو ما يعادلها أو أن يكون في السنة الأخيرة من برنامج درجة ، أو تلبية متطلبات الخبرة لمدة أربع سنوات.
محاسب عام معتمد (CPA) أو محاسب قانوني (CA) / محاسب عام معتمد (CGA) / محاسب إداري معتمد (CMA)
يجد المحاسبون وظائف في شركات البيع إما كمحاسبين داخليين في العمليات أو إدارة المخاطر ، أو كمحللين في الأبحاث أو الخدمات المصرفية الاستثمارية ، حيث تشكل خبراتهم في التحليل المحاسبي والمالي جزءًا مهمًا من مجموعة مهارات المحللين.
بينما تزود الشهادات المحاسبية ممارسيها بخبرة كبيرة في المجالات المتعلقة بالاستثمار مثل التحليل المالي ، والتوقعات المالية ، والتخطيط الضريبي والتقييم ، لا يزال المحاسبون يُنظر إليهم على أنهم محاسبون ، وليس استثمارًا ، محترفين. ونتيجة لذلك ، فإن العديد من الموظفين الذين يعملون في مجال البيع والذين يحملون شهادات محاسبة يتابعون أيضًا تعيين CFA لاكتساب معرفة وبيانات اعتماد استثمارية متعمقة.
للحصول على درجة محاسبة في أمريكا الشمالية ، يحتاج الطلاب إلى مزيج من التعليم والخبرة ذات الصلة ، ويجب عليهم اجتياز اختبارات التأهيل الصعبة. في الولايات المتحدة ، المحاسب العام المعتمد هو أكثر أوراق اعتماد المحاسبة المنشأة. في كندا ، هناك ثلاثة تعيينات محاسبة رئيسية - CA و CGA و CMA ؛ ومع ذلك ، هناك خطط لتوحيد التسميات الثلاثة تحت شعار محاسب قانوني معتمد. تم اعتماد تعيين اتفاق السلام الشامل بالفعل في كيبيك ، اعتبارًا من 16 مايو 2012 ، ويصبح استخدام التعيين إلزاميًا في أونتاريو اعتبارًا من 1 يوليو 2013.
مخطط مالي معتمد (CFP)
كمحترفين في التخطيط المالي ، من المرجح أن يتم توظيف CFP كمستشارين أو وسطاء استثمار في أقسام إدارة الثروات أو وساطة البيع بالتجزئة لشركات البيع الجانبية.
تستند متطلبات شهادة CFP إلى أربعة "Es:" التعليم والفحص والخبرة والأخلاقيات. في الولايات المتحدة ، تشمل متطلبات التعليم الحصول على درجة البكالوريوس وإكمال دورة على مستوى الكلية في التخطيط المالي الشخصي. يجب على المرشحين اجتياز امتحان شهادة CFP بنجاح ولديهم ثلاث سنوات من الخبرة المهنية في عملية التخطيط المالي.
فني سوق معتمد (CMT)
تم منح CMT ® Designation بواسطة جمعية CMT ومقرها نيويورك. CMT هو أعلى مستوى من التدريب في مجال التحليل الفني وهو التعيين البارز للممارسين في جميع أنحاء العالم. يوفر التحليل الفني الأدوات اللازمة لتجاوز الفجوة بين القيمة الجوهرية وسعر السوق بنجاح في جميع فئات الأصول من خلال نهج منظم ومنضبط لسلوك السوق وقانون العرض والطلب. كسب CMT يدل على التمكن من مجموعة أساسية من المعرفة بمخاطر الاستثمار في إدارة المحافظ ؛ بما في ذلك النهج الكمية لأبحاث السوق والقواعد القائمة على تصميم واختبار نظام التداول. من المرجح أن يتم توظيف CMTs في قسم المبيعات والتجارة في شركة جانب البيع ، أو العمل كمحللين في أقسام الأبحاث في الشركات التي تقدم التحليل الفني لعملائها ، أو مديري المحافظ والمستشارين الاستثماريين.
من أجل الحصول على تعيين CMT ، يجب على المرشحين اجتياز جميع المستويات الثلاثة لامتحان CMT ، والحصول على وضع عضو في رابطة CMT ، ولديهم ما لا يقل عن ثلاث سنوات من الخبرة في القدرة التحليلية المهنية أو إدارة الاستثمار.
مدير الاستثمار المعتمد (CIM)
في كندا ، يتم منح تسمية CIM بواسطة CSI (المعروفة سابقًا باسم المعهد الكندي للأوراق المالية) على محترفي الاستثمار الذين يرغبون في تقديم خدمات إدارة المحافظ التقديرية لعملائهم. يجب على المرشحين إكمال الدورات التدريبية في إدارة الثروات وإدارة الاستثمار وإدارة المحافظ بنجاح ، كما يتمتعون بخبرة عملية ذات صلة لمدة عامين. عادة ما يتم توظيف حاملي ميثاق CIM في الأقسام الاستشارية لإدارة الثروات والاستثمار في شركات البيع في كندا.
مقيم أعمال معتمد (CBV)
إن CBV هو تصنيف كندي آخر ، يمنحه المعهد الكندي لمقيمي الأعمال المعتمدين. لدى CBVs خبرة محددة في مجال تقييم الأعمال والأوراق المالية ، ولديهم فرص عمل في جانب البيع مماثلة لتلك الخاصة بالمحاسبين. من أجل الحصول على CBV ، يجب أن يكون المرشحون حاصلين على درجة البكالوريوس أو محاسبة أو تعيين CFA كندي ، واجتياز امتحان التأهيل للعضوية ، ولديهم ما لا يقل عن 1500 ساعة من الخبرة في تقييم الأعمال ذات الصلة.
الخط السفلي
في حين أن بعض التعيينات ، مثل ماجستير إدارة الأعمال و CFA ، تنقل المهارات التي يمكن استخدامها في معظم مجالات شركة جانب البيع ، فإن البعض الآخر مثل CFP و CMT أكثر تخصصًا ويهدف إلى مجال معين من الممارسة. هذه التسميات السبعة جميعها لها شيء واحد مشترك - فهي تتطلب قدراً كبيراً من الالتزام من حيث الوقت والمال والجهد. لكن النتيجة النهائية تكاد تكون دائمًا تستحق العناء بسبب المعرفة والمهارات المكتسبة ، وزيادة المصداقية بين العملاء وتعزيز فرص العمل والأرباح المحتملة.
