جدول المحتويات
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
توفر أدوات الدخل الثابت مثل سندات الشركات فرصًا للمستثمرين المحافظين للحصول على دخل حالي بقدر معقول من المخاطر. بغض النظر عن هدف الاستثمار ، يوصى بتخصيص بعض الدخل الثابت ، كمصدر للتنويع ومولد للدخل. توفر السندات الحكومية ، التي تسمى الخزينة ، أكثر الاستثمارات أمانًا والبعض الآخر يوفر الحماية من التضخم.
الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة لإضافة سندات إلى محفظتك هي من خلال صندوق مؤشر السندات ، والذي يستثمر بشكل سلبي في عدة سندات ويسعى إلى تكرار أداء مؤشر السندات ذي القاعدة العريضة. هنا نلقي نظرة على 4 من هذه الصناديق ، من بين العديد من الصناديق المتوفرة حاليًا في السوق (جميع البيانات اعتبارًا من 14 يناير 2020).
الماخذ الرئيسية
- ينبغي على جميع المستثمرين التفكير في إضافة بعض عناصر الدخل الثابت إلى محفظتهم كمنوع للتنويع. توفر صناديق الدخل الثابتة للمستثمرين طريقة منخفضة التكلفة لإضافة هذه الاستثمارات الأكثر تحفظًا إلى محفظتهم بطريقة تتعقب مؤشرات السندات. دخل صناديق الاستثمار بين العشرات من الخيارات هناك.
مؤشر سندات الإخلاص قصير الأجل (FNSOX)
الأصول الخاضعة للإدارة: 622 مليون دولار
نسبة المصروفات الصافية: 0.03٪
يتتبع صندوق مؤشر السندات قصيرة الأجل من Fidelity Spartan أداء مؤشر سندات الخزينة من بنك باركليز الأمريكي لمدة 1-5 سنوات ، والذي يتكون من التزامات سندات الخزانة الأمريكية مع تواريخ استحقاق تتراوح بين سنة وخمس سنوات. يستخدم الصندوق تقنيات أخذ العينات لتتبع المؤشر الأساسي ، ويحافظ عادة على استحقاق محفظته في ثلاث سنوات أو أقل. نظرًا لانخفاض مخاطر التخلف عن السداد وطبيعة مقتنياته على المدى القصير ، فإن الصندوق لديه عائد منخفض لـ SEC لمدة 30 يومًا بنسبة 1.79٪. يجعل متوسط مدة الصندوق الفعلية 2.58 سنة أقل حساسية للتغيرات في أسعار الفائدة مقارنة بالصناديق الأخرى ذات فترات الاستحقاق الطويلة.
يفتخر الصندوق بواحد من أدنى نسب المصروفات الصافية بين أقرانه في الفئة الحكومية القصيرة. حصل الصندوق على تصنيف أربع نجوم من Morningstar لأدائه المعدل حسب المخاطر. الصندوق ليس لديه رسوم تحميل وليس لديه حد أدنى للاستثمار.
مؤشر السندات متوسطة الأجل الطليعة (VBIIX)
AUM: 35.3 مليار دولار
نسبة المصروفات الصافية: 0.15٪
يتعقب سهم صندوق المستثمرين الطليعي لمؤشر السندات الطليعية متوسط أداء بنك باركليز الولايات المتحدة من 5 إلى 10 سنوات. يتألف المؤشر من سندات الخزانة الأمريكية والشركات المحلية من فئة الاستثمار والسندات الأجنبية من فئة الاستثمار التي تتراوح مدتها بين 5 إلى 10 سنوات. يستخدم الصندوق تقنيات أخذ العينات لتقليل التداول بأقل خطأ تتبع ممكن. يتم استثمار حوالي 58 ٪ من محفظة الصندوق في سندات الحكومة والوكالات الأمريكية ، في حين أن 40 ٪ من أصول الصندوق تمثل سندات الشركات التي تصدرها في المقام الأول شركات الخدمات الصناعية والمالية.
يبلغ متوسط المدة الفعلية للصندوق 6.33 سنة ، ويبلغ عائد مجلس الأوراق المالية والبورصة لمدة 30 يومًا 2.06٪. حصل الصندوق على تصنيف خمس نجوم من Morningstar. لا يتقاضى الصندوق رسوم تحميل مستثمريه ، ويتطلب الحد الأدنى للاستثمار 3000 دولار.
صندوق مؤشر شواب الخزانة المحمي من التضخم (SWRSX)
AUM: 1.0 مليار دولار
نسبة المصروفات الصافية: 0.05٪
يتتبع صندوق مؤشر شواب الخزانة المحمي من التضخم في الأوراق المالية أداء مؤشر باركليز الأمريكي لسندات الخزانة المحمية من التضخم (TIPS) (السلسلة- L) SM. يتكون المؤشر القياسي من جميع TIPS التي يتم إصدارها علنًا لمدة عام واحد على الأقل حتى تاريخ الاستحقاق ، ودرجات تصنيف الاستثمار و 250 مليون دولار أو أكثر من القيمة الاسمية المعلقة. جميع حيازات الصندوق مقومة بالدولار الأمريكي ، ولا يتعرض الصندوق لمخاطر العملة من الحيازات الأجنبية. يتم استثمار حوالي ثلث أصول الصندوق في سندات اسمية أمريكية ، بينما يتم استثمار الباقي في TIPS الأمريكية.
نظرًا لانخفاض التضخم باستمرار ، حققت TIPS عائدات أقل من المتوسط خلال 2010. يتمتع صندوق مؤشر شواب لتضخم الأوراق المالية المحمية من التضخم بفترة فعلية متوسطة تبلغ 7.74 عامًا ، كما يبلغ عائد مجلس الأوراق المالية والبورصة لمدة 30 يومًا 1.69٪. أعطى Morningstar الصندوق تصنيفًا عامًا من فئة الأربع نجوم. الصندوق لا يوجد لديه رسوم تحميل ولا يتطلب أي حد أدنى للاستثمار.
صندوق مؤشر طليعة الأوراق المالية المحمي من التضخم (VIPSX)
اوم: 28 مليار دولار
نسبة المصروفات الصافية: 0.20٪
يتتبع مؤشر صندوق أسهم الطليعة المحمي من التضخم ، أداء مؤشر الأوراق المالية المحمية من التضخم لخزانة باركليز الأمريكية (TIPS). يتكون المؤشر القياسي من الالتزامات العامة المحمية من التضخم من قبل وزارة الخزانة الأمريكية مع فترات الاستحقاق المتبقية التي تقل عن عشر سنوات. بسبب مدته المعتدلة ، فإن الصندوق حساس إلى حد ما لمخاطر أسعار الفائدة الحقيقية ، ولكن لديه أيضًا عوائد أقل مقارنة بصندوق TIPS طويل الأجل. حوالي 96 ٪ من ممتلكات الصندوق هي TIPS في الولايات المتحدة ، في حين أن 4 ٪ المتبقية تقع في أسواق المال.
يتمتع الصندوق بفترة متوسطة فعالة تبلغ 7.38 سنة مقارنة بنظيره في شواب ، مما يجعله أقل حساسية للتغيرات في أسعار الفائدة. الصندوق لديه عائد لمدة 30 يوما من البورصة بنسبة 0.07 ٪. حصل الصندوق على تصنيف خمس نجوم من Morningstar. لا يتحمل الصندوق أي رسوم تحميل ويتطلب استثمارًا بحد أدنى 3000 دولار.
